Udzielenie kredytu długoterminowego z przeznaczeniem na pokrycie planowanego deficytu budżetu Gminy Zbąszynek na 2024 rok oraz spłatę zobowiązań z tytułu wcześniej zaciągniętych kredytów .

Tytuł: Udzielenie kredytu długoterminowego z przeznaczeniem na pokrycie planowanego deficytu budżetu Gminy Zbąszynek na 2024 rok oraz spłatę zobowiązań z tytułu wcześniej zaciągniętych kredytów długoterminowych Opis: Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu długoterminowego w kwocie: 11.900.000,00 PLN (jedenaście milionów dziewięćset tysięcy złotych) z przeznaczeniem na pokrycie planowanego deficytu budżetu Gminy Zbąszynek na 2024 rok oraz spłatę zobowiązań z tytułu wcześniej zaciągniętych kredytów długoterminowych. Opis zamówienia 1) Wykonawca udzieli Zamawiającemu w 2024 roku kredytu w walucie polskiej w kwocie 11.900.000,00 PLN (słownie: jedenaście milionów dziewięćset tysięcy złotych) na warunkach określonych w SWZ.

2) Zamawiający przeznaczy środki z kredytu na sfinansowanie deficytu budżetu Gminy Zbąszynek na rok 2024 w kwocie 8.714.601,00 zł oraz spłatę zobowiązań z tytułu wcześniej zaciągniętych kredytów długoterminowych w kwocie 3.185.399,00 zł.

3) Okres kredytowania: od dnia zawarcia umowy do 31.12.2037 r.

4) Uruchomienie kredytu nastąpi od dnia podpisania umowy wg zleceń płatniczych w miarę zaistnienia potrzeb płatniczych.

5) Transze kredytu zostaną przekazane na rachunek Zamawiającego w terminie 2 dni od dnia złożenia zapotrzebowania. Zamawiający akceptuje wzory dyspozycji obowiązujące u Wykonawcy.

6) Karencja w spłacie kapitału do dnia 31.12.2024 roku.

7) Termin rozpoczęcia spłaty rat kapitału kredytu po upływie okresu karencji (pierwszy termin płatności raty kapitałowej winien wypaść na 31.01.2025 roku).

8) Spłata kapitału będzie dokonywana w miesięcznych ratach płatnych na ostatni dzień każdego miesiąca: Spłata kredytu następować będzie w miesięcznych ratach kapitałowych, na koniec każdego miesiąca, począwszy od miesiąca stycznia 2025 roku do grudnia 2037 roku. W latach 2025 – 2027 (trzy lata), roczna spłata kapitału wynosi 300 000,00 zł, tj. 12 miesięcy (od stycznia do grudnia) kwota kapitału podlegająca spłacie wynosi 25.000,00 zł. W 2028 roku – (1 rok), roczna spłata kapitału wynosi 400.000,00 zł, tj. 11 miesięcy (od stycznia do listopada) kwota kapitału podlegająca spłacie wynosi 33.333,00 zł, natomiast w miesiącu grudniu, 33.337,00 zł. W latach 2029 - 2031, roczna spłata kapitału wynosi 500.000,00 zł, tj. 11 miesięcy (od stycznia do listopada) kwota kapitału podlegająca spłacie wynosi 41.666,00 zł, natomiast w miesiącu grudniu, 41.674,00 zł. W 2032 roku – (1 rok), roczna spłata kapitału wynosi 1.100.000,00 zł, tj. 11 miesięcy (od stycznia do listopada) kwota kapitału podlegająca spłacie wynosi 91.666,00 zł, natomiast w miesiącu grudniu, 91.674,00 zł. W latach 2033 - 2037, roczna spłata kapitału wynosi 1.600.000,00 zł, tj. 11 miesięcy (od stycznia do listopada) kwota kapitału podlegająca spłacie wynosi 133.333,00 zł, natomiast w miesiącu grudniu, 133.337,00 zł.

9) Spłata kapitału następować będzie w okresach ustalonych w harmonogramie, na podstawie zawiadomienia doręczonego przez Bank do Zamawiającego min. na 7 dni roboczych przed terminem płatności. 10)Odsetki płatne w okresach miesięcznych – na ostatni dzień każdego miesiąca. 11)Formę zabezpieczenia kredytu stanowi weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową. 12) Wykonawca nie pobierze żadnych dodatkowych prowizji i opłat związanych z obsługa kredytu. 4. Koszt kredytu.

1) należne odsetki naliczane są za każdy dzień korzystania z kredytu, licząc od dnia pierwszego uruchomienia;

2) Zamawiający płacił będzie odsetki tylko i wyłącznie od kredytu uruchomionego;

3) odsetki od wykorzystanego kredytu będą płatne na podstawie zawiadomienia doręczonego nie później niż 7 dni roboczych przed terminem płatności, ostatnia rata odsetek jest płatna w terminie spłaty ostatniej raty kredytu;

4) za spłatę odsetek przyjmuje się dzień wpływu należności na rachunek kredytowy, przy czym, jeżeli termin płatności przypada na dzień uznany ustawowo wolny od pracy, spłata odsetek następuje w pierwszym dniu roboczym przypadającym po dniu ustawowo wolnym od pracy.

