UDZIELENIE KREDYTU W KWOCIE 6 000 000 ZŁ Z PRZEZNACZENIEM NA SPŁATĘ WCZEŚNIEJ ZACIĄGNIĘTYCH KREDYTÓW I POŻYCZEK ORAZ FINANSOWANIE PLANOWANEGO DEFICYTU BUDŻETU MIASTA

Przedmiotem zamówienia jest kredyt w kwocie 6.000.000,00zł /słownie: sześć milionów złotych/ z przeznaczeniem na:

- spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów i pożyczek – 3.526.452 zł,

- na finansowanie planowane deficytu budżetu miasta – 2.473.548 zł. Okres kredytowania od dnia zawarcia umowy do 31 grudnia 2029 roku z karencją spłat rat kapitałowych od dnia zawarcia umowy do dnia 31 marca 2024 roku. Oprocentowanie oparte na stawce WIBOR dla jednomiesięcznych złotowych depozytów międzybankowych z ostatniego dnia roboczego miesiąca poprzedzającego okres odsetkowy powiększone o marżę banku. Kredyt nie będzie obciążony innymi opłatami niż wymienione w SWZ, jedynym kosztem kredytu jest jego oprocentowanie od faktycznie wykorzystanej kwoty. Przez cały okres kredytowania marża Kredytodawcy pozostaje niezmienna. W przypadku, gdy stawka bazowa WIBOR 1 M osiągnie wartość ujemną, przyjmuje się, że wartość stopy bazowej WIBOR 1 M jest równa zero. Spłata kapitału w złotych polskich będzie następowała w następujący sposób:

- w 2024 roku 1.000.000,00 zł w czterech równych ratach /na koniec każdego kwartału/,

- w 2025 roku 1.000.000,00 zł w czterech równych ratach /na koniec każdego kwartału/,

- w 2026 roku 1.000.000,00 zł w czterech równych ratach /na koniec każdego kwartału/,

- w 2027 roku 1.000.000,00 zł w czterech równych ratach /na koniec każdego kwartału/,

- w 2028 roku 1.000.000,00 zł w czterech równych ratach /na koniec każdego kwartału/,

- w 2029 roku 1.000.000,00 zł w czterech równych ratach /na koniec każdego kwartału/. W przypadku wolnych środków pieniężnych proponuje się możliwość spłaty rat w przyspieszonym terminie bez dodatkowych opłat i prowizji. W sytuacji, kiedy kredyt będzie spłacony wcześniej-odsetki liczone będą do dnia spłaty kredytu, a nie do końca okresu umowy. Kredytobiorcy będzie przysługiwać prawo do wydłużenia terminu spłaty kredytu bez dodatkowych kosztów w trakcie trwania umowy. Spłata odsetek będzie następować w terminach miesięcznych. Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową opatrzone kontrasygnatą Skarbnika Miasta Łuków. Kredyt będzie pobrany w transzach lub jednorazowo w terminie od dnia podpisania umowy do dnia 29 grudnia 2023 roku, na podstawie dyspozycji Kredytobiorcy o uruchomieniu środków. Koszt udzielenia i obsługi kredytu oraz wszelkich innych czynności bankowych dotyczących przedmiotu zamówienia stanowią odsetki, naliczone z uwzględnieniem zmiennego oprocentowania kredytu, tj. sumy zmiennej stawki procentowej WIBOR 1 M i niezmiennej w całym okresie kredytowania stawki procentowej marży wykonawcy/banku. Zamawiający nie przewiduje żadnych prowizji, opłat, itp., płatnych na rzecz Wykonawcy związanych z wykonaniem zamówienia. Informacje dodatkowe: Miasto Łuków realizuje wszystkie zobowiązania terminowo, Miasto Łuków nie posiada zaległych zobowiązań w bankach i nie były prowadzone za pośrednictwem komornika sądowego działania windykacyjne wszczynane na wniosek banków, Zamawiający nie posiada zobowiązań z tytułu obligacji, wykupu wierzytelności, forfaitingu, faktoringu, W Mieście Łuków nie był prowadzony program postępowania naprawczego w rozumieniu ustawy z dnia 27.08.2009 r. o finansach publicznych, Zobowiązania Zamawiającego z tytułu zaciągniętych kredytów i pożyczek nie są objęte restrukturyzacją i w ostatnim roku nie występowało przeterminowanie w ich spłacie, W okresie ostatniego roku nie wszczęto przeciwko Zamawiającemu postępowania egzekucyjnego, Na rachunkach bankowych Miasta Łuków – Zamawiającego nie ciążą zajęcia egzekucyjne, Miasto Łuków nie posiada zaległych zobowiązań finansowych w bankach, raty kredytów i pożyczek oraz odsetki reguluje terminowo, Miasto Łuków nie posiada zaległych zobowiązań wobec ZUS oraz Urzędu Skarbowego, Miasto Łuków nie udziela żadnych poręczeń, Miasto Łuków nie udzieli pełnomocnictwa do rachunku bankowego na okres kredytowania, Sprawozdanie budżetowe oraz uchwały i zarządzenia zmieniające budżet Miasta Łuków dostępne są na stronie miasta: https://umlukow.bip.lubelskie.pl/ w zakładce Uchwały RIO, sprawozdania finansowe oraz Rada Miasta/Uchwały Rady Miasta.

