Udzielenie długoterminowego kredytu bankowego w 2024 roku

Przedmiotem zamówienia jest: Udzielenie długoterminowego kredytu bankowego do kwoty 8. 647.541,49 PLN w 2024 roku, spełniającego nw. wymagania:

1. Kwota udzielonego kredytu: do wysokości 8. 647.541,49 PLN (słownie: osiem milionów sześćset czterdzieści siedem tysięcy pięćset czterdzieści jeden złotych czterdzieści dziewięć groszy) z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu w roku bieżącym oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu pożyczek i kredytów.

3. Kredyt zostanie przeznaczony na poczet płatności przyszłych lub kosztów już poniesionych.

4. Wymagane jest udostępnienie kredytu od dnia zawarcia umowy. Wypłata kredytu nastąpi w transzy/-ach na podstawie dyspozycji uruchomienia transz/-y.

5. Szacunkowa wysokość i terminy uruchomienia transz:

1) 01.

10.2024 r. - do wysokości 4. 323.770,00 zł,

2) 20.

12.2024 r. - do wysokości 4. 323.771,49 zł.

6. Zamawiający zastrzega sobie możliwość zmiany ilości wypłacanych transz, wysokości transz kredytu i terminu ich uruchomienia bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych opłat i prowizji.

7. Sposób uruchomienia środków – na rachunek bankowy Zamawiającego.

8. Kredyt powinien być udzielony w oparciu o zmienną stawkę referencyjną WIBOR 1 M powiększoną o stałą marżę banku.

9. Zamawiający nie przewiduje możliwości naliczenia prowizji z tytułu udzielenia kredytu.

10. Okres kredytowania – do 31.

12.2044 r.

11. Karencja spłaty rat kapitałowych kredytu: pierwsza rata kapitału płatna w terminie 31.

03.2027 r. a ostatnia w terminie 31.

12.2044 r. Spłata kapitału w ratach w okresach kwartalnych – raty kredytu płatne na dzień 31.03., 30.06., 30.09.,

31.12. danego roku w wysokości:

- lata 2027-2031 – 20 rat po

50.000 PLN,

- lata 2032-2044 – 51 rat po

147.068 PLN oraz ostatnia rata w wysokości 147.073,49 PLN.

12. Odsetki będą naliczane i opłacane miesięcznie tylko od kapitału niespłaconego, odsetki płatne na ostatni dzień danego miesiąca – pierwsza płatność w terminie ostatniego dnia miesiąca, w którym uruchomiono kredyt a ostatnia w terminie 31.

12.2044 r.

13. Zmienna stopa procentowa stanowi sumę zmiennej stawki WIBOR 1 M i Stałej Marży banku zaokrągloną do dwóch miejsc po przecinku. Zmiana wysokości stawki WIBOR 1 M powoduje zmianę wysokości oprocentowania o taką samą liczbę punktów procentowych.

14. Akceptowana przez Zamawiającego forma zabezpieczenia kredytu – weksel in blanco.

15. Umowa musi przewidywać możliwość przedterminowej spłaty całości lub części kredytu bez ponoszenia dodatkowych opłat i prowizji.

16. Wykonawca nie będzie pobierać żadnych dodatkowych opłat i prowizji z tytułu udzielenia i obsługi kredytu poza wymienionymi w SWZ i przedstawionymi w ofercie.

17. Zamawiający zastrzega możliwość niewykorzystania pełnej kwoty kredytu (do 30%), bez ponoszenia tego tytułu dodatkowych opłat i prowizji.