Udzielenie kredytu na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań w kwocie 3.708.801,58 zł

Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań w kwocie 3.708.801,58 zł. Wysokość odsetek od kredytu należy podać w oparciu o wskaźnik oprocentowania WIBOR 3 M obowiązujący w dniu 12 czerwca 2024 r. plus marża banku udzielającego przedmiotowego kredytu. Na potrzeby ustalenia ceny ofertowej przyjmuje się że kredyt zostanie uruchomiony w całości w dniu 1 sierpnia 2024 r. Data ta podana została jedynie na potrzeby obliczania ceny ofertowej.

Zamawiający zastrzega że kredyt może być wykorzystany w dowolnych kwotach, terminach i transzach na podstawie dyspozycji płatniczej Zamawiającego do 31 grudnia 2024r.

Zamawiający ma prawo do wykorzystania kredytu w kwocie niższej bez ponoszenia dodatkowych kosztów.

Umowa kredytowa musi zawierać okres karencji w spłacie kredytu do 30 marca 2025r. Spłata kredytu następowała będzie w ratach kwartalnych do końca każdego kwartału. Spłata pierwszej raty kredytu nastąpi do 31 marca 2025r. Wysokość rat kapitałowych wynosić będzie:

W 2025 r. – 4 raty po

5.000 zł, w 2026 r. – 4 raty po

5.000 zł; w 2027 r. – 4 raty po

5.000 zł; w 2028 r. – 4 raty po

5.000 zł; w 2029 r. – 4 raty po

100.000 zł; w 2030 r. – 4 raty po

100.000 zł; w 2031 r. – 4 raty po

125.000 zł; w 2032 r. – 4 raty po

25.000 zł; w 2033 r. – 4 raty po

125.000 zł; w 2034 r. – 4 raty po

122.500 zł, w 2035 r. – 3 raty po

309.700 zł, 1 rata po 309 701,58 zł.

Spłata ostatniej raty kapitałowej nastąpi do 31 grudnia 2035r. Odsetki naliczane będą od faktycznego zadłużenia kredytowego i spłacane w okresach kwartalnych w terminie do 10 dnia miesiąca następującego po danym kwartale. Pierwsza spłata odsetek nastąpi do 10 października 2024 r. (w przypadku uruchomienie kredytu w III kwartale 2024r.). Odsetki od ostatniej raty kredytu będą spłacone w terminie spłaty ostatniej raty kapitałowej.

Zamawiający określa jako formę zabezpieczania spłaty kredytu weksel in blanco z deklaracją wekslową bez kontrasygnaty skarbnika.

Zamawiający zastrzega sobie prawo do wcześniejszej spłaty kredytu bez ponoszenia z tego tytułu żadnych dodatkowych kosztów.

Zamawiający zastrzega, że w przypadku wcześniejszej spłaty kredytu odsetki naliczane będą do dnia spłaty kredytu a nie do końca umowy bez prowizji kompensacyjnej.

Zamawiający zastrzega sobie prawo do wydłużenia okresu kredytowania oraz do zmiany wysokości rat kapitałowych w okresie spłaty kredytu w zależności od kondycji finansowej Gminy.

Zamawiający zastrzega sobie prawo do przewalutowania kredytu bez dodatkowych opłat w przypadku wejścia Polski do strefy euro.

Dokumenty dotyczące przedmiotu zamówienia takie jak: sprawozdania, uchwały, informacja dotycząca mienia komunalnego znajdują się na stronie internetowej Zamawiającego w BIP, w odpowiednich zakładkach.