22.1. Wykonawca może złożyć tylko jedną ofertę.

22.2. Treść oferty musi być zgodna z wymaganiami Zamawiającego określonymi w dokumentach zamówienia, w szczególności zgodna z niniejszą SWZ.

22.3. Wykonawca przygotowuje ofertę przy pomocy interaktywnego „Formularza ofertowego” udostępnionego przez Zamawiającego na Platformie e-Zamówienia i zamieszczonego w podglądzie postępowania w zakładce „Informacje podstawowe”. WAŻNE! Do przygotowania oferty niezbędne jest posiadanie przez użytkownika wykonawcy uprawnienia „Przygotowanie ofert/wniosków/prac konkursowych” .

22.4. Zalogowany wykonawca posiadający odpowiednie uprawnienia uzyskuje możliwość przygotowania oferty na przygotowanym przez Zamawiającego Formularzu ofertowym. Użycie przycisku „Wypełnij” widocznego pod „Formularzem ofertowym” powoduje automatyczne pobranie danych wykonawcy wprowadzonych przez niego podczas rejestracji. Wykonawca zobowiązany jest do zweryfikowania poprawności danych automatycznie pobranych przez system z jego konta (w szczególności nazwy wykonawcy) i uzupełnienia pozostałych informacji dotyczących wykonawcy/wykonawców wspólnie ubiegających się o udzielenie zamówienia.

22.5. Następnie wykonawca powinien pobrać „Formularz ofertowy”, zapisać go na dysku komputera użytkownika, uzupełnić pozostałymi danymi wymaganymi przez Zamawiającego, ponownie zapisać na dysku komputera użytkownika oraz podpisać Kwalifikowanym podpisem elektronicznym. Uwaga! Nie należy zmieniać nazwy pliku nadanej przez Platformę e-Zamówienia. WAŻNE! Zapisany „Formularz ofertowy” należy zawsze otwierać w programie Adobe Acrobat Reader DC. Wygenerowany na Platformie „Formularz ofertowy” jest plikiem edytowalnym PDF. Czynność podpisywania dokumentów odbywa się poza platformą.

22.6. Nie należy go drukować, skanować ani zapisywać w innym formacie.

22.7. Wykonawca składa ofertę za pośrednictwem zakładki „Oferty/wnioski”, widocznej w podglądzie postępowania po zalogowaniu się na konto wykonawcy. Po wybraniu przycisku „Złóż ofertę” system prezentuje okno składania oferty umożliwiające przekazanie dokumentów elektronicznych, w którym znajdują się dwa pola drag&drop („przeciągnij” i „upuść”) służące do dodawania plików. WAŻNE! Do złożenia oferty niezbędne jest posiadanie przez użytkownika wykonawcy uprawnienia „Składanie ofert/wniosków/prac konkursowych”

22.8. Wykonawca dodaje wybrany z dysku i uprzednio podpisany „Formularz oferty” w pierwszym polu („Wypełniony formularz oferty”). UWAGA w tym polu należy dodać tylko jeden plik. W kolejnym polu („Załączniki i inne dokumenty przedstawione w ofercie przez Wykonawcę”) wykonawca dodaje pozostałe pliki stanowiące ofertę lub składane wraz z ofertą, o których mowa w pkt. 16.2.1 – 16.2.4. UWAGA - Jeśli do podpisania formularza oferty zostanie wykorzystany inny format podpisu, niż zalecany w pkt 8 wykonawca dodaje plik podpisu w polu („Załączniki i inne dokumenty przedstawione w ofercie przez Wykonawcę”).

22.9. Jeżeli wraz z ofertą składane są dokumenty zawierające tajemnicę przedsiębiorstwa wykonawca, w celu utrzymania w poufności tych informacji, przekazuje je w wydzielonym i odpowiednio oznaczonym pliku, wraz z jednoczesnym zaznaczeniem w nazwie pliku „Dokument stanowiący tajemnicę przedsiębiorstwa”. Zarówno załącznik stanowiący tajemnicę przedsiębiorstwa jak i uzasadnienie zastrzeżenia tajemnicy przedsiębiorstwa należy dodać w polu „Załączniki i inne dokumenty przedstawione w ofercie przez Wykonawcę”.

