Udzielenie kredytu długoterminowego w wysokości 7.000.000,00 zł na finansowanie planowanego deficytu budżetu gminy Mogilno na rok 2024

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości 7.000.000,00 zł (słownie: siedem milionów złotych 00/100) na finansowanie planowanego deficytu budżetu gminy Mogilno na rok 2024.

2. Istotne postanowienia umowy:

1) Kredyt długoterminowy na finansowanie planowanego deficytu budżetu gminy Mogilno na rok 2024.

2) Kwota kredytu: 7.000.000,00 zł (słownie: siedem milionów złotych 00/100).

3) Okres kredytowania: lata 2024 – 2039.

4) Dostępność kredytu: przelewem na rachunek bankowy Gminy Mogilno.

5) Uruchomienie kredytu nastąpi na podstawie dyspozycji Zamawiającego złożonej w Banku.

6) Okres karencji w spłacie kapitału do 30.03.2026 r.

7) Spłata rat kapitałowych kredytu dokonywana będzie w kwartalnych ratach w następujących terminach i kwotach: rok kwota spłaty w danym roku uwagi 2024 0,00 2025 0,00 2026 250 000,00 4 kwartalne raty po 62.500,00 zł 2027 200 000,00 4 kwartalne raty po 50.000,00 zł 2028 180 000,00 4 kwartalne raty po 45.000,00 zł 2029 250 000,00 4 kwartalne raty po 62.500,00 zł 2030 50 000,00 4 kwartalne raty po 12.500,00 zł 2031 0,00 2032 50 000,00 4 kwartalne raty po 12.500,00 zł 2033 250 000,00 4 kwartalne raty po 62.500,00 zł 2034 250 000,00 4 kwartalne raty po 62.500,00 zł 2035 250 000,00 4 kwartalne raty po 62.500,00 zł 2036 0,00 2037 1 000 000,00 4 kwartalne raty po 250.000,00 zł 2038 1 600 000,00 4 kwartalne raty po 400.000,00 zł 2039 2 670 000,00 4 kwartalne raty po 667.500,00 zł razem 7 000 000,00 8) Odsetki od wykorzystanego i niespłaconego kapitału płatne ostatniego dnia każdego kwartału, przy czym pierwsza rata odsetkowa płatna będzie ostatniego dnia kwartału, w którym uruchomiono kredyt. W przypadku, gdy ustalony dzień kwartału będzie dniem wolnym od pracy, to Zamawiający ureguluje wymagane odsetki w pierwszy dzień roboczy przed wyznaczoną datą zapłaty.

9) Kwota wykorzystanego kredytu jest oprocentowana w stosunku rocznym, według zmiennej stopy procentowej. Stopa procentowa równa jest wysokości stawki referencyjnej, powiększonej o marżę banku. Stawkę referencyjną stanowi stawka WIBOR 3 M oznaczająca stopę procentową dla międzybankowych depozytów 3-miesiecznych, wyliczonej jako średnia z ostatniego miesiąca poprzedzającego miesiąc, za który naliczane jest oprocentowanie.

10) Marża banku jest stała w umownym okresie kredytowania.

11) Do obliczenia kwoty odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni w każdym kwartale w stosunku do rzeczywistej liczby dni w roku (365/365 oraz 366/366 w roku przestępnym).

12) Zamawiający zastrzega sobie:

a) prawo wcześniejszej spłaty całości lub części kredytu przez Zamawiającego w dogodnych dla niego terminach, po uprzednim zawiadomieniu Wykonawcy o zamiarze dokonania spłaty w terminie 3 dni przed jej dokonaniem. W takiej sytuacji odsetki od kredytu naliczone będą wyłącznie od aktualnego zadłużenia i za faktyczny okres jego występowania a Zamawiający nie będzie ponosił żadnych opłat i prowizji z tego tytułu na rzecz Wykonawcy. W takich przypadkach Strony ustalą nowy harmonogram spłaty;

b) prawo rezygnacji z części kredytu, bez dodatkowych kosztów, przy czym Wykonawca nie będzie pobierał żadnych innych opłat od niewykorzystanej części kredytu,

c) możliwość zmiany harmonogramu spłaty, bez pobierania dodatkowych opłat i prowizji z tego tytułu na rzecz Wykonawcy. W takich przypadkach Strony ustalą nowy harmonogram spłaty w formie aneksu do umowy;

d) Wykonawca nie będzie pobierał od Kredytobiorcy żadnych innych opłat i prowizji związanych z obsługą kredytu za wyjątkiem prowizji od udzielenia kredytu.

