Udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu bankowego w wysokości 5 966 713,61 zł dla Gminy Susz

1. Przedmiotem zamówienia jest „Udzielenie i obsługa długoterminowego kredytu bankowego w wysokości 5. 966.713,61 zł dla Gminy Susz” z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu 5 966 713,61 zł.

2. Uruchamianie transz kredytu przez Bank następować będzie do 30. 12.2024r. na wniosek zamawiającego. Bank postawi kredyt do dyspozycji w ciągu 3 dni od podpisania umowy.

3. Waluta kredytu złoty polski (PLN).

4. Okres spłaty kapitału w latach 2025-2034 począwszy od 31. 01.2025r (ostatnia rata 31. 12.2034r.).

5. Spłata kapitału nastąpi w okresach miesięcznych, na koniec każdego miesiąca.

Spłata kredytu w latach i kwotach:

- w 2025 roku - 100 000,00 zł (1 rata 8 700,00 zł; 11 rat po 8 300,00 zł),

- w 2026 roku - 200 000,00 zł (1 rata 17 400,00 zł; 11 rat po 16 600,00 zł),

- w 2027 roku - 200 000,00 zł (1 rata 17 400,00 zł; 11 rat po 16 600,00 zł),

- w 2028 roku - 200 000,00 zł (1 rata 17 400,00 zł; 11 rat po 16 600,00 zł),

- w 2029 roku - 200 000,00 zł (1 rata 17 400,00 zł; 11 rat po 16 600,00 zł),

- w 2030 roku - 250 000,00 zł (1 rata 21 200,00 zł; 11 rat po 20 800,00 zł),

- w 2031 roku - 800 000,00 zł (1 rata 74 000,00 zł; 11 rat po 66 000,00 zł),

- w 2032 roku - 1 300 000,00 zł (1 rata 112 000,00 zł; 11 rat po 108 000,00 zł),

- w 2033 roku - 1 300 000,00 zł (1 rata 112 000,00 zł; 11 rat po 108 000,00 zł),

- w 2034 roku - 1 416 713,61 zł (1 rata 118 713,61 zł: 11 rat po 118 000,00 zł).

6. Spłata odsetek od 31 stycznia 2025r. w okresach miesięcznych. Należne odsetki naliczane będą za każdy dzień od faktycznie wykorzystanych środków kredytu, przyjmując rzeczywistą liczbę dni kalendarzowych w miesiącu oraz roku.

O wysokości odsetek Bank będzie każdorazowo zawiadamiał Kredytobiorcę, w formie pisemnej, podając jednocześnie wysokość obowiązującej w danym miesiącu spłaty kredytu. Ww. zawiadomienie może być przesłane faksem lub na adres e-mail: finanse6@susz.pl najpóźniej na 5 dni przed terminem płatności.

7. Za spłatę odsetek i rat kapitałowych przyjmuje się dzień wpływu należności na rachunek Banku.

Jeżeli termin spłaty odsetek lub rat kapitałowych przypadnie na sobotę, niedzielę, święto lub inny dzień ustawowo wolny od pracy, to spłata odsetek lub rat kapitałowych 8. Oprocentowanie kredytu – obliczane będzie według zmiennej stawki WIBOR 3 M wyznaczonej na 2 dni robocze przed końcem kwartału i obowiązująca od 1-go dnia następnego kwartału, powiększona o stałą marżę banku.

9. Od niespłaconego w terminie zadłużenia z tytułu kapitału pobiera się odsetki w wysokości 1,50 razy marża plus WIBOR 3 M określony w pkt. 9

10. Zabezpieczeniem spłaty udzielonego kredytu będzie wekslem „In blanco” wraz z deklaracją wekslową.

11. Zamawiający będzie miał prawo dokonać wcześniejszej spłaty kredytu w całości lub jego części bez ponoszenia z tego tytułu jakichkolwiek dodatkowych opłat i bez uprzedniego powiadamiania kredytodawcy.

12. Zamawiający zastrzega sobie prawo nie wykorzystania w całości kredytu bez ponoszenia dodatkowych opłat.

13. Zamawiający zastrzega sobie prawo otrzymywania wszystkich dokumentów związanych z udzielonym kredytem, w tym między innymi opinie bankowe, aneksy do umowy kredytowej, bez ponoszenia dodatkowych opłat lub prowizji.

14. Kredyt nie może być obciążony innymi opłatami i prowizjami.

15. Nie dopuszcza się możliwości zastosowania kapitalizacji odsetek.

16. Dla kalkulacji ceny ofertowej należy przyjąć stawkę WIBOR 3 M – 5,85% i datę 03.

07.2024 r.