Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego na rynku krajowym w wysokości maksymalnej do 4 000 000 PLN z przeznaczeniem na finansowanie planowanego w 2024 roku deficytu budżetu Gminy Subkowy i spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów

Przedmiotem zamówienia jest usługa udzielenia i obsługi kredytu długoterminowego do kwoty 4 000 000 PLN, z przeznaczeniem na finansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Subkowy i spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów.

Charakterystyka kredytu:

1) Wykonawca udzieli Zamawiającemu w 2024 roku kredytu w walucie polskiej, w kwocie do 4 000 000 PLN (słownie: czterech milionów złotych), na warunkach określonych w SWZ;

2) Zamawiający przeznaczy środki z kredytu na sfinansowanie deficytu budżetu Gminy Subkowy na rok 2024 oraz spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów;

3) kredyt zostanie postawiony do dyspozycji Zamawiającego od pierwszego dnia roboczego następującego po dniu podpisania umowy do dnia 15 grudnia 2024 r.;

4) kredyt będzie przekazany maksymalnie w 3 transzach na żądanie Zamawiającego, na jego rachunek prowadzony w banku wybranym do obsługi budżetu Gminy, w terminie:

a) I transza maksymalnie ……. dni roboczych od dnia złożenia dyspozycji przez Zamawiającego wniosku o wypłatę (wg wskazania przez Wykonawcę w Formularzu oferty – kryterium oceny ofert) – 2 000 000 zł,

b) II transza 31 października 2024 r. – do 1 000 000 zł,

c) III transza 15 grudnia 2024 r. – do 1 000 000 zł,

5) karencja w spłacie kapitału: do dnia 29 maja 2025 roku;

6) okres kredytowania: od dnia zawarcia umowy do 30 listopada 2034 r.;

7) termin rozpoczęcia spłaty rat kapitału kredytu: po upływie okresu karencji (pierwszy termin płatności raty kapitałowej winien wypaść na 30 maja 2025 roku);

8) spłata kapitału będzie dokonywana w ratach:

a) w latach 2025 – 2029 po 125 000 zł płatne 31 maja i 30 listopada każdego roku,

b) w roku 2030 po 25 000 zł płatne 31 maja i 30 listopada,

c) w latach 2031 – 2033 po 350 000 zł płatne 31 maja i 30 listopada każdego roku,

d) w roku 2034 po 300 000 zł płatne 31 maja i 30 listopada,

9) w przypadku, gdy termin spłaty kredytu czy odsetek przypadnie na dzień wolny od pracy, Zamawiający dokona wymaganej spłaty raty kredytu czy odsetek w ostatnim dniu roboczym przed wyznaczoną datą spłaty;

10) odsetki płatne w okresach półrocznych – tj. 31 maja i 30 listopada;

11) odsetki od zaciągniętego kredytu nie będą kapitalizowane;

12) Wykonawca będzie naliczał odsetki od faktycznie wykorzystanych kwot kredytu;

13) stopa oprocentowania kredytu ustalona jest w oparciu o zmienną stawkę WIBOR 3 M i powiększona w całym okresie obowiązywania umowy, o stałą marżę zaproponowaną przez Wykonawcę/Bank (do dwóch miejsc po przecinku), przy czym oprocentowanie nie może być niższe niż 0%. Do wyliczenia oprocentowania kredytu w ofercie należy przyjąć stawkę WIBOR 3 M z dnia 25 czerwca 2024 r. w wysokości 5,85 %;

14) Zamawiający zezwala, aby w przypadku likwidacji stawki WIBOR, za porozumieniem stron, zmieniona została na stawkę, która zastąpi stawkę WIBOR lub stawkę najbardziej zbliżoną wielkością i charakterem do stawki WIBOR bez kosztów obciążających Zamawiającego;

15) marża Wykonawcy jest stała w całym okresie trwania umowy;

16) Zamawiający zastrzega sobie prawo do rezygnacji z wykorzystania części kredytu bez dodatkowych opłat i kosztów;

17) procentowanie i marża stanowią koszty obsługi kredytu;

18) kredyt nie może być obciążony prowizją z tytułu udzielenia kredytu, z tytułu jego wcześniejszej spłaty, z tytułu postawienia kredytu do dyspozycji Zamawiającego oraz opłatami dodatkowymi z tytułu aneksów do umowy, zmiany harmonogramu kredytu w zakresie kwot i terminów oraz z tytułu wydawania Zamawiającemu zaświadczeń i innych dokumentów wydawanych przez Wykonawcę/Bank w związku z zawartą umową kredytową;

19) Zamawiający zastrzega sobie możliwość wydłużenia terminu spłaty kredytu oraz zmiany kwot poszczególnych rat spłaty na wniosek Zamawiającego/Kredytobiorcy;

20) w szczególnie uzasadnionych przypadkach dopuszcza się zmiany postanowień umowy, w związku z wystąpieniem okoliczności, których nie można było przewidzieć w chwili wyboru najkorzystniejszej oferty;

21) formę zabezpieczenia kredytu stanowi weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową na sumę odpowiadającą kwocie zadłużenia z tytułu wykorzystanego kredytu wraz z odsetkami oraz innymi kosztami Wykonawcy. Na deklaracji musi zostać złożona kontrasygnata Skarbnika Gminy. W umowie kredytu nie może się znaleźć zapis o wyrażeniu zgody na dysponowanie rachunkiem bankowym Gminy;

22) zakłada się złożenie kontrasygnaty Skarbnika Gminy na dokumentach kredytowych (umowa kredytowa, deklaracja wystawienia weksla in blanco).