13) Zabezpieczenie kredytu stanowić będzie weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową. Wykonawca (Bank) nie będzie żądał innego zabezpieczenia kredytu. Umowa kredytowa oraz deklaracja wekslowa i weksel będą posiadały kontrasygnatę skarbnika Gminy Mogilno.

14) Wszelkie rozliczenie pomiędzy Zamawiającym a Wykonawcą będą prowadzone w walucie polskiej (PLN).

15) Na rachunkach Zamawiającego w bankach nie ciążą zajęcia egzekucyjne.

16) Zamawiający nie był i nie jest w restrukturyzacji w innych bankach.

17) Zamawiającego nie był prowadzony program postępowania naprawczego i nie przystępuje on do jego realizacji w rozumieniu ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych.

18) U Zamawiającego nie były prowadzone za pośrednictwem komornika sądowego działania windykacyjne na wniosek banków.

19) Zamawiający nie posiada zobowiązań z tytułu: forfaitingu, faktoringu, e Financingu, leasingu.

20) Zamawiający nie udzielił poręczeń i gwarancji innym podmiotom.

21) Wykonawca przekazywał będzie pisemną informację o wysokości odsetek przypadających na kolejny okres spłat.

22) Zamawiający przewiduje możliwość zmian postanowień zawartej umowy w stosunku do treści oferty, na podstawie następujących okoliczności:

a) możliwość wcześniejszej spłaty całości lub części kredytu przez Zamawiającego na zasadach określonych w SWZ;

b) możliwość zmiany harmonogramu spłaty na zasadach określonych w SWZ;

c) możliwość zmiany harmonogramu spłaty kredytu w przypadku zmiany sytuacji finansowej Zamawiającego, tj., gdy w okresie obowiązywania umowy kredytowej zaistnieje zagrożenia przekroczenia relacji, o której mowa w art. 243 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (Dz. U. z 2023 r. poz. 1270 ze zm.), wówczas Zamawiający może zwrócić się do Wykonawcy z wnioskiem o zmianę harmonogramu spłat, który zostanie zaakceptowany przez obie strony.

3. Zmiana umowy wymaga dla swej ważności, pod rygorem nieważności, zachowania formy pisemnej.

1. O udzielenie zamówienia mogą ubiegać się Wykonawcy, którzy nie podlegają wykluczeniu na zasadach określonych w Rozdziale X SWZ, oraz spełniają określone przez Zamawiającego warunki udziału w postępowaniu.

2. O udzielenie zamówienia mogą ubiegać się Wykonawcy, którzy spełniają warunki dotyczące:

1) zdolności do występowania w obrocie gospodarczym: Zamawiający nie stawia warunku w powyższym zakresie.

2) uprawnień do prowadzenia określonej działalności gospodarczej lub zawodowej, o ile wynika to z odrębnych przepisów: Zamawiający wymaga posiadania stosownych uprawnień do wykonywania czynności bankowych zgodnie z ustawą z dnia 29 sierpnia 1997 r. prawo bankowe (Dz. U. z 2023 r. poz. 2488 ze zm.) tj. aktualne zezwolenie uprawniające do wykonywania czynności bankowych lub inny dokument potwierdzający, że Wykonawca jest uprawniony do wykonywania czynności bankowych, wydany przez Komisję Nadzoru Finansowego.

3) sytuacji ekonomicznej lub finansowej: Zamawiający nie stawia warunku w powyższym zakresie.

4) zdolności technicznej lub zawodowej: Zamawiający nie stawia warunku w powyższym zakresie.

3. Zamawiający może na każdym etapie postępowania, uznać, że Wykonawca nie posiada wymaganych zdolności, jeżeli posiadanie przez Wykonawcę sprzecznych interesów, w szczególności zaangażowanie zasobów technicznych lub zawodowych Wykonawcy w inne przedsięwzięcia gospodarcze Wykonawcy, może mieć negatywny wpływ na realizację zamówienia.

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości 7.000.000,00 zł (słownie: siedem milionów złotych 00/100) na finansowanie planowanego deficytu budżetu gminy Mogilno na rok 2024.

2. Istotne postanowienia umowy:

1) Kredyt długoterminowy na finansowanie planowanego deficytu budżetu gminy Mogilno na rok 2024.

2) Kwota kredytu: 7.000.000,00 zł (słownie: siedem milionów złotych 00/100).

3) Okres kredytowania: lata 2024 – 2039.

4) Dostępność kredytu: przelewem na rachunek bankowy Gminy Mogilno.

5) Uruchomienie kredytu nastąpi na podstawie dyspozycji Zamawiającego złożonej w Banku.

