Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w kwocie 3 876 000,00 zł. ( słownie : trzy miliony osiemset siedemdziesiąt sześć tysięcy złotych)

Kredyt zostanie wykorzystany w następujący sposób : 1. Na budowę i wyposażenie nowego budynku przedszkola w Żaganiu , kwota - 2 406 000,00 2. Na inwestycje drogowe kwota -702 000,00 3. Na finansowanie wkładu własnego gminy w realizacji inwestycji finansowanych ze środków Rządowego Funduszu Rozwoju Dróg, kwota - 608 000,00 4. Na finansowanie wkładu własnego gminy w realizacji inwestycji finansowanych ze środków Rządowego Funduszu – Polski Ład, kwota 160 000,00. Powyższe dane dotyczące przedmiotu kredytowania winny zostać zapisane w umowie. kredytowej. Przyjmuje się następujący termin uruchomienia kredytu: 27 grudnia 2024 r. Należy jednak w umowie kredytowej przewidzieć możliwość zmiany terminu wykorzystania kredytu pod potrzeby Kredytobiorcy, w okresie do 30.12.2024 r. Raty kapitałowe spłacane będą w następujący sposób : 30.03.2026 spłata 62 500,00 zł 30.06.2026 spłata 62 500,00 zł 30.09.2026 spłata 62 500,00 zł 30.12.2026 spłata 62 500,00 zł 250 000,00 zł 30.03.2028 spłata 50 000,00 zł 30.06.2028 spłata 50 000,00 zł 30.09.2028 spłata 50 000,00 zł 30.12.2028 spłata 50 000,00 zł 200 000,00 zł 30.03.2029 spłata 125 000,00 zł 30.06.2029 spłata 125 000,00 zł 30.09.2029 spłata 125 000,00 zł 30.12.2029 spłata 125 000,00 zł 500 000,00 zł 30.03.2034 spłata 150 000,00 zł 30.06.2034 spłata 150 000,00 zł 30.09.2034 spłata 150 000,00 zł 30.12.2034 spłata 150 000,00 zł 600 000,00 zł 30.03.2035 spłata 150 000,00 zł 30.06.2035 spłata 150 000,00 zł 30.09.2035 spłata 150 000,00 zł 30.12.2035 spłata 150 000,00 zł 600 000,00 zł 30.03.2036 spłata 150 000,00 zł 30.06.2036 spłata 150 000,00 zł 30.09.2036 spłata 150 000,00 zł 30.12.2036 spłata 150 000,00 zł 600 000,00 zł 30.03.2037 spłata 150 000,00 zł 30.06.2037 spłata 150 000,00 zł 30.09.2037 spłata 150 000,00 zł 30.12.2037 spłata 150 000,00 zł 600 000,00 zł 30.03.2038 spłata 131 500,00 zł 30.06.2038 spłata 131 500,00 zł 30.09.2038 spłata 131 500,00 zł 30.12.2038 spłata 131 500,00 zł 526 000,00 zł Termin spłaty rat będzie przypadał do 30-go dnia miesiąca kończącego kwartał kalendarzowy. Odsetki od kredytu spłacane będą miesięcznie do ostatniego dnia każdego miesiąca, po uruchomieniu 1-szej transzy kredytu. Kwota wykorzystanego kredytu będzie oprocentowana w stosunku rocznym, według zmiennej stopy procentowej, równej wysokości stawki bazowej WIBOR 1 M dla jednomiesięcznych depozytów międzybankowych w PLN powiększonej o stałą marżę Wykonawcy, ustaloną na podstawie złożonej oferty. Stawkę WIBOR 1 M przyjąć należy jako średnią arytmetyczną stawek ze wszystkich dni miesiąca poprzedzającego kolejny miesięczny okres odsetkowy. Odsetki naliczane będą w oparciu o zasadę wyrażoną w postaci ilorazu 365/365 (366/366 w roku przestępnym), co oznacza przyjęcie rzeczywistej ilości dni w okresie odsetkowym w stosunku do rzeczywistej ilości dni w roku obrachunkowym. Zamawiający potwierdza, iż w przypadku gdy termin spłaty kredytu lub odsetek przypadnie w dzień wolny od pracy, to Zamawiający ureguluje wymaganą kwotę w pierwszy dzień roboczy następujący po wyznaczonym terminie. Nie przewiduje się ponoszenia kosztów prowizji przygotowawczej, ani żadnych dodatkowych prowizji i opłat. Zabezpieczeniem spłaty kredytu będzie weksel własny In blanco wraz z deklaracją wekslową. Skarbnik Miasta wyraża zgodę na udzielenie kontrasygnaty na wekslu oraz deklaracji wekslowej. Kredytobiorca zastrzega sobie prawo wcześniejszej spłaty całości lub części kredytu, w dogodnym dla siebie terminie, a także możliwość wykorzystania kredytu w mniejszej kwocie . W takiej sytuacji odsetki od kredytu naliczane będą wyłącznie od niespłaconej kwoty kredytu a Kredytobiorca zwolniony będzie od jakichkolwiek obciążeń z tego tytułu na rzecz banku. Wieloletnia Prognoza Finansowa dla Gminy Żagań o statusie miejskim została sporządzona z uwzględnieniem przepisów Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 28.12.2011 r. w sprawie szczegółowego sposobu klasyfikacji tytułów dłużnych zaliczanych do państwowego długu publicznego (Dz. U. 2023 poz. 58). W związku z tym Rozporządzeniem nie zostanie przekroczony wskaźnik poziomu zadłużenia obsługi długu w okresie spłaty kredytu. Zamawiający wyraża zgodę, aby umowa kredytowa została zawarta na wzorze Wykonawcy. Zmiany do umowy kredytowej będą wprowadzone w formie pisemnej pod rygorem nieważności. Zmiany umowy mogą wystąpić w następujących sytuacjach:

