Udzielenie długoterminowego kredytu bankowego w wysokości 9.600.000 PLN

Przedmiotem postępowania jest zamówienie publiczne polegające na udzieleniu długoterminowego kredytu bankowego w wysokości 9.

600.000 zł (słownie: dziewięć milionów sześćset tysięcy PLN) z przeznaczeniem na pokrycie deficytu budżetowego.

1) Uruchomienie kredytu nastąpi w transzach na podstawie pisemnych wniosków składanych przez zamawiającego do 31 grudnia 2024 r.

2) Zamawiający zastrzega możliwość wykorzystania kredytu w wysokości niższej niż kwota wynikająca z umowy kredytowej lub odstąpienia od wykorzystania kwoty kredytu. Wykonawca z tego tytułu nie będzie żądał dodatkowych opłat lub prowizji.

3) Okres spłaty kredytu: styczeń 2025 r. – grudzień grudzień 2038 r.

4) Spłata kredytu nastąpi w ratach kwartalnych, płatnych na koniec każdego kwartału. Odsetki będą naliczane w ratach miesięcznych na ostatni dzień każdego miesiąca od kwoty wykorzystanego kredytu. Nie przewiduje się karencji w spłacie odsetek. Proponowany harmonogram spłat określono w załączniku nr 2 do SWZ.

5) Zamawiający dopuszcza możliwość wcześniejszej spłaty kredytu bez ponoszenia dodatkowych kosztów z tym związanych, odsetki będą liczone do dnia spłaty kredytu, a nie do końca umowy. O zmianie terminu spłaty kredytu zamawiający poinformuje w formie pisemnej wykonawcę (aneks do umowy - zmiana harmonogramu spłat kredytu).

Oprocentowanie kredytu - wg stopy procentowej WIBOR 1 M, powiększone o stałą marżę banku. Oprocentowaniu podlega kwota faktycznie wykorzystanego kredytu przyjmując rzeczywistą liczbę dni w miesiącu oraz założenie, że rok liczy 365 dni, ilość dni w roku przestępnym 366. Do ustalenia stopy oprocentowania kredytu dla danego okresu obowiązywania oprocentowania przyjmuje się stawkę WIBOR dla depozytów jedno miesięcznych z pierwszego dnia każdego miesiąca kalendarzowego (jeżeli w tym dniu nie było notowań, to z poprzedniego dnia w którym było notowanie). Zmiana oprocentowania wynikająca ze stawki WIBOR 1 M nie stanowi zmiany warunków umowy i nie wymaga jej wypowiedzenia. Informacja o zmianach stawki WIBOR jest publicznie dostępna, w tym w szczególności w internetowych serwisach informacyjnych oraz w prasie.

Dla przygotowania oferty wykonawca zobowiązany jest przyjąć WIBOR 1 M w wysokości obowiązującej na dzień 31 lipca 2024 roku, tj. 5,85 %.