Prowadzenie obsługi bankowej budżetu Gminy Działdowo i podległych jednostek

Prowadzenie obsługi bankowej budżetu Gminy Działdowo, podległych jednostek organizacyjnych, zakładu budżetowego, rachunków pomocniczych obecnych i nowo powstałych jednostek w trakcie realizacji zamówienia w pełnym zakresie wynikających z ustawy o finansach publicznych. Nazwa nadana przez Zamawiającego: Prowadzenie obsługi bankowej budżetu Gminy Działdowo i podległych jednostek. W zakres przedmiotu zamówienia wchodzi:- otwarcie i prowadzenie rachunków bankowych, - rachunki wirtualne,- przelewy masowe, - rachunek „płacowy”, zachowanie poufności realizacji transakcji płacowych, automatyczne zasilanie i brak utrzymania środków na rachunku, dowolna konfiguracja rachunków i wybór osób upoważnionych do odbioru wyciągów, - rachunek sum depozytowych -Identyfikacja depozytów - automatyczne naliczanie odsetek dla każdej wpłaty dokonanej na rachunek przeznaczony do obsługi przetargów, - przelewy drogą elektroniczną na rachunku w banku obsługującym oraz w innych bankach,- przelewy SORBNET,- lokaty terminowe,- czeki papierowe i poprzez system bankowy (elektroniczne),- wpłaty i wypłaty gotówkowe,- kredyt w rachunku bieżącym,- wydawanie zaświadczeń, - udostępnienie elektronicznego systemu obsługi wraz z bezpłatnym przeszkoleniem pracowników wszystkich jednostek oraz usługa serwisową, system zapewni importowanie zleceń płatniczych z programu płacowego z zachowaniem tajemnicy wynagrodzeń,- sporządzania wyciągów w systemie elektronicznym, - instalacja, obsługa i rozliczanie terminalu POS dla dokonywania płatności przy użyciu kart płatniczych, zgodnie z potrzebami Zmawiającego,- kredyt w rachunku bieżącym. Informacyjne ogólne: Wielkość budżetu na 2026 r. planowane dochody – 80.

976.108 zł, wydatki – 93. 877.834,96 zł,a) bieżąca liczba rachunków (wszystkich jednostek organizacyjnych oraz Urząd) – 85,b) średnia liczba przelewów drogą elektroniczną w okresie rocznym wyniosła 11.473c) średnia kwota roczna wpłat gotówkowych wyniosła 1. 933.356,05 zł, d) średnia kwota roczna wypłat gotówkowych wyniosła

157.121 zł, e) średnia roczna liczba blankietów czekowych wyniosła 59 szt,f) zadłużenie na 31.

03.2026 r. z tytułu obligacji 1.

500.000 zł, spłata do 2027 r. Płatności rata kwota

750.000 zł. Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia:

1. Otwarcie i prowadzenie rachunków bankowych podstawowych, pomocniczych, depozytowych środków zewnętrznych, w tym unijnych.

2. Konto rachunków depozytowych -identyfikacja depozytów - automatyczne naliczanie odsetek dla każdej wpłaty dokonanej na rachunek przeznaczony do obsługi przetargów,

3. Przelewy masowe,

4. Rachunek „płacowy”, zachowanie poufności realizacji transakcji płacowych, automatyczne zasilanie i brak utrzymania środków na rachunku, dowolna konfiguracja rachunków i wybór osób upoważnionych do odbioru wyciągów, możliwość wysyłania przelewów z tytułu wynagrodzeń bez konieczności zasilania r-ku płacowego,

5. Przelewy drogą elektroniczną na rachunku w banku obsługującym oraz w innych bankach,

6. Przelewy SORBNET,

7. Lokaty terminowe negocjowane,

8. Wydawanie blankietów czekowych lub poprzez system elektroniczny,

9. Wpłaty i wypłaty gotówkowe, wypłaty gotówkowe bez konieczności uprzedniego telefonicznego lub innego zgłoszenia, przyjmowanie wpłat gotówkowych w placówce w kasie.

10. Kredyt w rachunku bieżącym, na pokrycie przejściowego deficytu budżetu do wysokości ustalonej corocznie w budżecie gminy,

11. Wydawanie zaświadczeń i opinii,

12. Udostępnienie elektronicznego systemu obsługi wraz z bezpłatnym przeszkoleniem pracowników wszystkich jednostek oraz usługa serwisową, system zapewni importowanie zleceń płatniczych z programu płacowego z zachowaniem tajemnicy wynagrodzeń,

13. Sporządzanie wyciągów w systemie elektronicznym,

14. Zerowanie kont na koniec roku w jednostkach budżetowych

15. Obliczanie odsetek od poszczególnych sum na rachunku depozytowym,

16. Instalacja, obsługa i rozliczanie transakcji opłacanych kartami płatniczymi. Wykonawca zapewni ilość terminali w zależności od potrzeb zamawiającego oraz ich serwis. Przekaże odpowiednio skonfigurowane terminale płatnicze, podłączy je lub dostarczy w stanie umożliwiającym samodzielne podłączenie i uruchomienie. Zamawiający zastrzega sobie prawo do szkolenia pracowników w zakresie obsługi terminali w razie konieczności. Wykonawca zobowiązuje się do pełnej obsługi procesu reklamacji transakcji. Wykonawca zobowiązuje się do przekazywania w całości kwot transakcji dokonywanych przez posiadaczy kart bankowych na wskazane przez Zmawiającego rachunki bankowe, bez potrącenia opłat i prowizji za obsługę transakcji, najpóźniej dnia następnego po otrzymaniu z terminala zbioru z rozliczenia transakcji. Wykonawca zapewni bieżąca możliwość monitorowania transakcji w pełnej szczegółowości. Wykonawca zapewni codzienna obsługę transakcji płatniczych dokonywanymi powszechnie występującymi, w tym technologii zbliżeniowej. W przypadku awarii zestawu Wykonawca zobowiązany jest do niezwłocznej naprawy / wymiany zestawu.

