Udzielenie kredytu długoterminowego w kwocie 3 400 000,00 zł

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu długoterminowego do wysokości 3 400 000,00 zł przeznaczonego na cele określone w art. 89 ust. 1 i pkt 2 i 3 ustawy o finansach publicznych (słownie: trzy miliony czterysta złotych 00/100)

2. Szczegółowy zakres przedmiotu zamówienia obejmuje w szczególności:

a) Termin uruchomienia kredytu: do 01.

11.2024 r.

b) Spłata rat kapitałowych kwartalnie przez okres 16 lat począwszy od 31.

03.2025 r. do 31.

12.2040 r.(termin spłaty rat do ostatniego dnia kwartału)

Wysokość rat kapitałowych:

- w 2025 roku - 4 raty po 37.500,00 zł,

- w 2026 roku 4 raty po 37.500,00 zł,

- w 2027 roku 4 raty po 37.500,00 zł,

- w 2028 roku 4 raty po 37.500,00 zł,

- w 2029 roku 4 raty po 37.500,00 zł,

- w 2030 roku 4 raty po 50 000,00 zł,

- w 2031 roku 4 raty po 50 000,00 zł,

- w 2032 roku 4 raty po 50 000,00 zł,

- w 2033 roku 4 raty po 50 000,00 zł,

- w 2034 roku 4 raty po 50 000,00 zł,

- w 2035 roku 4 raty po 50 000,00 zł,

- w 2036 roku 4 raty po 70 000,00 zł,

- w 2037 roku 4 raty po 70 000,00 zł,

- w 2038 roku 4 raty po 70 000,00 zł,

- w 2039 roku 4 raty po 70 000,00 zł,

- w 2040 roku 4 raty po 82 500,00 zł,

(W przypadku, gdy termin płatności przypada w dzień wolny od pracy za dotrzymanie terminu uważa się następny dzień roboczy).

c) Spłata odsetek od kredytu kwartalnie (do ostatniego dnia miesiąca kończącego kwartał) począwszy od miesiąca, w którym uruchomiono transzę kredytu. O wysokości odsetek do zapłaty od wykorzystanej części kredytu Bank poinformuje Zamawiającego przy użyciu środków komunikacji elektronicznej, przynajmniej 5 dni przed terminem zapłaty. W przypadku, gdy termin płatności przypada w dzień wolny od pracy za dotrzymanie terminu uważa się następny dzień roboczy.

d) Zamawiający zastrzega możliwość niewykorzystania całości lub części planowanego kredytu bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych opłat.

e) Zamawiający ma prawo dokonać wcześniejszej spłaty kredytu lub jego części bez ponoszenia jakichkolwiek obciążeń z tego tytułu. W przypadku wcześniejszej spłaty części kredytu okres kredytowania pozostaje bez zmian chyba, że Zamawiający (Kredytobiorca) złoży odmienną dyspozycję na piśmie.

f) Okres kredytowania – od 04. 11.2020r. do 31. 12.2040r. Ostateczny termin wykorzystania kredytu upływa w dniu 31. 12.2024r. Nie uruchomienie kredytu w w/w terminie nie powoduje żadnych sankcji dla Zamawiającego.

g) Okres karencji spłaty rat kapitałowych do 31. 03.2025r.

h) Środki pochodzące z kredytu będą uruchamiane maksymalnie w dwóch transzach. Nie przewiduje się przedkładania bankowi faktur.

i) Informacje o sytuacji finansowej gminy zawiera załącznik nr 6 do niniejszej SIWZ.

j) Kredyt zostanie przeznaczony na cele określone w art. 89 ust. 1 pkt 2 i 3 ustawy o finansach publicznych .

k) Od kwoty wykorzystanego kredytu bank nalicza odsetki według zmiennej stawki procentowej ustalanej na bazie WIBOR dla depozytów 3-miesięcznych (WIBOR 3 M) powiększonej o stałą w czasie trwania umowy marżę banku. Odsetki nalicza się za rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu, przy założeniu, że rok liczy 365 dni, a miesiąc rzeczywistą ilość dni. Bank nalicza odsetki za miesięczne okresy obrachunkowe. Odsetki nalicza się i wpłaca w ostatnim dniu okresu obrachunkowego.

l) Stawka WIBOR 3 M naliczana jest jako średnia z 25 dni poprzedzających dzień spłaty raty odsetkowej.

m) Od kwoty przyznanego kredytu bank pobiera prowizję przygotowawczą w wysokości nie większej niż 1% kwoty kredytu. Prowizja przygotowawcza płatna będzie jednorazowo w dniu zawarcia umowy.

n) Nie dopuszcza się pobierania odsetek i rat kapitałowych bezpośrednio z rachunku Zamawiającego.

o) Formę zabezpieczenia kredytu stanowi weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową.

p) Zamawiający nie złoży oświadczenia o poddaniu się egzekucji w formie aktu notarialnego.