6) Okres karencji w spłacie kapitału do 30.03.2026 r.

7) Spłata rat kapitałowych kredytu dokonywana będzie w kwartalnych ratach w następujących terminach i kwotach: rok kwota spłaty w danym roku uwagi 2024 0,00 2025 0,00 2026 250 000,00 4 kwartalne raty po 62.500,00 zł 2027 200 000,00 4 kwartalne raty po 50.000,00 zł 2028 180 000,00 4 kwartalne raty po 45.000,00 zł 2029 250 000,00 4 kwartalne raty po 62.500,00 zł 2030 50 000,00 4 kwartalne raty po 12.500,00 zł 2031 0,00 2032 50 000,00 4 kwartalne raty po 12.500,00 zł 2033 250 000,00 4 kwartalne raty po 62.500,00 zł 2034 250 000,00 4 kwartalne raty po 62.500,00 zł 2035 250 000,00 4 kwartalne raty po 62.500,00 zł 2036 0,00 2037 1 000 000,00 4 kwartalne raty po 250.000,00 zł 2038 1 600 000,00 4 kwartalne raty po 400.000,00 zł 2039 2 670 000,00 4 kwartalne raty po 667.500,00 zł razem 7 000 000,00 8) Odsetki od wykorzystanego i niespłaconego kapitału płatne ostatniego dnia każdego kwartału, przy czym pierwsza rata odsetkowa płatna będzie ostatniego dnia kwartału, w którym uruchomiono kredyt. W przypadku, gdy ustalony dzień kwartału będzie dniem wolnym od pracy, to Zamawiający ureguluje wymagane odsetki w pierwszy dzień roboczy przed wyznaczoną datą zapłaty.

9) Kwota wykorzystanego kredytu jest oprocentowana w stosunku rocznym, według zmiennej stopy procentowej. Stopa procentowa równa jest wysokości stawki referencyjnej, powiększonej o marżę banku. Stawkę referencyjną stanowi stawka WIBOR 3 M oznaczająca stopę procentową dla międzybankowych depozytów 3-miesiecznych, wyliczonej jako średnia z ostatniego miesiąca poprzedzającego miesiąc, za który naliczane jest oprocentowanie.

10) Marża banku jest stała w umownym okresie kredytowania.

11) Do obliczenia kwoty odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni w każdym kwartale w stosunku do rzeczywistej liczby dni w roku (365/365 oraz 366/366 w roku przestępnym).

12) Zamawiający zastrzega sobie:

a) prawo wcześniejszej spłaty całości lub części kredytu przez Zamawiającego w dogodnych dla niego terminach, po uprzednim zawiadomieniu Wykonawcy o zamiarze dokonania spłaty w terminie 3 dni przed jej dokonaniem. W takiej sytuacji odsetki od kredytu naliczone będą wyłącznie od aktualnego zadłużenia i za faktyczny okres jego występowania a Zamawiający nie będzie ponosił żadnych opłat i prowizji z tego tytułu na rzecz Wykonawcy. W takich przypadkach Strony ustalą nowy harmonogram spłaty;

b) prawo rezygnacji z części kredytu, bez dodatkowych kosztów, przy czym Wykonawca nie będzie pobierał żadnych innych opłat od niewykorzystanej części kredytu,

c) możliwość zmiany harmonogramu spłaty, bez pobierania dodatkowych opłat i prowizji z tego tytułu na rzecz Wykonawcy. W takich przypadkach Strony ustalą nowy harmonogram spłaty w formie aneksu do umowy;

d) Wykonawca nie będzie pobierał od Kredytobiorcy żadnych innych opłat i prowizji związanych z obsługą kredytu za wyjątkiem prowizji od udzielenia kredytu.

13) Zabezpieczenie kredytu stanowić będzie weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową. Wykonawca (Bank) nie będzie żądał innego zabezpieczenia kredytu. Umowa kredytowa oraz deklaracja wekslowa i weksel będą posiadały kontrasygnatę skarbnika Gminy Mogilno.

14) Wszelkie rozliczenie pomiędzy Zamawiającym a Wykonawcą będą prowadzone w walucie polskiej (PLN).

15) Na rachunkach Zamawiającego w bankach nie ciążą zajęcia egzekucyjne.

16) Zamawiający nie był i nie jest w restrukturyzacji w innych bankach.

17) Zamawiającego nie był prowadzony program postępowania naprawczego i nie przystępuje on do jego realizacji w rozumieniu ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych.

18) U Zamawiającego nie były prowadzone za pośrednictwem komornika sądowego działania windykacyjne na wniosek banków.

