Udzielenie i obsługa kredytu bankowego długoterminowego w kwocie 5 000 000,00 zł

1. Przedmiot zamówienia obejmuje udzielenie kredytu długoterminowego Gminie Grodziec w wysokości 5 000 000,00 zł (pięć milionów złotych 00/100) na okres od dnia zawarcia umowy do 20.

12.2032 r.

2. Uruchomienie kredytu nastąpi w III transzach w 2024 roku na rachunek podstawowy Gminy Grodziec. Przewidywany termin uruchomienia transz:

I transza: 5.

09.2024 roku kwota 1 458 000,00 zł

II transza: 15.

10.2024 roku kwota 3 336 817,00 zł;

III transza: 10.

12.2024 roku kwota 205 183,00 zł.

3. Karencja w spłacie rat : do 31.

01.2025 r.

4. Spłata kapitału nastąpi w ostatnim dniu roboczym każdego miesiąca, począwszy od

31.01. 2025 r. w miesięcznych ratach tj.:

1) 2025 -12 rat kwota 10 000,00 zł,

2) 2026- 12 rat kwota 390 000,00 zł,

3) 2027- 12 rat kwota 600 000,00 zł,

4) 2028- 12 rat, kwota 650 000,00 zł,

5) 2029- 12 rat kwota 650 000,00 zł,

6) 2030- 12 rat kwota 900 000,00 zł,

7) 2031- 12 rat kwota 900 000,00 zł,

8) 2032- 12 rat kwota 900 000,00 zł,

5. Spłata pierwszej raty kapitałowej: 31.

01.2025 rok.

6. Spłata ostatniej raty kapitałowej: 20.

12.2032 rok.

7. Spłata pierwszych odsetek: 30.

09.2024 rok.

8. Spłata odsetek następować będzie w ostatnim dniu roboczym każdego miesiąca.

9. Zamawiający będzie każdorazowo powiadomiony pisemnie o wysokości odsetek przypadających do spłaty na co najmniej 5 dni roboczych przed upływem terminu ich zapłaty.

10. Do obliczenia kwoty odsetek należy przyjąć rzeczywistą (kalendarzową) ilość dni

w miesiącu i w poszczególnych latach.

11. Zamawiający zastrzega sobie prawo do rezygnacji z części kredytu, niewykorzystania przyznanego kredytu w pełnej wysokości, zmiany ustalonych transz kredytu oraz do wcześniejszej spłaty kredytu w części lub w całości bez ponoszenia dodatkowych kosztów.

12. Uruchomienie kredytu nastąpi w oparciu o pisemną dyspozycję, która zostanie złożona Wykonawcy. Uruchomienie musi nastąpić nie później niż w ciągu pięciu dni roboczych następujących po dniu, w którym zostanie złożona dyspozycja o uruchomienie kredytu.

13. Kredyt będzie oprocentowany w stosunku rocznym, wg zmiennej stawki procentowej. Stopa procentowa będzie równa wysokości stawki bazowej powiększonej o stałą marżę Wykonawcy, ustaloną na podstawie złożonej oferty, w całym okresie kredytowania. Oprocentowanie kredytu oparte będzie na stawce bazowej ustalonej na okres 3 miesięcy w wysokości stawki WIBOR 3 M z ostatniego dnia roboczego w kwartale kalendarzowym. Stawka powiększona o stałą marżę bankową (zgodnie ze złożona ofertą) będzie miała zastosowanie do określania wysokości oprocentowania od 1-go dnia następnego kwartału kalendarzowego. Oprocentowanie naliczane miesięcznie od aktualnego stanu zadłużenia.

14. Jedynym kosztem kredytu będzie oprocentowanie, nie przewiduje się prowizji ani żadnych innych kosztów.

15. Kwota kredytu przeznaczona będzie na sfinansowanie zadań inwestycyjnych

16. Zabezpieczenie stanowić będzie weksel in-blanco wraz z deklaracją wekslową.