17. Rachunki wirtualne : − możliwość aktywowania usługi z poziomu bankowości elektronicznej,− generowanie numerów rachunków wirtualnych z poziomu bankowości elektronicznej,− sprawdzanie poprawności numerów rachunków wirtualnych (wyliczanie cyfry kontrolnej) z poziomu bankowości elektronicznej,− możliwość „nadpisania” rachunku wirtualnego jako rachunku obciążeniowego, który będzie prezentowany odbiorcy jako rachunek drugiej strony, z którego przyszła płatność.

18. Nieograniczony czasowo dostęp do historii operacji na wszystkich rachunkach bankowych Zamawiającego

19. Dostępność zaawanasowanych funkcji wyszukiwania transakcji-operacji na rachunkach, minimum po: dacie operacji, nr rachunku, nazwie kontrahenta, nr rachunku kontrahenta, nr rachunku wirtualnego, tytule operacji, kwocie, typie operacji.

20. Możliwość tworzenia raportów i zestawień (minimum w formatach pdf oraz excel) z transakcji realizowanych na rachunkach wg. zadanych przez użytkownika kryteriów wyszukiwania.

21. Dostępność wyciągów ze wszystkich rachunków w formatach minimum: PDF, Elixir0, MT940, XML camt. 053.

22. Możliwość otrzymania posortowanych wyciągów wg operacji WN, MA (np. obciążenia i uznania od najmniejszej kwoty do największej).

23. Możliwość składania wniosków m.in. o wydanie kart debetowych, kart przedpłaconych (personalizowanych i niepersonalizowanych), kart obciążeniowych, kart kredytowych, wniosków o otwarcie i zamknięcie rachunku oraz dodawanie i usuwanie użytkowników.

24. Weryfikacja rachunków na białej liście podatników VAT, dostępna zarówno dla przelewów jednorazowych, przelewów SPLIT jak również dla paczki przelewów. Z możliwością grupowej weryfikacji dla wybranych przelewów z paczki oraz automatycznego przekazania całej importowanej paczki do sprawdzenia na białej liście VAT.

25. Możliwość określenia długości sesji zalogowania (przynajmniej cztery przedziały czasowe do wyboru).

26. Możliwość wygenerowania potwierdzenia wybranej operacji bankowej (obciążenie lub uznanie rachunku) bezpośrednio z systemu bankowości internetowej, na wskazany adres e-mail.

27. Możliwość ograniczenia dostępu do systemu wybranym użytkownikom tylko w określonych dniach i godzinach (np. od pon – pt w godzinach 7:30-15:30).

28. Udostępnienie możliwości zalogowania do systemu tylko z konkretnego adresu IP (dla wybranych użytkowników).

29. Zarządzanie uprawnieniami po stronie Zamawiającego.

30. Możliwość podglądu na jednym ekranie wybranych przez użytkownika rachunków Zamawiającego oraz Jednostek Współpracujących wraz z przedstawieniem:− aktualnego salda na rachunkach wraz z możliwością wyszukiwaniem historii,− ilości przelewów wprowadzonych w systemie,− ilości przelewów zatwierdzonych do realizacji w systemie,− podsumowaniem uznań i obciążeń na rachunkach w danym dniu.31. Warunki udziału w postępowaniu oraz opisie sposobu dokonywania oceny spełnienia tych warunków: Wymagania Zamawiającego: a) zainstalowanie w jednostkach systemu elektronicznej obsługi wraz z usługą serwisową oraz przeszkolenie pracowników w zakresie obsługi systemu,b) prowadzenie bankowego punktu kasowego na terenie miasta Działdowo,c) zagwarantowanie pierwszeństwa na pobranie gotówki z kasy banku i zwrot na rachunki bankowe,d) zapewnienie dokonywania operacji bankowych do ostatniego dnia roku kalendarzowego,e) udzielenie kredytu w rachunku bieżącym do wysokości określonej corocznie w uchwale budżetowej, odsetki będą naliczane od faktycznie wykorzystanej kwoty kredytu, oprocentowanie będzie liczone w oparciu o stawkę WIBOR 1 M ustaloną jako średnią notowań za miesiąc poprzedzający kolejny miesięczny okres odsetkowy powiększony o stałą marżę bankową, zapłata odsetek na podstawie pisma informującego z banku.f) rozpatrzenie wniosku o kredyt w rachunku bieżącym w terminie 14 dni od daty złożenia. Dane w zakresie budżetu oraz sprawozdawczości znajdują się na stronie www.dzialdowo.ug.gov.pl Jednostki organizacyjne funkcjonujące w Gminie Działdowo:− Urząd Gminy w Działdowie,− Centrum Usług Społecznych Gminy Działdowo,− Biblioteka-Centrum Kultury Gminy Działdowo,− Gminny Zakład Usług Komunalnych w Uzdowie,− Szkoła Podstawowa im.. Janusza Korczaka w Księżym Dworze,− Szkoła Podstawowa w Petrykozach,− Szkoła Podstawowa im. Adama Mickiewicza w Uzdowie, − Szkoła Podstawowa im. Ireny Sendrelowej w Ruszkowie,− Szkoła Podstawowa im. Andrzeja Grubby w Sławkowie,− Zespół Szkolno- Przedszkolny w Burkacie.

Termin realizacji: od 2027-01-01 do 2029-12-31