Udzielenie kredytu długoterminowego w wysokości 5 533495,42 zł z przeznaczeniem na finansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Kępice oraz wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu emisji papierów wartościowych oraz zaciągniętych kredytów

3.1. Przedmiotem zamówienia jest: „Udzielenie kredytu długoterminowego w wysokości 5 533 495,42 zł z przeznaczeniem na finansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Kępice oraz wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu emisji papierów wartościowych oraz zaciągniętych kredytów” na warunkach i zasadach określonych w Specyfikacji Warunków Zamówienia oraz dokumentach zamówienia.

3.2. Wymagania związane z realizacją przedmiotu zamówienia:

a) kredyt będzie udzielony i rozliczany w złotych polskich (PLN);

b) kwota kredytu wynosi 5 533 495,42 zł, Zamawiający zastrzega sobie możliwość niewykorzystania w całości przyznanego kredytu bez ponoszenia dodatkowych prowizji i opłat z tego tytułu;

c) planowany okres kredytowania: do 31 października 2040 roku;

d) kredyt z dniem zawarcia umowy postawiony zostanie do dyspozycji Zamawiającego w terminach określonych przez Zamawiającego;

e) uruchomienie i wypłata kredytu nastąpi - na podstawie pisemnych dyspozycji Zamawiającego w terminie do …… dni roboczych (zgodnie ze złożoną ofertą) od daty ich przekazania Wykonawcy w formie elektronicznej, na wskazany przez Wykonawcę w umowie adres poczty elektronicznej email - na numer rachunku bankowego wskazanego przez Zamawiającego w projektowanych postanowieniach umowy - załącznik nr 8 do SWZ;

f) spłata kredytu (kapitału) od 2027 roku. Spłata kapitału w latach 2027 - 2040, roczna, w terminach do 31 października każdego roku. Raty w latach 2027-2040 zgodnie z harmonogramem spłaty określonym w załączniku nr 7 do SWZ;

g) wysokość rocznych spłat kapitału może ulec zmianie w zależności od faktycznego wykorzystania kredytu. W przypadku niewykorzystania w całości przyznanego kredytu, obniżenie rat nastąpi proporcjonalnie do wysokości kredytu, przy jednoczesnym uwzględnieniu zaokrągleń nowych wielkości rat do tysiąca złotych;

h) Zamawiający zastrzega sobie możliwość, w trakcie obowiązywania umowy, dokonania zmian w zakresie wydłużenia lub skrócenia okresu spłaty kredytu. Wszystkie zmiany będą dokonywane po uprzednim uzgodnieniu nowego harmonogramu spłaty kredytu pomiędzy stronami umowy. Przesłanką do zmiany harmonogramu spłaty kredytu będą uwarunkowania wynikające z obowiązku zachowania przez Zamawiającego wymogów zawartych w art. 243 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 roku o finansach publicznych (Dz. U. z 2023 r. poz. 1270 z późn. zm.) lub zaistnienia innej okoliczności prawnej, ekonomicznej lub technicznej, skutkującej niemożnością wykonania lub należytego wykonania umowy zgodnie ze Specyfikacją Warunków Zamówienia, powodujących zmianę istotnych postanowień umowy;

i) odsetki naliczane będą w oparciu o rzeczywiste saldo zadłużenia;

j) odsetki od wykorzystanego kredytu naliczane będą kwartalnie od kwoty aktualnego zadłużenia i będą podlegać spłacie na podstawie zawiadomienia wystawionego przez Wykonawcę najwcześniej w ostatnim dniu kwartału, za który naliczane będą odsetki, przesyłanego Zamawiającemu bez naliczania dodatkowych opłat. Spłata odsetek nastąpi w terminie 7 dni od otrzymania zawiadomienia w miesiącu następnym po upływie kwartału, za który są naliczane. Ostatnie odsetki płatne będą do dnia 31 października 2040 roku;

k) odsetki nie mogą podlegać kapitalizacji;

