Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości 5 500 000,00 zł.

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu długoterminowego w wysokości do 5 500 000,00 zł z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu gminy oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów długoterminowych. 1) Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia a) Sposób zaciągnięcia kredytu: Wykonawca przekaże na rachunek podstawowy budżetu Gminy Mały Płock w 2024 roku kwotę kredytu do: 5 500 000,00 zł (słownie złotych: pięć milionów pięćset tysięcy złotych 00/100), b) Okres spłaty kredytu i odsetek. Kredyt długoterminowy w wysokości do 5 500 000,00 zł z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów długoterminowych zostanie udostępniony w 2024 roku, od dnia podpisania umowy z bankiem. − spłata rat kapitałowych kredytu nastąpi w latach 2024 2042, − spłata kapitału odbywać się będzie w ratach – zgodnie z załączonym harmonogramem stanowiącym Załącznik nr 2 do SWZ w ostatnim dniu roboczym danego miesiąca, − spłata pierwszej raty nastąpi nie później niż 31.

12.2024 roku. − odsetki będą naliczane od uruchomionej i niespłaconej części kredytu. − dla ustalenia wysokości stopy oprocentowania kredytu należy przyjąć stawkę WIBOR 1 M ustaloną na ostatni dzień roboczy poprzedniego miesiąca obrachunkowego plus marża banku. − odsetki naliczane będą w okresach 1 miesięcznych, wg stawki WIBOR 1 M z ostatniego dnia roboczego miesiąca poprzedzającego miesiąc obrachunkowy, a ich spłata będzie dokonywana do 10 go dnia miesiąca następującego po upływie miesiąca. − przy naliczaniu odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu w stosunku do 365 dni w roku. − dla pierwszego okresu odsetkowego oprocentowanie zostanie ustalone w oparciu o stopę procentową WIBOR 1 M z dnia poprzedzającego dzień zawarcia umowy. c) Warunki realizacji zamówienia − Marża banku będzie stała przez cały okres obowiązywania umowy, − Kredyt będzie oprocentowany według zmiennej stopy procentowej uzależnionej od stawki WIBOR 1 M powiększonej o zaoferowaną w przetargu stałą marżę Banku. − Dla ustalenia wysokości stopy oprocentowania kredytu należy przyjąć stawkę WIBOR 1 M ustaloną na ostatni dzień roboczy poprzedniego miesiąca obrachunkowego plus marża banku. − Spłata kapitału kredytu odbywać się będzie w ratach zgodnie z załączonym harmonogramem, − W przypadku spłaty kredytu/rat kredytu we wcześniejszym terminie, odsetki liczone będą do dnia spłaty kredytu/rat kredytu, a nie do końca umowy (zastrzeżenie możliwości przedterminowej spłaty kredytu bez ponoszenia kosztów). − Kredytodawca zobowiązuje się, że w przypadku zaciągnięcia kredytu w wysokości mniejszej od planowanej kwoty powyższa okoliczność nie będzie skutkować rozwiązaniem umowy kredytowej oraz nie będzie powodować żadnych innych roszczeń w stosunku do Kredytobiorcy, a odsetki naliczane będą od faktycznie wykorzystanej kwoty. − . Uruchomienie kredytu nastąpi w całości lub części od dnia zawarcia umowy do 31. 12.2024r. na pisemny wniosek Zamawiającego przesłany w formie skanu drogą elektroniczną na dwa dni robocze przed planowanym otrzymaniem środków z kredytu.  Wykonawca nie będzie naliczał i pobierał jakichkolwiek prowizji i opłat,w szczególności:

• za przyjęcie i rozpatrzenie wniosku kredytowego,

• za przyjęcie i rozpatrzenie wniosku o zmianę warunków kredytu w okresie obowiązywania umowy,

• prowizji przygotowawczej,

• od przyznanego kredytu,

• od wcześniejszej spłaty kredytu ( części lub całości),

• od niewykorzystanej kwoty kredytu,

• z tytułu administrowania kredytem,

• za otwarcie i obsługę rachunków na potrzeby kredytu. − Kredyt nie może być obciążony innymi opłatami niż wymienione w SWZ. − Zamawiający zastrzega sobie prawo zmiany wysokości rat kapitałowych w okresie roku budżetowego oraz prawo do zmian wysokości rat kapitałowych pomiędzy latami budżetowymi nie powodującymi przekroczenia okresu kredytowania, w zależności od potrzeb Gminy bez dodatkowych prowizji, opłat oraz innych kosztów dla Gminy.  stosownie do art. 92 ust.1 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (t. j. Dz. U. 2023 r., poz. 1270 ze zm.) kapitalizacja odsetek jest niedopuszczalna  Gmina nie realizuje postępowania naprawczego i nie przystępuje do jego realizacji.  Gmina nie jest i nie była w restrukturyzacji w innym banku.  Zamawiający wyraża zgodę na podpisanie standardowej deklaracji wekslowej w wersji zaproponowanej przez bank.  Zamawiający zastrzega sobie prawo do rezygnacji z wykorzystania części kredytu bez ponoszenia dodatkowych kosztów,  Do wyliczenia oprocentowania kredytu w Ofercie należy przyjąć średnią stawkę bazową WIBOR 1 M z dnia 11 marca 2024r. wynoszącą 5,85% i stałą marżę banku.  Dla porównywalności złożonych Ofert wyliczenie to należy przygotować na ZAŁĄCZNIKU 1 A do SWZ.  Wykonawca wypełnia tylko wysokość marży banku w polu nr 2 (oznaczonym kolorem żółtym) do 2 miejsca po przecinku.  Umowa na realizację przedmiotu zamówienia (umowa kredytowa) zawarta zostanie według wzoru przygotowanego przez wyłonionego Wykonawcę. Umowa ta musi uwzględniać zapisy istotnych postanowień umowy.  Wymagania jakościowe, o których mowa w art. 246 ust. 2 ustawy Pzp, odnoszące się do co najmniej głównych elementów składających się na przedmiot zamówienia zostały określone w niniejszej SWZ i załącznikach do niej. Niniejsza SIWZ opisuje przedmiot zamówienia w sposób kompletny i wyczerpujący. Zasady i wymagania jakościowe świadczenia usług udzielenia kredytu regulują przepisy prawa powszechnie obowiązującego, w szczególności ustawa z dnia 29 sierpnia 1997 r. Prawo bankowe (tj. Dz. U. z 2023 r. poz. 2488 ze zm.). d) Termin wykonania przedmiotu zamówienia. Od dnia podpisania umowy z Bankiem do momentu spłaty, jednak nie później niż do 31.

12.2042 r.