22.10. Formularz ofertowy podpisuje się kwalifikowanym podpisem elektronicznym – zalecany typ podpisu wewnętrzny. Pozostałe dokumenty wchodzące w skład oferty lub składane wraz z ofertą, które są zgodnie z ustawą Pzp lub rozporządzeniem Prezesa Rady Ministrów w sprawie wymagań dla dokumentów elektronicznych opatrzone kwalifikowanym podpisem elektronicznym, mogą być zgodnie z wyborem wykonawcy/wykonawcy wspólnie ubiegającego się o udzielenie zamówienia/podmiotu udostępniającego zasoby opatrzone podpisem typu zewnętrznego lub wewnętrznego. W zależności od rodzaju podpisu i jego typu (zewnętrzny, wewnętrzny) w polu „Załączniki i inne dokumenty przedstawione w ofercie przez Wykonawcę” dodaje się uprzednio podpisane dokumenty wraz z wygenerowanym plikiem podpisu (typ zewnętrzny) lub dokument z wszytym podpisem (typ wewnętrzny). W przypadku przekazywania dokumentu elektronicznego w formacie poddającym dane kompresji, opatrzenie pliku zawierającego skompresowane dokumenty kwalifikowanym podpisem elektronicznym, jest równoznaczne z opatrzeniem wszystkich dokumentów zawartych w tym pliku kwalifikowanym podpisem elektronicznym.

22.11. System sprawdza, czy złożone pliki są podpisane i automatycznie je szyfruje, jednocześnie informując o tym wykonawcę. Potwierdzenie czasu przekazania i odbioru oferty znajduje się w Elektronicznym Potwierdzeniu Przesłania (EPP) i Elektronicznym Potwierdzeniu Odebrania.

22.12. Wykonawca może przed upływem terminu składania ofert wycofać ofertę. Wykonawca wycofuje ofertę w zakładce „Oferty/wnioski” używając przycisku „Wycofaj ofertę”.

22.13. Wykonawca po upływie terminu do składania ofert nie może skutecznie dokonać zmiany ani wycofać złożonej oferty.

22.14. Maksymalny łączny rozmiar plików stanowiących ofertę lub składanych wraz z ofertą to 250 MB.

22.15. Zamawiający nie wymaga i nie dopuszcza możliwości złożenia oferty w postaci katalogów elektronicznych lub dołączenia katalogów elektronicznych do oferty.

4.4. Przedmiotem zamówienia jest kredyt w kwocie 6.000.000,00zł /słownie: sześć milionów złotych/ z przeznaczeniem na:

- spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów i pożyczek – 3.526.452 zł,

- na finansowanie planowane deficytu budżetu miasta – 2.473.548 zł.

4.5. Okres kredytowania od dnia zawarcia umowy do 31 grudnia 2029 roku z karencją spłat rat kapitałowych od dnia zawarcia umowy do dnia 31 marca 2024 roku.

4.6. Oprocentowanie oparte na stawce WIBOR dla jednomiesięcznych złotowych depozytów międzybankowych z ostatniego dnia roboczego miesiąca poprzedzającego okres odsetkowy powiększone o marżę banku. Kredyt nie będzie obciążony innymi opłatami niż wymienione w SWZ, jedynym kosztem kredytu jest jego oprocentowanie od faktycznie wykorzystanej kwoty. Przez cały okres kredytowania marża Kredytodawcy pozostaje niezmienna. W przypadku, gdy stawka bazowa WIBOR 1 M osiągnie wartość ujemną, przyjmuje się, że wartość stopy bazowej WIBOR 1 M jest równa zero.

4.7. Spłata kapitału w złotych polskich będzie następowała w następujący sposób:  w 2024 roku 1.000.000,00 zł w czterech równych ratach /na koniec każdego kwartału/,  w 2025 roku 1.000.000,00 zł w czterech równych ratach /na koniec każdego kwartału/,  w 2026 roku 1.000.000,00 zł w czterech równych ratach /na koniec każdego kwartału/,  w 2027 roku 1.000.000,00 zł w czterech równych ratach /na koniec każdego kwartału/,  w 2028 roku 1.000.000,00 zł w czterech równych ratach /na koniec każdego kwartału/,  w 2029 roku 1.000.000,00 zł w czterech równych ratach /na koniec każdego kwartału/.

4.8. W przypadku wolnych środków pieniężnych proponuje się możliwość spłaty rat w przyspieszonym terminie bez dodatkowych opłat i prowizji. W sytuacji, kiedy kredyt będzie spłacony wcześniej-odsetki liczone będą do dnia spłaty kredytu, a nie do końca okresu umowy.

4.9. Kredytobiorcy będzie przysługiwać prawo do wydłużenia terminu spłaty kredytu bez dodatkowych kosztów w trakcie trwania umowy.

4.10. Spłata odsetek będzie następować w terminach miesięcznych.

4.11. Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową opatrzone kontrasygnatą Skarbnika Miasta Łuków.