l) oprocentowanie kredytu od faktycznego zadłużenia będzie zmienne, uzależnione od stawki WIBOR trzymiesięcznej, wyliczonej jako średnia arytmetyczna notowań pomiędzy pierwszym, a ostatnim dniem kwartału poprzedzającego kwartał, za który naliczane są odsetki, skorygowanej o stałą w całym okresie kredytowania marżę Wykonawcy określoną w formularzu ofertowym;

m) w przypadku, gdy stawka bazowa WIBOR trzymiesięczna będzie ujemna, to do czasu osiągnięcia przez nią wartości dodatnich, przyjmuje się do wyliczenia odsetek stawkę bazową równą zero;

n) do obliczenia ceny ofertowej brutto należy przyjąć stawkę WIBOR 3 M z dnia 26.08.2024 roku, tj. 5,85%;

o) koszt kredytu stanowią odsetki od przyznanego kredytu. Zamawiający nie będzie ponosił żadnych innych kosztów i opłat związanych z przygotowaniem, udzieleniem, ubezpieczeniem i obsługą kredytu, niż wskazane w formularzu ofertowym;

p) kredytowanie odbywać się będzie bez konieczności otwarcia rachunku pomocniczego;

q) Zamawiający zastrzega sobie możliwość wcześniejszej spłaty kredytu lub jego wybranych części bez doliczania jakichkolwiek opłat, kar, itp.

r) zabezpieczeniem spłaty kredytu będzie weksel „in blanco”.

s) przy naliczeniu odsetek przyjmuje się, że miesiąc ma rzeczywistą liczbę dni kalendarzowych, natomiast rok 365 dni t) Informacje dodatkowe: - Zamawiający nie korzysta z wykupu wierzytelności - wszelkie sprawozdania finansowe z realizacji budżetu Gminy, a także opinie Regionalnej Izby Obrachunkowej znajdują się na stronie internetowej Gminy Kępice: https://bip.kepice.pl/ - Budżet Gminy Kępice na rok 2024 (według stanu na dzień 29.08.2024 rok) wynosi: dochody – 86 602 995,76 zł wydatki – 92 011 817,66 zł deficyt – 5 408 821,80 zł przychody – 7 238 821,80 zł rozchody – 1 830 000,00 zł 3.3. Sposób wykonania przedmiotu zamówienia określa projekt postanowień umowy- załącznik nr 8 do SWZ.

3.4. Wykonawca zobowiązuje się wykonać przedmiot zamówienia ze szczególną starannością z uwzględnieniem obowiązujących przepisów prawa, standardów i reguł wykonywania prac objętych niniejszą umową, a także zasad etyki zawodowej.

3.5. Wymagania w zakresie zatrudnienia na podstawie stosunku pracy, w okolicznościach, o których mowa w art. 95 oraz w zakresie zatrudnienia osób, o których mowa w art. 96 ust.2 pkt 2, jeżeli zamawiający przewiduje takie wymagania: Zamawiający nie określa obowiązku zatrudnienia przez Wykonawcę lub podwykonawcę na umowę o pracę osoby wykonującej czynności w zakresie realizacji przedmiotu zamówienia.

3.6. Zamawiający nie zastrzega obowiązku osobistego wykonania przez Wykonawcę kluczowych zadań dotyczących przedmiotu zamówienia.

3.7. Wykonawca może powierzyć realizację elementów (części) przedmiotu zamówienia podwykonawcom.

Opis:

3.1. Przedmiotem zamówienia jest: „Udzielenie kredytu długoterminowego w wysokości 5 533 495,42 zł z przeznaczeniem na finansowanie planowanego deficytu budżetu Gminy Kępice oraz wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu emisji papierów wartościowych oraz zaciągniętych kredytów” na warunkach i zasadach określonych w Specyfikacji Warunków Zamówienia oraz dokumentach zamówienia.

