Zaciągnięcie kredytu długoterminowego do kwoty 4 870 000,00 zł

1. Przedmiotem zamówienia jest zaciągnięcie kredytu długoterminowego do kwoty 4 870 000,00 zł (słownie: cztery miliony osiemset siedemdziesiąt złotych 00/100) w walucie polskiej, z przeznaczeniem na spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów i pożyczek oraz na spłatę planowanego deficytu.

2. Termin spłaty kredytu 2026 - 2035.

3. Proponowany harmonogram spłaty rat kredytu:

Lp. Terminy spłaty rat Kwota raty kredytu w zł

1 31.

03.2026 r. 137 500,00

2 30.

06.2026 r. 137 500,00

3 30.

09.2026 r. 137 500,00

4 31.

12.2026 r. 137 500,00

5 31.

03.2027 r. 120 000,00

6 30.

06.2027 r. 120 000,00

7 30.

09.2027 r. 120 000,00

8 31.

12.2027 r. 120 000,00

9 31.

03.2028 r. 120 000,00

10 30.

06.2028 r. 120 000,00

11 30.

09.2028 r. 120 000,00

12 31.

12.2028 r. 120 000,00

13 31.

03.2029 r. 120 000,00

14 30.

06.2029 r. 120 000,00

15 30.

09.2029 r. 120 000,00

16 31.

12.2029 r. 120 000,00

17 31.

03.2030 r. 120 000,00

18 30.

06.2030 r. 120 000,00

19 30.

09.2030 r. 120 000,00

20 31.

12.2030 r. 120 000,00

21 31.

03.2031 r. 120 000,00

22 30.

06.2031 r. 120 000,00

23 30.

09.2031 r. 120 000,00

24 31.

12.2031 r. 120 000,00

25 31.

03.2032 r. 120 000,00

26 30.

06.2032 r. 120 000,00

27 30.

09.2032 r. 120 000,00

28 31.

12.2032 r. 120 000,00

29 31.

03.2033 r. 120 000,00

30 30.

06.2033 r. 120 000,00

31 30.

09.2033 r. 120 000,00

32 31.

12.2033 r. 120 000,00

33 31.

03.2034 r. 120 000,00

34 30.

06.2034 r. 120 000,00

35 30.

09.2034 r. 120 000,00

36 31.

12.2034 r. 120 000,00

37 31.

03.2035 r. 120 000,00

38 30.

06.2035 r. 120 000,00

39 30.

09.2035 r. 120 000,00

40 31.

12.2035 r. 120 000,00

Umowa kredytu zostanie sporządzona przez Wykonawcę, którego oferta zostanie uznana za najkorzystniejszą, na jego koszt zgodnie z istotnymi postanowieniami umowy (załącznik do SWZ), przepisami Ustawy Pzp oraz wszystkimi zastrzeżeniami zawartymi w SIWZ – (wzór umowy uwzgledniający zapisy zawarte w dokumentach przetargowych należy dołączyć do oferty).

4. Wypłata kredytu nastąpi w transzach na pisemny wniosek złożony nie później niż 3 dni przed data uruchomienia transzy: I transza do 20.

12.2024 r. – 4 870 000,00 zł,

5. Kredyt zostanie przelany na konto wskazane przez Zamawiającego. Ostateczny termin wypłaty kredytu do dnia 20.

12.2024 r.

6. Spłata kredytu nastąpi w ratach kwartalnych w okresie od 2026 r. do 2035 r. do ostatniego dnia miesiąca kończącego kwartał.

8. Zabezpieczenie kredytu będzie weksel in blanco.

9. Termin spłat odsetek: spłata odsetek będzie się odbywać w okresach miesięcznych ostatniego dnia roboczego każdego miesiąca począwszy od miesiąca, w którym zostanie uruchomiony kredyt do 31.

12.2035 roku.

Odsetki od kredytu naliczone będą tylko od kwoty aktualnego, rzeczywistego zadłużenia na rachunku kredytowym.

10. Do celów obliczenia oprocentowania przyjmuje się, że rok liczy 365 dni, a miesiąc rzeczywistą ilość dni.

11. Oprocentowanie kredytu będzie liczone wg stopy zmiennej, oparte na stawce WIBOR 1 M powiększonej o marżę banku (stałą w okresie kredytowania) wyrażoną w punktach procentowych. Stawka WIBOR 1 M będzie ulegała zmianom co miesiąc. Dniem zmiany stopy procentowej będzie pierwszy dzień miesiąca.

Do celów oceny ofert przyjmuje się, że WIBOR 1 M na dzień 18.

10.2024 r. wynosi 5,88 %, a wypłata kredytu nastąpi 20.

12.2024 r.

12. W przypadku, jeżeli ostateczny termin spłaty rat odsetkowych lub kapitałowych będzie dniem świątecznym lub wolnym od pracy, to płatność nastąpi w ostatnim dniu roboczym przed tym dniem.

13. Zamawiający zastrzega możliwość wykorzystania mniejszej kwoty kredytu oraz wcześniejszej spłaty bez ponoszenia z tego tytułu jakichkolwiek kosztów. W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu, odsetki będą liczone za okres jego faktycznego wykorzystania.

Zamawiający zastrzega sobie możliwość zmiany daty wypłaty transz kredytów, bez dodatkowych opłat.

W takich przypadkach Strony ustalają nowy harmonogram spłaty.

14. Zamawiający zastrzega sobie możliwość zmiany harmonogramu spłat kredytu, bez dodatkowych opłat.

15. Zamawiający nie przewiduje żadnych opłat i prowizji związanych z udzieleniem, obsługą oraz spłatą kredytu (w tym spłatą przedterminową).

16. Naliczanie odsetek od kredytu odbywać się będzie w okresach miesięcznych. Bank zobowiązany jest do wyliczania odsetek za każdy miesiąc i przekazania obciążenia Zamawiającemu do 15 dnia każdego miesiąca za pośrednictwem faksu lub drogą elektroniczną, na numer faksu lub adres e-mail wskazany w umowie.

17. Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia został zawarty Specyfikacji Warunków Zamówienia.