19) Zamawiający nie posiada zobowiązań z tytułu: forfaitingu, faktoringu, e Financingu, leasingu.

20) Zamawiający nie udzielił poręczeń i gwarancji innym podmiotom.

21) Wykonawca przekazywał będzie pisemną informację o wysokości odsetek przypadających na kolejny okres spłat.

22) Zamawiający przewiduje możliwość zmian postanowień zawartej umowy w stosunku do treści oferty, na podstawie następujących okoliczności:

a) możliwość wcześniejszej spłaty całości lub części kredytu przez Zamawiającego na zasadach określonych w SWZ;

b) możliwość zmiany harmonogramu spłaty na zasadach określonych w SWZ;

c) możliwość zmiany harmonogramu spłaty kredytu w przypadku zmiany sytuacji finansowej Zamawiającego, tj., gdy w okresie obowiązywania umowy kredytowej zaistnieje zagrożenia przekroczenia relacji, o której mowa w art. 243 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (Dz. U. z 2023 r. poz. 1270 ze zm.), wówczas Zamawiający może zwrócić się do Wykonawcy z wnioskiem o zmianę harmonogramu spłat, który zostanie zaakceptowany przez obie strony.

3. Zmiana umowy wymaga dla swej ważności, pod rygorem nieważności, zachowania formy pisemnej.

1. Przy wyborze najkorzystniejszej oferty Zamawiający będzie się kierował następującymi kryteriami oceny ofert:

1) Cena (C) – waga kryterium 60%;

2) Czas oczekiwania na wpływ środków (CO) – waga kryterium 40%.

2. Zasady oceny ofert w poszczególnych kryteriach:

1) Cena (C) – waga 60% cena najniższa brutto* C = --------------------------------------------------- x 100 pkt x 60% cena oferty ocenianej brutto * spośród wszystkich złożonych ofert niepodlegających odrzuceniu a) Podstawą przyznania punktów w kryterium „cena” będzie cena ofertowa brutto podana przez Wykonawcę w Formularzu Ofertowym.

b) Cena ofertowa brutto musi uwzględniać całkowity kosztu kredytu.

2) Czas oczekiwania na wpływ środków (CO) – waga 40% a) Kryterium będzie rozpatrywane na podstawie liczby dni roboczych, jakie upłyną od dyspozycji Zamawiającego złożonej w Banku do czasu wpływu środków na rachunek Zamawiającego. Czas oczekiwania na wpływ środków podany przez Wykonawcę w ofercie – 2 dni robocze i mniej, licząc od daty dyspozycji Zamawiającego – 40 pkt Czas oczekiwania na wpływ środków podany przez Wykonawcę w ofercie – 3 dni robocze licząc od daty dyspozycji Zamawiającego – 30 pkt Czas oczekiwania na wpływ środków podany przez Wykonawcę w ofercie – 4 dni robocze licząc od daty dyspozycji Zamawiającego – 20 pkt b) Maksymalny czas oczekiwania na wpływ środków na rachunek Zamawiającego nie może być dłuższy niż 4 dni robocze.

c) Maksymalna ilość punktów do uzyskania w kryterium „Czas oczekiwania na wpływ środków” to 40 pkt. Ilość punktów uzyskanych w ramach kryterium „Czas oczekiwania na wpływ środków” jest maksymalną ilością punktów zdobytych przez danego Wykonawcę w tym kryterium i maksymalnie wynosi 40 pkt. 3. Punktacja przyznawana ofertom w poszczególnych kryteriach oceny ofert będzie liczona z dokładnością do dwóch miejsc po przecinku, zgodnie z zasadami arytmetyki.

4. Za najkorzystniejszą zostanie uznana oferta z największą ilością punktów (P), stanowiących sumę punktów przyznanych w każdym kryterium z uwzględnieniem wagi procentowej danego kryterium, obliczonych wg wzoru: P = C + CO gdzie: P – liczba uzyskanych punktów C – liczba uzyskanych punktów w kryterium cena CO – liczba uzyskanych punktów w kryterium czas oczekiwania na wpływ środków

5. W toku badania i oceny ofert Zamawiający może żądać od Wykonawcy wyjaśnień dotyczących treści złożonej oferty, w tym zaoferowanej ceny.

6. Zamawiający udzieli zamówienia Wykonawcy, którego oferta zostanie uznana za najkorzystniejszą.

1. Środki ochrony prawnej określone w niniejszym dziale przysługują Wykonawcy oraz innemu podmiotowi, jeżeli ma lub miał interes w uzyskaniu zamówienia oraz poniósł lub może ponieść szkodę w wyniku naruszenia przez Zamawiającego przepisów p.z.p.

