Udzielenie Gminie Szerzyny kredytu długoterminowego w 2024 r.

Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu długoterminowego w wysokości do kwoty 1. 423.237,97 zł (słownie: jeden milion czterysta dwadzieścia trzy tysiące dwieście trzydzieści siedem złotych, 97/100 gr) na pokrycie planowanego deficytu budżetowego.

Wykorzystanie kredytu nastąpi po zawarciu umowy kredytowej, najpóźniej do 31 grudnia 2024 r. Kredyt postawiony będzie do dyspozycji w kilku transzach w zależności od zapotrzebowania Zamawiającego. Maksymalna kwota udzielonego kredytu to 1. 423.237,97 zł. Przekazanie kredytu do dyspozycji Zamawiającego nastąpi w formie przelewu środków na wskazany rachunek bankowy na podstawie pisemnej dyspozycji.

Zamawiający zastrzega sobie możliwość niewykorzystania kredytu w całości, w takim wypadku koszt kredytu (marża, odsetki) liczony będzie od faktycznego zadłużenia, a nie od wnioskowanej maksymalnej kwoty kredytu.

Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel in blanco wystawiony przez Zamawiającego z kontrasygnatą Skarbnika.

Spłata kredytu nastąpi w latach 2025 – 2039 w miesięcznych ratach. Zamawiający zastrzega sobie możliwość przedterminowej spłaty całości lub części kredytu.

W takim przypadku zmiana harmonogramu spłat kredytu nastąpi w porozumieniu z bankiem.

Odsetki naliczane będą od rzeczywistego zadłużenia, w okresach miesięcznych, w wysokości aktualnie obowiązujących stóp procentowych (Wibor 1 M) i płatne na koniec miesiąca kalendarzowego (najpóźniej w ostatnim dniu roboczym danego miesiąca). W przypadku wcześniejszej spłaty całego zadłużenia odsetki naliczone zostaną do dnia faktycznej spłaty.

Upoważnienie do zaciągnięcia kredytu zawiera uchwała nr XCI.547/2023 Rady Gminy Szerzyny z dnia 28 grudnia 2023 r. w sprawie uchwalenia budżetu gminy Szerzyny na 2024 rok, uchwała nr II.

13.2024 rady Gminy Szerzyny z dnia 20 maja 2024 r. w sprawie zmian budżetu gminy na 2024 r. i uchwała nr III.

16.2024 Rady Gminy Szerzyny z dnia 11 czerwca 2024 r. w sprawie zmian budżetu gminy na 2024 r.

Gmina nie posiada zaległości wobec ZUS, urzędu skarbowego, nie ciążą zajęcia egzekucyjne i nie toczą się postępowania, nie posiada innych zobowiązań jak te wymienione w sprawozdaniu Rb-Z, nie posiada zaległych zobowiązań wobec banków, nie było programu naprawczego.

Gmina nie planuje i nie udzielała poręczeń i gwarancji.

Dla wyliczenia kosztów kredytu proszę przyjąć następujące dane:

1) Oprocentowanie kredytu: stawka Wibor 1 M na dzień 12 sierpnia 2024 r. + marża banku,

2) Kwota udzielonego kredytu: 1. 423.237,97 zł (jeden milion czterysta dwadzieścia trzy tysiące dwieście trzydzieści siedem złotych, 97/100 gr).

3) Postawienie kredytu do dyspozycji: 1. 423.237,97 zł w jednej transzy w dniu 30 września 2024 r.

4) Odsetki liczone na koniec miesiąca począwszy od września 2024 r.

5) Spłata rat kredytu i odsetek wg. załączonego harmonogramu.