Udzielenie długoterminowego kredytu w wysokości 10 000 000,00 zł z przeznaczeniem na częściowe sfinansowanie deficytu budżetowego zaplanowanego w budżecie Miasta Szczecinek na 2025 rok

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie długoterminowego kredytu w wysokości 10 000 000,00 zł dla Miasta Szczecinek z przeznaczeniem na częściowe sfinansowanie deficytu budżetowego zaplanowanego w budżecie Miasta Szczecinek na 2025 rok, o następującej charakterystyce:

1) Kwota kredytu: 10 000 000,00 zł,

a) Okres kredytowania: od grudnia 2025 do 31 grudnia 2036 roku. Kredyt uruchamiany jednorazowo do 15 grudnia 2025 roku na podstawie wniosku Kredytobiorcy złożonego do banku do dnia 9 grudnia 2025 roku,

2) Kredytobiorca zobowiązuje się dokonać spłaty Kredytu w następujących ratachi terminach:

a) od stycznia 2027 roku do listopada 2036 roku w 119 (sto dziewiętnaście) równych ratach w kwocie 83 333,00 zł (słownie: osiemdziesiąt trzy tysiące trzysta trzydzieści trzy złote 00/100) w terminie przypadającym na ostatni dzień danego miesiąca,

b) do 31 grudnia 2036 roku 1 (jedna) rata w kwocie 83 373,00 zł (słownie: osiemdziesiąt trzy tysiące trzysta siedemdziesiąt trzy złote 00/100).

3) Spłata odsetek od udzielonego kredytu będzie następowała w terminach miesięcznych w terminie przypadającym na ostatni dzień danego miesiąca.

4) Koszty obsługi kredytu stanowią:

a) oprocentowanie kredytu,

b) prowizja przygotowawcza.

Prowizja płatna od wysokości uruchomionego kredytu w terminie 3 dni roboczych po dniu

uruchomienia kredytu (dzień wpływu transzy kredytu na rachunek Kredytobiorcy).

Oprocentowanie kredytu będzie zmienne, ustalane na podstawie stawki bazowej powiększonej o marżę Banku.

Stawka bazowa ustalana jest na okres 1 miesiąca

5) Prawnym zabezpieczeniem Kredytu będzie weksel „in blanco” z wystawienia Kredytobiorcy wraz z deklaracją wekslową.

6) Bank gwarantuje przyjęcie przedterminowej spłaty części lub całości Kredytu bez obciążenia Kredytobiorcy dodatkowymi kosztami, po uprzednim pisemnym powiadomieniu Banku, w terminie 7 dni roboczych przez Kredytobiorcę o zamiarze dokonania takiej spłaty.

7) Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia zawiera wzór umowy, stanowiący zał. nr 4 do SWZ.

8) Zamawiający wymaga zatrudnienia przez Wykonawcę lub podwykonawcę na podstawie umowy o pracę osób wykonujących czynności udzielenia kredytu polegających na wykonywaniu pracy w sposób określony w art. 22 § 1 ustawy z dnia 26 czerwca 1974 r. Kodeks pracy (t.j. Dz. U. z 2025 r. poz. 277 z późn. zm.)