Udzielenie kredytu bankowego długoterminowego w kwocie 6.500.000,00 zł na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu w roku 2024 i spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań Gminy Łazy

1. Uruchomienie kredytu nastąpi w 2024 roku w maksymalnie 2 transzach w zależności od aktualnego zapotrzebowania zamawiającego na środki z kredytu.

2. Ostateczny termin wykorzystania kredytu upływa z dniem 31.

12.2024 r.

3. Planowany okres kredytowania od 09.2024r. do 30. 12.2033r. W przypadku opóźnienia związanego z rozstrzygnięciem postępowania o udzielenie zamówienia publicznego lub podpisaniem umowy realizacja zamówienia nastąpi od daty zawarcia umowy.

4. Wykonawca otworzy rachunek kredytowy najpóźniej w dniu zawarcia umowy kredytowej i prowadzić go będzie nieodpłatnie w okresie jej obowiązywania.

5. Wykonawca postawi do dyspozycji zamawiającego środki kredytu w dniu podpisania umowy.

6. Wykonawca uruchomi środki kredytu w wysokości i terminach wskazanych przez zamawiającego w dyspozycjach składanych do wykonawcy, bez składania odrębnego wniosku kredytowego podlegającego rozpatrzeniu. Kredyt będzie wykorzystany do 31.

12.2024 r. po pisemnej dyspozycji do uruchomienia kredytu na rachunek Gminy w maksymalnie 2 transzach. Każda transza zostanie przekazana zamawiającemu w ciągu 1 dnia roboczego od złożenia pisemnej dyspozycji.

7. Kredyt zostanie wypłacony na rachunek zamawiającego wskazany w dyspozycji o której mowa w pkt 6.

8. Zamawiającemu przysługuje prawo wykorzystania kredytu w kwocie niższej niż 6. 500.000,00 zł bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych kosztów (opłat, prowizji itp.). Odsetki nie będą naliczane od kredytu przyznanego, lecz jeszcze nie uruchomionego. Minimalna kwota to 3 000 000,00 zł.

9. Zamawiającemu przysługuje prawo do złożenia pisemnego oświadczenia o rezygnacji z dalszego wykorzystania kredytu.

10. Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową.

11. Spłata kapitału następować będzie w okresach:

3 raty roczne po 10 000,00, tj. 30 000,00 zł

4 raty kwartalne po 117 500,00, tj. 470 000,00 zł,

4 raty kwartalne po 125 000,00, tj. 500 000,00 zł

8 rat kwartalnych po 250.000,00, tj. 2. 000.000,00 zł,

8 rat kwartalnych po 437.500,00, tj. 3 500 000,00 zł

12. Karencja w spłacie rat kapitałowych kredytu do 30.

03.2025 r.

13. Kwota spłaconego kredytu ani kwota przedterminowo spłacona nie podlega ponownemu wykorzystaniu.

14. Odsetki od kredytu naliczane są w kwartalnych okresach obrachunkowych i płatne w terminach do 10-tego dnia miesiąca kończącego okres obrachunkowy. Pierwszy okres obrachunkowy liczony jest od dnia wypłaty kredytu i kończy się 31.

12.2024 r. Ostatni okres obrachunkowy kończy się w dniu poprzedzającym całkowitą spłatę kredytu.

15. Jeżeli data spłaty kredytu lub odsetek przypada na sobotę lub dzień ustawowo wolny od pracy uważa się, że termin został zachowany, jeżeli spłata nastąpiła w pierwszym dniu roboczym po terminie określonym w umowie kredytu.

16. Od kwoty wykorzystanego kredytu wykonawca pobiera odsetki naliczane w stosunku rocznym wg zmiennej stopy procentowej, ustalonej w oparciu o zmienną stawkę WIBOR dla depozytów 3-miesięcznych, skorygowaną o stałą marżę wykonawcy.

Do obliczenia ceny oferty należy przyjąć średnią 3 M z miesięcy kalendarzowych tj. kwiecień, maj, czerwiec 2024r.

17. Oprocentowanie kredytu będzie oparte o stawkę WIBOR 3 M skorygowaną o marżę banku. WYRAŻAMY ZGODĘ NA ZASTOSOWANIE STAWKI WIBOR 3 M WYLICZANEJ WG ZASAD OBOWIĄZUJĄCYCH W BANKU. Do naliczania odsetek od kredytu należy przyjąć kalendarz rzeczywisty. Przy obliczaniu odsetek przyjmuje się, iż rok liczy 365 dni, a okres odsetkowy liczy rzeczywistą liczbę dni. Jeżeli termin naliczania oprocentowania kredytu przypada na sobotę lub na dzień ustawowo wolny od pracy, to termin ten ulega przesunięciu na pierwszy dzień roboczy następujący po tym dniu.

18. Do naliczenia odsetek dla pierwszego okresu odsetkowego przyjmuje się WIBOR 3 M z dnia uruchomienia środków danej transzy kredytu. W przypadku uruchomienia kredytu w więcej niż jednej transzy, dla każdej transzy stosować się będzie WIBOR 3 M z dnia jej uruchomienia

19. Wykonawca powiadomi zamawiającego, pisemnie lub pocztą elektroniczną na wskazany przez zamawiającego adres e-mail, o naliczonej kwocie odsetek w terminie 30 dni od rozpoczęcia okresu obrachunkowego.