1) zmiana terminu i kwoty wypłat środków z kredytu,

2) zmiana kwot i harmonogramu spłat rat kapitałowych. Zamawiający nie podpisze oświadczenia o poddaniu się egzekucji na podstawie art. 777 k.p.c.

3.1. Długoterminowy kredyt w kwocie 3 876 000,00 zł. zostanie wykorzystany w następujący sposób : Na budowę i wyposażenie nowego budynku przedszkola w Żaganiu - w kwocie 2 406 000,00 zł. Na inwestycje drogowe- w kwocie 702 000,00 zł. Na sfinansowanie wkładu własnego Gminy w realizacji inwestycji finansowanych ze środków Rządowego Funduszu Rozwoju Dróg – w kwocie 608 000,00 zł. Na sfinansowanie wkładu własnego gminy w realizacji inwestycji finansowanych ze środków Rządowego Funduszu „Polski Ład” - w kwocie 160 000,00 zł. Zamawiający oczekuje, aby Wykonawca w umowie zapisał przedmiot kredytowania, zgodnie z treścią pkt. 3.1 SWZ.

3.2. Przyjmuje się następujący termin uruchomienia kredytu: 27 grudnia 2024 r. Zamawiający oczekuje aby Wykonawca przewidział w umowie możliwość zmiany terminu wykorzystania kredytu pod potrzeby Kredytobiorcy, w okresie do 30.12.2024 r.

3.3. Raty kapitałowe spłacane będą w następujący sposób : 30.03.2026 spłata 62 500,00 zł 30.06.2026 spłata 62 500,00 zł 30.09.2026 spłata 62 500,00 zł 30.12.2026 spłata 62 500,00 zł 30.03.2028 spłata 50 000,00 zł 30.06.2028 spłata 50 000,00 zł 30.09.2028 spłata 50 000,00 zł 30.12.2028 spłata 50 000,00 zł 30.03.2029 spłata 125 000,00 zł 30.06.2029 spłata 125 000,00 zł 30.09.2029 spłata 125 000,00 zł 30.12.2029 spłata 125 000,00 zł 30.03.2034 spłata 150 000,00 zł 30.06.2034 spłata 150 000,00 zł 30.09.2034 spłata 150 000,00 zł 30.12.2034 spłata 150 000,00 zł 30.03.2035 spłata 150 000,00 zł 30.06.2035 spłata 150 000,00 zł 30.09.2035 spłata 150 000,00 zł 30.12.2035 spłata 150 000,00 zł 30.03.2036 spłata 150 000,00 zł 30.06.2036 spłata 150 000,00 zł 30.09.2036 spłata 150 000,00 zł 30.12.2036 spłata 150 000,00 zł 30.03.2037 spłata 150 000,00 zł 30.06.2037 spłata 150 000,00 zł 30.09.2037 spłata 150 000,00 zł 30.12.2037 spłata 150 000,00 zł 30.03.2038 spłata 131 500,00 zł 30.06.2038 spłata 131 500,00 zł 30.09.2038 spłata 131 500,00 zł 30.12.2038 spłata 131 500,00 zł Termin spłaty rat będzie przypadał do 30-go dnia miesiąca kończącego kwartał kalendarzowy.

3.4. Odsetki od kredytu spłacane będą miesięcznie do ostatniego dnia każdego miesiąca, po uruchomieniu 1-szej transzy kredytu.