4.12. Kredyt będzie pobrany w transzach lub jednorazowo w terminie od dnia podpisania umowy do dnia 29 grudnia 2023 roku, na podstawie dyspozycji Kredytobiorcy o uruchomieniu środków.

4.13. Koszt udzielenia i obsługi kredytu oraz wszelkich innych czynności bankowych dotyczących przedmiotu zamówienia stanowią odsetki, naliczone z uwzględnieniem zmiennego oprocentowania kredytu, tj. sumy zmiennej stawki procentowej WIBOR 1 M i niezmiennej w całym okresie kredytowania stawki procentowej marży wykonawcy/banku. Zamawiający nie przewiduje żadnych prowizji, opłat, itp., płatnych na rzecz Wykonawcy związanych z wykonaniem zamówienia.

4.14. Informacje dodatkowe: 4.14.1. Miasto Łuków realizuje wszystkie zobowiązania terminowo, 4.14.2. Miasto Łuków nie posiada zaległych zobowiązań w bankach i nie były prowadzone za pośrednictwem komornika sądowego działania windykacyjne wszczynane na wniosek banków, 4.14.3. Zamawiający nie posiada zobowiązań z tytułu obligacji, wykupu wierzytelności, forfaitingu, faktoringu, 4.14.4. W Mieście Łuków nie był prowadzony program postępowania naprawczego w rozumieniu ustawy z dnia 27.08.2009 r. o finansach publicznych, 4.14.5. Zobowiązania Zamawiającego z tytułu zaciągniętych kredytów i pożyczek nie są objęte restrukturyzacją i w ostatnim roku nie występowało przeterminowanie w ich spłacie, 4.14.6. W okresie ostatniego roku nie wszczęto przeciwko Zamawiającemu postępowania egzekucyjnego, 4.14.7. Na rachunkach bankowych Miasta Łuków – Zamawiającego nie ciążą zajęcia egzekucyjne, 4.14.8. Miasto Łuków nie posiada zaległych zobowiązań finansowych w bankach, raty kredytów i pożyczek oraz odsetki reguluje terminowo, 4.14.9. Miasto Łuków nie posiada zaległych zobowiązań wobec ZUS oraz Urzędu Skarbowego, 4.14.10. Miasto Łuków nie udziela żadnych poręczeń, 4.14.11. Miasto Łuków nie udzieli pełnomocnictwa do rachunku bankowego na okres kredytowania, 4.14.12. Sprawozdanie budżetowe oraz uchwały i zarządzenia zmieniające budżet Miasta Łuków dostępne są na stronie miasta: https://umlukow.bip.lubelskie.pl/ w zakładce Uchwały RIO, sprawozdania finansowe oraz Rada Miasta/Uchwały Rady Miasta.

Wykonawcom przysługują środki ochrony prawnej określone w Dziale IX ustawy Pzp.

1. Odwołanie przysługuje na:

- niezgodną z przepisami ustawy czynność zamawiającego, podjętą w postępowaniu o udzielenie zamówienia, o zawarcie umowy ramowej, dynamicznym systemie zakupów, systemie kwalifikowania wykonawców lub konkursie, w tym na projektowane postanowienie umowy;

- zaniechanie czynności w postępowaniu o udzielenie zamówienia, o zawarcie umowy ramowej, dynamicznym systemie zakupów, systemie kwalifikowania wykonawców lub konkursie, do której zamawiający był obowiązany na podstawie ustawy;

- zaniechanie przeprowadzenia postępowania o udzielenie zamówienia lub zorganizowania konkursu na podstawie ustawy, mimo że zamawiający był do tego obowiązany.

2. Odwołujący przekazuje zamawiającemu odwołanie wniesione w formie elektronicznej albo postaci elektronicznej albo kopię tego odwołania, jeżeli zostało wniesione ono w formie pisemnej, przed upływem terminu do wniesienia odwołania, w taki sposób, alby mógł on zapoznać się z jego treścią przed upływem tego terminu.

3. Odwołanie wnosi się w terminie 10 dni od dnia przekazania informacji o czynności Zamawiającego stanowiącej podstawę jego wniesienia – jeżeli informacja została przekazana przy użyciu środków komunikacji elektronicznej, albo w terminie 15 dni – jeżeli informacja została przekazana w inny sposób.

4. Odwołanie wobec treści ogłoszenia wszczynającego postępowanie o udzielenie zamówienia lub wobec treści dokumentów Zamówienia wnosi się w terminie 10 dni od dnia publikacji ogłoszenia w Dzienniku Urzędowym Unii Europejskiej lub zamieszczenia dokumentów zamówienia na stronie internetowej, w przypadku zamówień, których wartość jest równa albo przekracza progi unijne

5. Odwołanie wnosi się do Prezesa Izby.