3.2. Wymagania związane z realizacją przedmiotu zamówienia:

a) kredyt będzie udzielony i rozliczany w złotych polskich (PLN);

b) kwota kredytu wynosi 5 533 495,42 zł, Zamawiający zastrzega sobie możliwość niewykorzystania w całości przyznanego kredytu bez ponoszenia dodatkowych prowizji i opłat z tego tytułu;

c) planowany okres kredytowania: do 31 października 2040 roku;

d) kredyt z dniem zawarcia umowy postawiony zostanie do dyspozycji Zamawiającego w terminach określonych przez Zamawiającego;

e) uruchomienie i wypłata kredytu nastąpi - na podstawie pisemnych dyspozycji Zamawiającego w terminie do …… dni roboczych (zgodnie ze złożoną ofertą) od daty ich przekazania Wykonawcy w formie elektronicznej, na wskazany przez Wykonawcę w umowie adres poczty elektronicznej email - na numer rachunku bankowego wskazanego przez Zamawiającego w projektowanych postanowieniach umowy - załącznik nr 8 do SWZ;

f) spłata kredytu (kapitału) od 2027 roku. Spłata kapitału w latach 2027 - 2040, roczna, w terminach do 31 października każdego roku. Raty w latach 2027-2040 zgodnie z harmonogramem spłaty określonym w załączniku nr 7 do SWZ;

g) wysokość rocznych spłat kapitału może ulec zmianie w zależności od faktycznego wykorzystania kredytu. W przypadku niewykorzystania w całości przyznanego kredytu, obniżenie rat nastąpi proporcjonalnie do wysokości kredytu, przy jednoczesnym uwzględnieniu zaokrągleń nowych wielkości rat do tysiąca złotych;

h) Zamawiający zastrzega sobie możliwość, w trakcie obowiązywania umowy, dokonania zmian w zakresie wydłużenia lub skrócenia okresu spłaty kredytu. Wszystkie zmiany będą dokonywane po uprzednim uzgodnieniu nowego harmonogramu spłaty kredytu pomiędzy stronami umowy. Przesłanką do zmiany harmonogramu spłaty kredytu będą uwarunkowania wynikające z obowiązku zachowania przez Zamawiającego wymogów zawartych w art. 243 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 roku o finansach publicznych (Dz. U. z 2023 r. poz. 1270 z późn. zm.) lub zaistnienia innej okoliczności prawnej, ekonomicznej lub technicznej, skutkującej niemożnością wykonania lub należytego wykonania umowy zgodnie ze Specyfikacją Warunków Zamówienia, powodujących zmianę istotnych postanowień umowy;

i) odsetki naliczane będą w oparciu o rzeczywiste saldo zadłużenia;

j) odsetki od wykorzystanego kredytu naliczane będą kwartalnie od kwoty aktualnego zadłużenia i będą podlegać spłacie na podstawie zawiadomienia wystawionego przez Wykonawcę najwcześniej w ostatnim dniu kwartału, za który naliczane będą odsetki, przesyłanego Zamawiającemu bez naliczania dodatkowych opłat. Spłata odsetek nastąpi w terminie 7 dni od otrzymania zawiadomienia w miesiącu następnym po upływie kwartału, za który są naliczane. Ostatnie odsetki płatne będą do dnia 31 października 2040 roku;

k) odsetki nie mogą podlegać kapitalizacji;

l) oprocentowanie kredytu od faktycznego zadłużenia będzie zmienne, uzależnione od stawki WIBOR trzymiesięcznej, wyliczonej jako średnia arytmetyczna notowań pomiędzy pierwszym, a ostatnim dniem kwartału poprzedzającego kwartał, za który naliczane są odsetki, skorygowanej o stałą w całym okresie kredytowania marżę Wykonawcy określoną w formularzu ofertowym;

m) w przypadku, gdy stawka bazowa WIBOR trzymiesięczna będzie ujemna, to do czasu osiągnięcia przez nią wartości dodatnich, przyjmuje się do wyliczenia odsetek stawkę bazową równą zero;

n) do obliczenia ceny ofertowej brutto należy przyjąć stawkę WIBOR 3 M z dnia 26.08.2024 roku, tj. 5,85%;

o) koszt kredytu stanowią odsetki od przyznanego kredytu. Zamawiający nie będzie ponosił żadnych innych kosztów i opłat związanych z przygotowaniem, udzieleniem, ubezpieczeniem i obsługą kredytu, niż wskazane w formularzu ofertowym;

p) kredytowanie odbywać się będzie bez konieczności otwarcia rachunku pomocniczego;

q) Zamawiający zastrzega sobie możliwość wcześniejszej spłaty kredytu lub jego wybranych części bez doliczania jakichkolwiek opłat, kar, itp.