5) oprocentowanie kredytu liczone wg zmiennej stawki WIBOR dla depozytów 3-miesięcznych, obowiązującej na każdy pierwszy dzień okresu odsetkowego (miesiąca) powiększonej (+) / pomniejszonej (-) o stałą marżę banku wyrażoną w punktach procentowych. Stawka bazowa ustalana na okres 1 m-ca w wys. stawki WIBOR 3 M z 1-go dnia m-ca (jeżeli w tym dniu nie ma notowań to z następnego dnia, w którym było notowanie i mająca zastosowanie od 1-go dnia kalendarzowego następnego m-ca). Identyfikator procedury: aa4fc2d3-b837-4c54-91d0-97e706fdd36b Wewnętrzny identyfikator: RIT. IV. 271.10.2024 Rodzaj procedury: Otwarta Procedura jest przyspieszona: nie

Opis zamówienia 1) Wykonawca udzieli Zamawiającemu w 2024 roku kredytu w walucie polskiej w kwocie 11.900.000,00 PLN (słownie: jedenaście milionów dziewięćset tysięcy złotych) na warunkach określonych w SWZ.

2) Zamawiający przeznaczy środki z kredytu na sfinansowanie deficytu budżetu Gminy Zbąszynek na rok 2024 w kwocie 8.714.601,00 zł oraz spłatę zobowiązań z tytułu wcześniej zaciągniętych kredytów długoterminowych w kwocie 3.185.399,00 zł.

3) Okres kredytowania: od dnia zawarcia umowy do 31.12.2037 r.

4) Uruchomienie kredytu nastąpi od dnia podpisania umowy wg zleceń płatniczych w miarę zaistnienia potrzeb płatniczych.

5) Transze kredytu zostaną przekazane na rachunek Zamawiającego w terminie 2 dni od dnia złożenia zapotrzebowania. Zamawiający akceptuje wzory dyspozycji obowiązujące u Wykonawcy.

6) Karencja w spłacie kapitału do dnia 31.12.2024 roku.

7) Termin rozpoczęcia spłaty rat kapitału kredytu po upływie okresu karencji (pierwszy termin płatności raty kapitałowej winien wypaść na 31.01.2025 roku).

8) Spłata kapitału będzie dokonywana w miesięcznych ratach płatnych na ostatni dzień każdego miesiąca: Spłata kredytu następować będzie w miesięcznych ratach kapitałowych, na koniec każdego miesiąca, począwszy od miesiąca stycznia 2025 roku do grudnia 2037 roku. W latach 2025 – 2027 (trzy lata), roczna spłata kapitału wynosi 300 000,00 zł, tj. 12 miesięcy (od stycznia do grudnia) kwota kapitału podlegająca spłacie wynosi 25.000,00 zł. W 2028 roku – (1 rok), roczna spłata kapitału wynosi 400.000,00 zł, tj. 11 miesięcy (od stycznia do listopada) kwota kapitału podlegająca spłacie wynosi 33.333,00 zł, natomiast w miesiącu grudniu, 33.337,00 zł. W latach 2029 - 2031, roczna spłata kapitału wynosi 500.000,00 zł, tj. 11 miesięcy (od stycznia do listopada) kwota kapitału podlegająca spłacie wynosi 41.666,00 zł, natomiast w miesiącu grudniu, 41.674,00 zł. W 2032 roku – (1 rok), roczna spłata kapitału wynosi 1.100.000,00 zł, tj. 11 miesięcy (od stycznia do listopada) kwota kapitału podlegająca spłacie wynosi 91.666,00 zł, natomiast w miesiącu grudniu, 91.674,00 zł. W latach 2033 -2037, roczna spłata kapitału wynosi 1.600.000,00 zł, tj. 11 miesięcy (od stycznia do listopada) kwota kapitału podlegająca spłacie wynosi 133.333,00 zł, natomiast w miesiącu grudniu, 133.337,00 zł.

9) Spłata kapitału następować będzie w okresach ustalonych w harmonogramie, na podstawie zawiadomienia doręczonego przez Bank do Zamawiającego min. na 7 dni roboczych przed terminem płatności. 10)Odsetki płatne w okresach miesięcznych – na ostatni dzień każdego miesiąca. 11)Formę zabezpieczenia kredytu stanowi weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową. 12)Wykonawca nie pobierze żadnych dodatkowych prowizji i opłat związanych z obsługa kredytu. 4. Koszt kredytu.

1) należne odsetki naliczane są za każdy dzień korzystania z kredytu, licząc od dnia pierwszego uruchomienia;

2) Zamawiający płacił będzie odsetki tylko i wyłącznie od kredytu uruchomionego;

3) odsetki od wykorzystanego kredytu będą płatne na podstawie zawiadomienia doręczonego nie później niż 7 dni roboczych przed terminem płatności, ostatnia rata odsetek jest płatna w terminie spłaty ostatniej raty kredytu;

4) za spłatę odsetek przyjmuje się dzień wpływu należności na rachunek kredytowy, przy czym, jeżeli termin płatności przypada na dzień uznany ustawowo wolny od pracy, spłata odsetek następuje w pierwszym dniu roboczym przypadającym po dniu ustawowo wolnym od pracy.

5) oprocentowanie kredytu liczone wg zmiennej stawki WIBOR dla depozytów 3-miesięcznych, obowiązującej na każdy pierwszy dzień okresu odsetkowego (miesiąca) powiększonej (+) / pomniejszonej (-) o stałą marżę banku wyrażoną w punktach procentowych. Stawka bazowa ustalana na okres 1 m-ca w wys. stawki WIBOR 3 M z 1-go dnia m-ca (jeżeli w tym dniu nie ma notowań to z następnego dnia, w którym było notowanie i mająca zastosowanie od 1-go dnia kalendarzowego następnego m-ca). Wewnętrzny identyfikator: RIT. IV. 271.10.2024