UDZIELENIE I OBSŁUGA KREDYTU DŁUGOTERMINOWEGO DLA GMINY WILKÓW.

Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w kwocie 3. 136.500,00zł. zgodnie z zarządzeniem Wójta Gminy Wilków Nr ORG. 0050.

21.2024 z dnia 31 maja 2024r.

Podstawowe dane o kredycie:

a) Rodzaj transakcji: udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego;

b) Kwota i waluta kredytu: 3. 136.500,00 - PLN, uruchamiana według dyspozycji kredytobiorcy w okresie od dnia podpisania umowy do 30.

12.2024 r.

W celu obliczenia wartości zamówienia, na potrzeby porównania ofert przyjmuje się,

że kredyt zostanie uruchomiony jednorazowo w dniu 1. 10.2024r., a rok posiada 365 dni.

Rzeczywisty termin uruchomienia kredytu może ulec zmianie.

c) Okres kredytowania: do 30.

12.2035 r.

d) Spłata kredytu nastąpi z dochodów gminy uzyskanych z podatku rolnego oraz z podatku od nieruchomości, w następujących terminach:

31.

03.2025 12 500,00 zł

31.

03.2026 27 030,00 zł

30.

09.2026 20 000,00 zł

31.

03.2027 25 030,00 zł

30.

06.2027 20 000,00 zł

30.

09.2027 20 000,00 zł

30.

12.2027 20 000,00 zł

31.

03.2028 68 000,00 zł

30.

06.2028 55 000,00 zł

30.

09.2028 55 000,00 zł

30.

12.2028 55 000,00 zł

31.

03.2029 84 600,00 zł

30.

06.2029 80 000,00 zł

30.

09.2029 80 000,00 zł

30.

12.2029 80 000,00 zł

31.

03.2030 68 840,00 zł

30.

06.2030 55 000,00 zł

30.

09.2030 55 000,00 zł

30.

12.2030 55 000,00 zł

31.

03.2031 115 500,00 zł

30.

06.2031 115 000,00 zł

30.

09.2031 115 000,00 zł

30.

12.2031 115 000,00 zł

31.

03.2032 115 000,00 zł

30.

06.2032 115 000,00 zł

30.

09.2032 110 000,00 zł

30.

12.2032 110 000,00 zł

31.

03.2033 115 000,00 zł

30.

06.2033 115 000,00 zł

30.

09.2033 110 000,00 zł

30.

12.2033 110 000,00 zł

31.

03.2034 115 000,00 zł

30.

06.2034 115 000,00 zł

30.

09.2034 110 000,00 zł

30.

12.2034 110 000,00 zł

31.

03.2035 100 000,00 zł

30.

06.2035 100 000,00 zł

30.

09.2035 100 000,00 zł

30.

12.2035 90 000,00 zł

W przypadku, gdy termin spłaty kredytu przypadnie w dzień wolny od pracy, to Zamawiający ureguluje wymaganą ratę w pierwszy dzień roboczy następujący po wyznaczonej dacie spłaty.

Terminy spłaty odsetek: spłata odsetek będzie się odbywać w okresach kwartalnych, począwszy od 30 grudnia 2024 r. do 30 grudnia 2035r. w terminie do ostatniego dnia danego kwartału po otrzymaniu przez Zamawiającego zawiadomienia o ich wysokości. Odsetki naliczane będą od aktualnego zadłużenia na rachunku kredytowym na koniec danego kwartału.

Dla porównywalności ofert przyjmuje się WIBOR 1 M 5,6% w stosunku rocznym.

1) Oprocentowanie kredytu: kredyt jest oprocentowany wg zmiennej stopy procentowej obowiązującej w okresach za który odsetki są naliczane.

Opis sposobu obliczenia oprocentowania: oprocentowanie kredytu ustala się na stawce bazowej WIBOR 1 M powiększone o marżę banku w wysokości ……. % w stosunku rocznym. (WIBOR 1 M jest to stopa procentowa, po jakiej banki są skłonne udzielić pożyczek innym bankom, liczony jako średnia arytmetyczna ze wszystkich notowań z poprzedniego miesiąca kalendarzowego, liczony za okres od 1-go do ostatniego dnia każdego miesiąca). Oprocentowanie ulega zmianie każdego 1-go dnia miesiąca kalendarzowego w okresie kredytowania według stawki WIBOR 1 M. Wskazana w ofercie marża banku jest obowiązująca przez cały okres kredytowania.

2) Do wyliczenia oprocentowania kredytu w „Ofercie” należy przyjąć stawkę bazową WIBOR 1 M w wysokości 5,6% oraz spłaty rat kapitału w sposób określony w pkt. d).

3) Zamawiający zastrzega sobie możliwość wcześniejszej spłaty kredytu bez ponoszenia z tego tytułu jakichkolwiek kosztów. W przypadku wcześniejszej spłaty części kapitału lub całości, odsetki będą naliczone od faktycznego zadłużenia.

4) Sposób zabezpieczenia kredytu: weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową określającą warunki jego wypełnienia.

5) Planowany okres kredytowania: do 30 grudnia 2035 r.

6) Planowany okres zawarcia umowy kredytowej: w terminie związania ofertą.

7) Uruchomienie kredytu: następować będzie wg odrębnych dyspozycji kredytobiorcy

w terminie 1 dnia od dnia podpisania umowy do 30 grudnia 2024 r.

8) Jako umowny termin rozpoczęcia okresu naliczania odsetek należy przyjąć dzień 2 października 2024 r.

9) Kapitalizacja odsetek jest niedopuszczalna zgodnie z art. 92 ust. 1 pkt 2 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 o finansach publicznych (t.j.: Dz. U. z 2023 r., poz. 1270 z późn. zm.).

Wykonawca nie będzie pobierać żadnych dodatkowych opłat i prowizji z tytułu udzielenia

i obsługi kredytu poza wymienionymi w siwz i przedstawionymi w ofercie.

Zamawiający nie dopuszcza składania ofert częściowych.

CPV (Wspólny Słownik Zamówień):

66. 11.3000-5 Usługi udzielania kredytu