2. Środki ochrony prawnej wobec ogłoszenia wszczynającego postępowanie o udzielenie zamówienia oraz dokumentów zamówienia przysługują również organizacjom wpisanym na listę, o której mowa w art. 469 pkt 15 p.z.p. oraz Rzecznikowi Małych i Średnich Przedsiębiorców.

3. Odwołanie przysługuje na:

1) niezgodną z przepisami ustawy czynność zamawiającego, podjętą w postępowaniu o udzielenie zamówienia, o zawarcie umowy ramowej, dynamicznym systemie zakupów, systemie kwalifikowania wykonawców lub konkursie, w tym na projektowane postanowienie umowy;

2) zaniechanie czynności w postępowaniu o udzielenie zamówienia, o zawarcie umowy ramowej, dynamicznym systemie zakupów, systemie kwalifikowania wykonawców lub konkursie, do której Zamawiający był obowiązany na podstawie ustawy;

3) zaniechanie przeprowadzenia postępowania o udzielenie zamówienia lub zorganizowania konkursu na podstawie ustawy, mimo że Zamawiający był do tego obowiązany.

4. Odwołanie wnosi się do Prezesa Izby. Odwołujący przekazuje Zamawiającemu odwołanie wniesione w formie elektronicznej albo postaci elektronicznej albo kopię tego odwołania, jeżeli zostało ono wniesione w formie pisemnej, przed upływem terminu do wniesienia odwołania w taki sposób, aby mógł on zapoznać się z jego treścią przed upływem tego terminu.

5. Domniemywa się, że Zamawiający mógł zapoznać się z treścią odwołania przed upływem terminu do jego wniesienia, jeżeli przekazanie odpowiednio odwołania albo jego kopii nastąpiło przed upływem terminu do jego wniesienia przy użyciu środków komunikacji elektronicznej.

6. Odwołanie wnosi się w terminie:

1) 10 dni od dnia przekazania informacji o czynności Zamawiającego stanowiącej podstawę jego wniesienia, jeżeli informacja została przekazana przy użyciu środków komunikacji elektronicznej,

2) 15 dni od dnia przekazania informacji o czynności Zamawiającego stanowiącej podstawę jego wniesienia, jeżeli informacja została przekazana w sposób inny niż określony w pkt 1) powyżej.

7. Odwołanie wobec treści ogłoszenia wszczynającego postępowanie o udzielenie zamówienia lub konkurs lub wobec treści dokumentów zamówienia wnosi się w terminie 10 dni od dnia publikacji ogłoszenia w Dzienniku Urzędowym Unii Europejskiej lub zamieszczenia dokumentów zamówienia na stronie internetowej.

8. Odwołanie w przypadkach innych niż określone w ustępach 6 i 7 powyżej wnosi się w terminie 10 dni od dnia, w którym powzięto lub przy zachowaniu należytej staranności można było powziąć wiadomość o okolicznościach stanowiących podstawę jego wniesienia

9. Na orzeczenie Izby oraz postanowienie Prezesa Izby, o którym mowa w art. 519 ust. 1 ustawy p.z.p., stronom oraz uczestnikom postępowania odwoławczego przysługuje skarga do sądu.

10. W postępowaniu toczącym się wskutek wniesienia skargi stosuje się odpowiednio przepisy ustawy z dnia 17 listopada 1964 r. - Kodeks postępowania cywilnego o apelacji, jeżeli przepisy nie stanowią inaczej: Rozdziału 3 „Postępowanie skargowe” p.z.p.

11. Skargę wnosi się do Sądu Okręgowego w Warszawie – sądu zamówień publicznych, zwanego dalej "sądem zamówień publicznych".

12. Skargę wnosi się za pośrednictwem Prezesa Izby, w terminie 14 dni od dnia doręczenia orzeczenia Izby lub postanowienia Prezesa Izby, o którym mowa w art. 519 ust. 1 p.z.p, przesyłając jednocześnie jej odpis przeciwnikowi skargi. Złożenie skargi w placówce pocztowej operatora wyznaczonego w rozumieniu ustawy z dnia 23 listopada 2012 r. – Prawo pocztowe albo wysłanie na adres do doręczeń elektronicznych, o którym mowa w art. 2 pkt 1 ustawy z dnia 18 listopada 2020 r.o doręczeniach elektronicznych, jest równoznaczne z jej wniesieniem.

13. Prezes Izby przekazuje skargę wraz z aktami postępowania odwoławczego do sądu zamówień publicznych w terminie 7 dni od dnia jej otrzymania.