3.5. Kwota wykorzystanego kredytu będzie oprocentowana w stosunku rocznym, według zmiennej stopy procentowej, równej wysokości stawki bazowej WIBOR 1 M dla jednomiesięcznych depozytów międzybankowych w PLN powiększonej o stałą marżę Wykonawcy, ustaloną na podstawie złożonej oferty. Stawkę WIBOR 1 M przyjąć należy jako średnią arytmetyczną stawek ze wszystkich dni miesiąca poprzedzającego kolejny miesięczny okres odsetkowy.

3.6. Odsetki naliczane będą w oparciu o zasadę wyrażoną w postaci ilorazu 365/365 (366/366 w roku przestępnym), co oznacza przyjęcie rzeczywistej ilości dni w okresie odsetkowym w stosunku do rzeczywistej ilości dni w roku obrachunkowym.

3.7. Zamawiający potwierdza, iż w przypadku gdy termin spłaty kredytu lub odsetek przypadnie w dzień wolny od pracy, to Zamawiający ureguluje wymaganą kwotę w pierwszy dzień roboczy następujący po wyznaczonym terminie.

3.8. Nie przewiduje się ponoszenia kosztów prowizji przygotowawczej, ani żadnych dodatkowych prowizji i opłat.

3.9. Zabezpieczeniem spłaty kredytu będzie weksel własny In blanco wraz z deklaracją wekslową. Skarbnik Miasta wyraża zgodę na udzielenie kontrasygnaty na wekslu oraz deklaracji wekslowej.

3.10. Zamawiający zastrzega sobie prawo wcześniejszej spłaty całości lub części kredytu, w dogodnym dla siebie terminie, a także możliwość wykorzystania kredytu w mniejszej kwocie . W takiej sytuacji odsetki od kredytu naliczane będą wyłącznie od niespłaconej kwoty kredytu a Zamawiający zwolniony będzie od jakichkolwiek obciążeń z tego tytułu na rzecz banku.

3.11. Wieloletnia Prognoza Finansowa dla Gminy Żagań o statusie miejskim została sporządzona z uwzględnieniem przepisów Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 28.12.2011 r. w sprawie szczegółowego sposobu klasyfikacji tytułów dłużnych zaliczanych do państwowego długu publicznego (Dz. U. z 2023 r. poz. 58). W związku z tym Rozporządzeniem nie zostanie przekroczony wskaźnik poziomu zadłużenia obsługi długu w okresie spłaty kredytu.

3.12. Zamawiający wyraża zgodę, aby umowa kredytowa została zawarta na wzorze Wykonawcy, z uwzględnieniem wymogów określonych przez Zamawiającego w opisie przedmiotu zamówienia i przy uwzględnieniu możliwości zmiany umowy w następujących sytuacjach :

1) Zmiana terminu i kwoty wypłat środków z kredytu.

2) zmiana kwot i harmonogramu spłat rat kapitałowych.

3.13. Zamawiający nie podpisze oświadczenia o poddaniu się egzekucji na podstawie art. 777 k.p.c.

22.3. Odwołanie wnosi się̨ do Prezesa Krajowej Izby Odwoławczej przy Prezesie Urzędu Zamówień Publicznych, ul. Postępu17a. Warszawa 02-676, Adres strony : https://www.uzp.gov.pl/kio , E-mail: odwolania@uzp.gov.pl, tel. +48 22 4587840 Odwołujący przekazuje Zamawiającemu odwołanie wniesione w formie elektronicznej albo postaci elektronicznej albo kopię tego odwołania, jeżeli zostało ono wniesione w formie pisemnej, przed upływem terminu do wniesienia odwołania w taki sposób, aby mógł on zapoznać się z jego treścią przed upływem terminu; Domniemywa się, że Zamawiający mógł zapoznać się z treścią odwołania przed upływem terminu do jego wniesienia, jeżeli przekazanie odpowiednio odwołania albo jego kopii nastąpiło przed upływem terminu do jego wniesienia przy użyciu środków komunikacji elektronicznej.

22.4. Odwołanie wnosi się w terminie 10 dni od dnia przekazania informacji o czynności Zamawiającego stanowiącej podstawę jego wniesienia, jeżeli informacja została przekazana przy użyciu środków komunikacji elektronicznej, lub w terminie 15 dni od dnia przekazania informacji o czynności Zamawiającego stanowiącej podstawę jego wniesienia, jeżeli informacja została przekazana w inny sposób niż przy użyciu środków komunikacji elektronicznej.

22.5. Odwołanie wobec treści ogłoszenia wszczynającego postępowanie o udzielenie zamówienia lub wobec treści dokumentów zamówienia wnosi się w terminie 10 dni od dnia publikacji ogłoszenia w dzienniku Urzędowym Unii Europejskiej lub zamieszczenia dokumentów zamówienia na stronie internetowej.

22.6. Szczegółowe informacje dotyczące środków ochrony prawnej określone są w Dziale IX „Środki ochrony prawnej” ustawy Pzp.