r) zabezpieczeniem spłaty kredytu będzie weksel „in blanco”.

s) przy naliczeniu odsetek przyjmuje się, że miesiąc ma rzeczywistą liczbę dni kalendarzowych, natomiast rok 365 dni t) Informacje dodatkowe: - Zamawiający nie korzysta z wykupu wierzytelności - wszelkie sprawozdania finansowe z realizacji budżetu Gminy, a także opinie Regionalnej Izby Obrachunkowej znajdują się na stronie internetowej Gminy Kępice: https://bip.kepice.pl/ - Budżet Gminy Kępice na rok 2024 (według stanu na dzień 29.08.2024 rok) wynosi: dochody – 86 602 995,76 zł wydatki – 92 011 817,66 zł deficyt – 5 408 821,80 zł przychody – 7 238 821,80 zł rozchody – 1 830 000,00 zł 3.3. Sposób wykonania przedmiotu zamówienia określa projekt postanowień umowy- załącznik nr 8 do SWZ.

3.4. Wykonawca zobowiązuje się wykonać przedmiot zamówienia ze szczególną starannością z uwzględnieniem obowiązujących przepisów prawa, standardów i reguł wykonywania prac objętych niniejszą umową, a także zasad etyki zawodowej.

3.5. Wymagania w zakresie zatrudnienia na podstawie stosunku pracy, w okolicznościach, o których mowa w art. 95 oraz w zakresie zatrudnienia osób, o których mowa w art. 96 ust.2 pkt 2, jeżeli zamawiający przewiduje takie wymagania: Zamawiający nie określa obowiązku zatrudnienia przez Wykonawcę lub podwykonawcę na umowę o pracę osoby wykonującej czynności w zakresie realizacji przedmiotu zamówienia.

3.6. Zamawiający nie zastrzega obowiązku osobistego wykonania przez Wykonawcę kluczowych zadań dotyczących przedmiotu zamówienia.

3.7. Wykonawca może powierzyć realizację elementów (części) przedmiotu zamówienia podwykonawcom.

28.3. Odwołanie przysługuje na:

1) niezgodną z przepisami ustawy czynność Zamawiającego, podjętą w postępowaniu o udzielenie zamówienia, w tym na projektowane postanowienie umowy;

2) zaniechanie czynności w postępowaniu o udzielenie zamówienia do której Zamawiający był obowiązany na podstawie ustawy.

28.4. Odwołanie wnosi się do Prezesa Izby. Odwołujący przekazuje kopię odwołania Zamawiającemu przed upływem terminu do wniesienia odwołania w taki sposób, aby mógł on zapoznać się z jego treścią przed upływem tego terminu.

28.5. Odwołanie wobec treści ogłoszenia lub treści SWZ wnosi się w terminie 10 dni od dni o zamieszczenia ogłoszenia w Dzienniku Urzędowym Unii Europejskiej lub treści SWZ na stronie internetowej.

28.6. Odwołanie wnosi się w terminie:

1) 10 dni od dnia przekazania informacji o czynności Zamawiającego stanowiącej podstawę jego wniesienia, jeżeli informacja została przekazana przy użyciu środków komunikacji elektronicznej,

2) 15 dni od dnia przekazania informacji o czynności Zamawiającego stanowiącej podstawę jego wniesienia, jeżeli informacja została przekazana w sposób inny niż określony w pkt. 28.6. ppkt 1)

28.7. Odwołanie w przypadkach innych niż określone w pkt. 28.5. i 28.6. wnosi się w terminie 10 dni od dnia, w którym powzięto lub przy zachowaniu należytej staranności można było powziąć wiadomość o okolicznościach stanowiących podstawę jego wniesienia.

28.8. Na orzeczenie Izby oraz postanowienie Prezesa Izby, o którym mowa w art. 519 ust. 1 ustawy Pzp, stronom oraz uczestnikom postępowania odwoławczego przysługuje skarga do sądu.