Udzielenie kredytu długoterminowego w wysokości 9 400 000,00 zł dla Gminy Tarnów na pokrycie deficytu oraz rozchodów budżetu gminy na 2024 rok

1. Przedmiotem zamówienia jest: „Udzielenie kredytu długoterminowego w wysokości 9 400 000,00 zł dla Gminy Tarnów na pokrycie deficytu oraz rozchodów budżetu gminy na 2024 rok” na następujących warunkach:

1) Kredyt zostanie pobrany w transzach, których wysokość zostanie zgłoszona przez kredytobiorcę w pisemnej dyspozycji do uruchomienia transzy kredytu tzw. „na żądanie” , przy czym ostatnia transza wpłynie na rachunek bankowy nie później niż 31.

12.2024 r.

2) Spłata kredytu w latach i kwotach:

a) 2025 rok - 800 000,00 zł

b) 2026 rok - 800 000,00 zł

c) 2027 rok - 900 000,00 zł

d) 2028 rok - 900 000,00 zł

e) 2029 rok - 1 200 000,00 zł

f) 2030 rok - 1 200 000,00 zł

g) 2031 rok - 1 200 000,00 zł

h) 2032 rok - 1 200 000,00 zł

i) 2033 rok - 1 200 000,00 zł

3) Wysokość rocznych spłat kapitału może ulec zmianie w zależności od faktycznego wykorzystania kredytu i zostanie ustalona po 31.

12.2024 r. (tj. po ostatecznym terminie uruchomienia kredytu). W przypadku niewykorzystania w całości przyznanego kredytu, obniżenie rat nastąpi proporcjonalnie do wysokości kredytu.

4) Spłata kredytu nastąpi w ratach dwumiesięcznych, płatnych na ostatni dzień roboczy każdego miesiąca, począwszy od 28.

02.2025 r. Raty będą spłacane w poszczególnych latach, na koniec miesiąca lutego, kwietnia, czerwca, sierpnia, października i grudnia. Za spłatę kredytu lub ich rat przyjmuje się dzień wpływu należności na rachunek kredytowy.

5) Spłata odsetek następować będzie w następujących terminach :

a) odsetki od kredytu za rok 2024 będą płatne jednorazowo w dniu 31.

12.2024 r.

b) odsetki za lata 2025 – 2033 – w terminach spłaty rat kapitałowych na podstawie pisemnych informacji o wysokości należnych kwot, przekazywanych przez wykonawcę bez obciążeń kosztami Zamawiającego na 7 dni przed terminem płatności.

6) Oprocentowanie będzie ustalone w oparciu o stawkę bazową - WIBOR 1 M, według notowania na ostatni dzień roboczy poprzedniego miesiąca kalendarzowego według notowania na 2 dni robocze przed rozpoczęciem miesiąca, za który naliczone będą odsetki (w zaokrągleniu do dwóch miejsc po przecinku), powiększone o marżę banku. W przypadku likwidacji stawki WIBOR 1 M zostanie ona, za porozumieniem stron zamieniona na stawkę, która zastąpi stawkę WIBOR 1 M albo stawkę najbardziej zbliżoną wielkością i charakterem do stawki WIBOR 1 M bez kosztów obciążających Zamawiającego.

W przypadku gdy stawka bazowa WIBOR 1 M będzie ujemna, to do czasu osiągnięcia przez nią wartości dodatnich, przyjmuje się do wyliczenia odsetek stawkę bazowa równą 0,00.

7) Stała marża banku (określona w załączniku nr 1a do SWZ), nie podlega zmianie przez cały okres wykonania zamówienia.

8) Inne opłaty i prowizja banku nie wystąpią. Kredyt nie będzie obciążony innymi opłatami niż wymienione w niniejszej specyfikacji warunków zamówienia.

9) Uruchomienie kredytu nastąpi bez prowizji i opłat.

10) Zabezpieczenie kredytu – weksel „in blanco”.

11) Zamawiający zastrzega sobie możliwość wykorzystania części kredytu postawionego do jego dyspozycji.

12) Zamawiający zastrzega sobie możliwość wcześniejszej spłaty kredytu bez dodatkowych opłat i prowizji.

13) Wszelkie rozliczenia pomiędzy Zamawiającym a Wykonawcą będą prowadzone w walucie polskiej (PLN).

14) Zamawiający wyraża zgodę na kontrasygnatę Skarbnika na umowie kredytu, wekslu, deklaracji wekslowej.

15) Informacje dodatkowe:

• Na rachunkach Gminy w bankach nie ciążą zajęcia egzekucyjne.

• Gmina nie posiada zaległych zobowiązań w bankach.

• W Gminie nie był prowadzony program postępowania naprawczego w rozumieniu ustawy z dnia 27.

08.2009 r .o finansach publicznych (t.j. Dz. U. z 2023 r. poz.1270 ze zm. )

• Sprawozdania budżetowe, uchwały i zarządzenia zmieniające budżet Gminy Tarnów oraz opinie dostępne są na stronie https://bip.malopolska.pl/ugt