UDZIELENIE KREDYTU W KWOCIE 6 000 000 ZŁ Z PRZEZNACZENIEM NA SPŁATĘ WCZEŚNIEJ ZACIĄGNIĘTYCH KREDYTÓW I POŻYCZEK ORAZ FINANSOWANIE PLANOWANEGO DEFICYTU BUDŻETU MIASTA

Przedmiotem zamówienia jest kredyt w kwocie 6. 000.000,00zł /słownie: sześć milionów złotych/ z przeznaczeniem na:

- spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów i pożyczek – 3.

526.452 zł,

- na finansowanie planowane deficytu budżetu miasta – 2.

473.548 zł.

Okres kredytowania od dnia zawarcia umowy do 31 grudnia 2029 roku z karencją spłat rat kapitałowych od dnia zawarcia umowy do dnia 31 marca 2024 roku.

Oprocentowanie oparte na stawce WIBOR dla jednomiesięcznych złotowych depozytów międzybankowych z ostatniego dnia roboczego miesiąca poprzedzającego okres odsetkowy powiększone o marżę banku. Kredyt nie będzie obciążony innymi opłatami niż wymienione w SWZ, jedynym kosztem kredytu jest jego oprocentowanie od faktycznie wykorzystanej kwoty. Przez cały okres kredytowania marża Kredytodawcy pozostaje niezmienna.

W przypadku, gdy stawka bazowa WIBOR 1 M osiągnie wartość ujemną, przyjmuje się, że wartość stopy bazowej WIBOR 1 M jest równa zero.

Spłata kapitału w złotych polskich będzie następowała w następujący sposób:

- w 2024 roku 1. 000.000,00 zł w czterech równych ratach /na koniec każdego kwartału/,

- w 2025 roku 1. 000.000,00 zł w czterech równych ratach /na koniec każdego kwartału/,

- w 2026 roku 1. 000.000,00 zł w czterech równych ratach /na koniec każdego kwartału/,

- w 2027 roku 1. 000.000,00 zł w czterech równych ratach /na koniec każdego kwartału/,

- w 2028 roku 1. 000.000,00 zł w czterech równych ratach /na koniec każdego kwartału/,

- w 2029 roku 1. 000.000,00 zł w czterech równych ratach /na koniec każdego kwartału/.

W przypadku wolnych środków pieniężnych proponuje się możliwość spłaty rat w przyspieszonym terminie bez dodatkowych opłat i prowizji. W sytuacji, kiedy kredyt będzie spłacony wcześniej-odsetki liczone będą do dnia spłaty kredytu, a nie do końca okresu umowy.

Kredytobiorcy będzie przysługiwać prawo do wydłużenia terminu spłaty kredytu bez dodatkowych kosztów w trakcie trwania umowy.

Spłata odsetek będzie następować w terminach miesięcznych.

Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową opatrzone kontrasygnatą Skarbnika Miasta Łuków.

Kredyt będzie pobrany w transzach lub jednorazowo w terminie od dnia podpisania umowy do dnia 29 grudnia 2023 roku, na podstawie dyspozycji Kredytobiorcy o uruchomieniu środków.

Koszt udzielenia i obsługi kredytu oraz wszelkich innych czynności bankowych dotyczących przedmiotu zamówienia stanowią odsetki, naliczone z uwzględnieniem zmiennego oprocentowania kredytu, tj. sumy zmiennej stawki procentowej WIBOR 1 M i niezmiennej w całym okresie kredytowania stawki procentowej marży wykonawcy/banku. Zamawiający nie przewiduje żadnych prowizji, opłat, itp., płatnych na rzecz Wykonawcy związanych z wykonaniem zamówienia.

Informacje dodatkowe:

Miasto Łuków realizuje wszystkie zobowiązania terminowo,

Miasto Łuków nie posiada zaległych zobowiązań w bankach i nie były prowadzone za pośrednictwem komornika sądowego działania windykacyjne wszczynane na wniosek banków,

Zamawiający nie posiada zobowiązań z tytułu obligacji, wykupu wierzytelności, forfaitingu, faktoringu,

W Mieście Łuków nie był prowadzony program postępowania naprawczego w rozumieniu ustawy z dnia 27.

08.2009 r. o finansach publicznych,

Zobowiązania Zamawiającego z tytułu zaciągniętych kredytów i pożyczek nie są objęte restrukturyzacją i w ostatnim roku nie występowało przeterminowanie w ich spłacie,

W okresie ostatniego roku nie wszczęto przeciwko Zamawiającemu postępowania egzekucyjnego,

Na rachunkach bankowych Miasta Łuków – Zamawiającego nie ciążą zajęcia egzekucyjne,

Miasto Łuków nie posiada zaległych zobowiązań finansowych w bankach, raty kredytów i pożyczek oraz odsetki reguluje terminowo,

Miasto Łuków nie posiada zaległych zobowiązań wobec ZUS oraz Urzędu Skarbowego,

Miasto Łuków nie udziela żadnych poręczeń,

Miasto Łuków nie udzieli pełnomocnictwa do rachunku bankowego na okres kredytowania,

Sprawozdanie budżetowe oraz uchwały i zarządzenia zmieniające budżet Miasta Łuków dostępne są na stronie miasta: https://umlukow.bip.lubelskie.pl/ w zakładce Uchwały RIO, sprawozdania finansowe oraz Rada Miasta/Uchwały Rady Miasta.