Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego

1) W ramach przedmiotu zamówienia finansowane będzie: spłata wcześniej zaciągniętych pożyczek i kredytów oraz planowany deficyt budżetu.

2) Uruchomienie kredytu następować będzie w kwotach i transzach zgodnie ze złożonym zapotrzebowaniem, w celu pokrycia zobowiązań. Dla sporządzenia oferty należy przyjąć wypłatę kredytu w dwóch transzach :

• w dniu 31.10.2024 r. w kwocie 1 990 000,00 zł

• w dniu 30.11.2024 r. w kwocie 1 000 000,00 zł 3) Spłata kredytu :

• 2024 r. - 0,00 zł

• 2025 r. - 0,00 zł

• 2026 r. - 0,00 zł

• 2027 r. – 0,00 zł

• 2028 r. – 100.000,00 zł (4 raty po 25 000,00 zł, płatne w miesiącach: styczeń, kwiecień, lipiec, grudzień)

• 2029 r. – 100.000,00 zł (4 raty po 25 000,00 zł płatne w miesiącach: styczeń, kwiecień, lipiec, grudzień)

• 2030 r. - 300.000,00 zł (4 raty po 75 000,00 zł płatne w miesiącach: styczeń, kwiecień, lipiec, grudzień)

• 2031 r. - 300.000,00 zł (4 raty po 75 000,00 zł płatne w miesiącach: styczeń, kwiecień, lipiec, grudzień)

• 2032 r. - 300.000,00 zł (4 raty po 75 000,00 zł płatne w miesiącach: styczeń, kwiecień, lipiec, grudzień)

• 2033 r. - 500.000,00 zł (4 raty po 125 000,00 zł płatne w miesiącach : styczeń, kwiecień, lipiec, grudzień)

• 2034 r. - 700.000,00 zł (4 raty po 175 000,00 zł płatne w miesiącach : styczeń, kwiecień, lipiec, grudzień)

• 2035 r. - 690.000,00 zł (4 raty po 172 500,00 zł płatne w miesiącach : styczeń, kwiecień, lipiec, grudzień) Raty kredytu płatne w ostatnim dniu w/w miesiącach. Zamawiający zastrzega sobie prawo do wcześniejszej spłaty kredytu bez ponoszenia dodatkowych opłat. Zamawiający zastrzega sobie prawo wydłużenia okresu spłaty kredytu bez dodatkowych opłat.

1. Zamawiający zastrzega sobie prawo do wykorzystania mniejszej kwoty kredytu bez ponoszenia dodatkowych opłat.

2. Spłata odsetek następować będzie w okresach miesięcznych naliczonych od kapitału niezapłaconego, płatnych w ostatnim dniu miesiąca (bez okresu karencji).

3. Oprocentowanie kredytu (zmienne, obliczone dla każdego miesięcznego okresu odsetkowego, w oparciu o miesięczny wskaźnik średniego oprocentowania depozytów bankowych – WIBOR 1 M – wyliczony za miesiąc poprzedzający). Dla sporządzenia oferty należy przyjąć średni WIBOR 1 M – za miesiąc czerwiec – wynoszący 5,85% Do obliczenia odsetek należy przyjąć, że rok liczy 365 dni.

4. Spłata kredytu wraz z odsetkami od udzielonego kredytu stanowić będą jedyne obciążenie Zamawiającego z tytułu niniejszego zamówienia. Nie dopuszcza się jakichkolwiek prowizji lub opłat dodatkowych związanych z obsługą kredytu.

5. Zabezpieczenie kredytu; weksel własny „in blanco” z deklaracją wekslową.

6. Zamawiający nie wyraża zgody o poddaniu się egzekucji jako dodatkowej formy zabezpieczenia kredytu. Zamawiający udostępnia niezbędne sprawozdania oraz budżet gminy w wersji elektronicznej na stronie www.konopnica.finn.pl (zakładka: władze, budżet).

Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości 2 990 000,00 złotych (słownie: dwa miliony dziewięćset dziewięćdziesiąt tysięcy złotych 00/100) udzielony na następujących warunkach:

1) W ramach przedmiotu zamówienia finansowane będzie: spłata wcześniej zaciągniętych pożyczek i kredytów oraz planowany deficyt budżetu.

2) Uruchomienie kredytu następować będzie w kwotach i transzach zgodnie ze złożonym zapotrzebowaniem, w celu pokrycia zobowiązań. Dla sporządzenia oferty należy przyjąć wypłatę kredytu w dwóch transzach :

• w dniu 31.10.2024 r. w kwocie 1 990 000,00 zł

• w dniu 30.11.2024 r. w kwocie 1 000 000,00 zł 3) Spłata kredytu :

• 2024 r. - 0,00 zł

• 2025 r. - 0,00 zł

• 2026 r. - 0,00 zł

• 2027 r. – 0,00 zł

• 2028 r. – 100.000,00 zł (4 raty po 25 000,00 zł, płatne w miesiącach: styczeń, kwiecień, lipiec, grudzień)

• 2029 r. – 100.000,00 zł (4 raty po 25 000,00 zł płatne w miesiącach: styczeń, kwiecień, lipiec, grudzień)

• 2030 r. - 300.000,00 zł (4 raty po 75 000,00 zł płatne w miesiącach: styczeń, kwiecień, lipiec, grudzień)

• 2031 r. - 300.000,00 zł (4 raty po 75 000,00 zł płatne w miesiącach: styczeń, kwiecień, lipiec, grudzień)

• 2032 r. - 300.000,00 zł (4 raty po 75 000,00 zł płatne w miesiącach: styczeń, kwiecień, lipiec, grudzień)

• 2033 r. - 500.000,00 zł (4 raty po 125 000,00 zł płatne w miesiącach : styczeń, kwiecień, lipiec, grudzień)

• 2034 r. - 700.000,00 zł (4 raty po 175 000,00 zł płatne w miesiącach : styczeń, kwiecień, lipiec, grudzień)

• 2035 r. - 690.000,00 zł (4 raty po 172 500,00 zł płatne w miesiącach : styczeń, kwiecień, lipiec, grudzień) Raty kredytu płatne w ostatnim dniu w/w miesiącach. Zamawiający zastrzega sobie prawo do wcześniejszej spłaty kredytu bez ponoszenia dodatkowych opłat. Zamawiający zastrzega sobie prawo wydłużenia okresu spłaty kredytu bez dodatkowych opłat.

1. Zamawiający zastrzega sobie prawo do wykorzystania mniejszej kwoty kredytu bez ponoszenia dodatkowych opłat.

2. Spłata odsetek następować będzie w okresach miesięcznych naliczonych od kapitału niezapłaconego, płatnych w ostatnim dniu miesiąca (bez okresu karencji).

3. Oprocentowanie kredytu (zmienne, obliczone dla każdego miesięcznego okresu odsetkowego, w oparciu o miesięczny wskaźnik średniego oprocentowania depozytów bankowych – WIBOR 1 M – wyliczony za miesiąc poprzedzający). Dla sporządzenia oferty należy przyjąć średni WIBOR 1 M – za miesiąc czerwiec – wynoszący 5,85% Do obliczenia odsetek należy przyjąć, że rok liczy 365 dni.

4. Spłata kredytu wraz z odsetkami od udzielonego kredytu stanowić będą jedyne obciążenie Zamawiającego z tytułu niniejszego zamówienia. Nie dopuszcza się jakichkolwiek prowizji lub opłat dodatkowych związanych z obsługą kredytu.

5. Zabezpieczenie kredytu; weksel własny „in blanco” z deklaracją wekslową.

6. Zamawiający nie wyraża zgody o poddaniu się egzekucji jako dodatkowej formy zabezpieczenia kredytu. Zamawiający udostępnia niezbędne sprawozdania oraz budżet gminy w wersji elektronicznej na stronie www.konopnica.finn.pl (zakładka: władze, budżet).