Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości 5 500 000,00 zł.

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu długoterminowego w wysokości do 5 500 000,00 zł z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu gminy oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów długoterminowych. 1) Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia a) Sposób zaciągnięcia kredytu: Wykonawca przekaże na rachunek podstawowy budżetu Gminy Mały Płock w 2024 roku kwotę kredytu do: 5 500 000,00 zł (słownie złotych: pięć milionów pięćset tysięcy złotych 00/100),

b) Okres spłaty kredytu i odsetek. Kredyt długoterminowy w wysokości do 5 500 000,00 zł z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów długoterminowych zostanie udostępniony w 2024 roku, od dnia podpisania umowy z bankiem. − spłata rat kapitałowych kredytu nastąpi w latach 2024 2042,

− spłata kapitału odbywać się będzie w ratach – zgodnie z załączonym harmonogramem stanowiącym Załącznik nr 2 do SWZ w ostatnim dniu roboczym danego miesiąca,

− spłata pierwszej raty nastąpi nie później niż 31.12.2024 roku. − odsetki będą naliczane od uruchomionej i niespłaconej części kredytu. − dla ustalenia wysokości stopy oprocentowania kredytu należy przyjąć stawkę WIBOR 1 M ustaloną na ostatni dzień roboczy poprzedniego miesiąca obrachunkowego plus marża banku. − odsetki naliczane będą w okresach 1 miesięcznych, wg stawki WIBOR 1 M z ostatniego dnia roboczego miesiąca poprzedzającego miesiąc obrachunkowy, a ich spłata będzie dokonywana do 10 go dnia miesiąca następującego po upływie miesiąca. − przy naliczaniu odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu w stosunku do 365 dni w roku. − dla pierwszego okresu odsetkowego oprocentowanie zostanie ustalone w oparciu o stopę procentową WIBOR 1 M z dnia poprzedzającego dzień zawarcia umowy.

c) Warunki realizacji zamówienia − Marża banku będzie stała przez cały okres obowiązywania umowy,

− Kredyt będzie oprocentowany według zmiennej stopy procentowej uzależnionej od stawki WIBOR 1 M powiększonej o zaoferowaną w przetargu stałą marżę Banku. − Dla ustalenia wysokości stopy oprocentowania kredytu należy przyjąć stawkę WIBOR 1 M ustaloną na ostatni dzień roboczy poprzedniego miesiąca obrachunkowego plus marża banku. − Spłata kapitału kredytu odbywać się będzie w ratach zgodnie z załączonym harmonogramem,

− W przypadku spłaty kredytu/rat kredytu we wcześniejszym terminie, odsetki liczone będą do dnia spłaty kredytu/rat kredytu, a nie do końca umowy (zastrzeżenie możliwości przedterminowej spłaty kredytu bez ponoszenia kosztów). − Kredytodawca zobowiązuje się, że w przypadku zaciągnięcia kredytu w wysokości mniejszej od planowanej kwoty powyższa okoliczność nie będzie skutkować rozwiązaniem umowy kredytowej oraz nie będzie powodować żadnych innych roszczeń w stosunku do Kredytobiorcy, a odsetki naliczane będą od faktycznie wykorzystanej kwoty. − . Uruchomienie kredytu nastąpi w całości lub części od dnia zawarcia umowy do 31.12.2024r. na pisemny wniosek Zamawiającego przesłany w formie skanu drogą elektroniczną na dwa dni robocze przed planowanym otrzymaniem środków z kredytu.  Wykonawca nie będzie naliczał i pobierał jakichkolwiek prowizji i opłat,w szczególności:

• za przyjęcie i rozpatrzenie wniosku kredytowego,

• za przyjęcie i rozpatrzenie wniosku o zmianę warunków kredytu w okresie obowiązywania umowy,

• prowizji przygotowawczej,

• od przyznanego kredytu,

• od wcześniejszej spłaty kredytu (części lub całości),

• od niewykorzystanej kwoty kredytu,

• z tytułu administrowania kredytem,

• za otwarcie i obsługę rachunków na potrzeby kredytu. − Kredyt nie może być obciążony innymi opłatami niż wymienione w SWZ. − Zamawiający zastrzega sobie prawo zmiany wysokości rat kapitałowych w okresie roku budżetowego oraz prawo do zmian wysokości rat kapitałowych pomiędzy latami budżetowymi nie powodującymi przekroczenia okresu kredytowania, w zależności od potrzeb Gminy bez dodatkowych prowizji, opłat oraz innych kosztów dla Gminy.  stosownie do art. 92 ust.1 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (t. j. Dz. U. 2023 r., poz. 1270 ze zm.) kapitalizacja odsetek jest niedopuszczalna  Gmina nie realizuje postępowania naprawczego i nie przystępuje do jego realizacji.  Gmina nie jest i nie była w restrukturyzacji w innym banku.  Zamawiający wyraża zgodę na podpisanie standardowej deklaracji wekslowej w wersji zaproponowanej przez bank.  Zamawiający zastrzega sobie prawo do rezygnacji z wykorzystania części kredytu bez ponoszenia dodatkowych kosztów,  Do wyliczenia oprocentowania kredytu w Ofercie należy przyjąć średnią stawkę bazową WIBOR 1 M z dnia 11 marca 2024r. wynoszącą 5,85% i stałą marżę banku.  Dla porównywalności złożonych Ofert wyliczenie to należy przygotować na ZAŁĄCZNIKU 1 A do SWZ.  Wykonawca wypełnia tylko wysokość marży banku w polu nr 2 (oznaczonym kolorem żółtym) do 2 miejsca po przecinku.  Umowa na realizację przedmiotu zamówienia (umowa kredytowa) zawarta zostanie według wzoru przygotowanego przez wyłonionego Wykonawcę. Umowa ta musi uwzględniać zapisy istotnych postanowień umowy.  Wymagania jakościowe, o których mowa w art. 246 ust. 2 ustawy Pzp, odnoszące się do co najmniej głównych elementów składających się na przedmiot zamówienia zostały określone w niniejszej SWZ i załącznikach do niej. Niniejsza SIWZ opisuje przedmiot zamówienia w sposób kompletny i wyczerpujący. Zasady i wymagania jakościowe świadczenia usług udzielenia kredytu regulują przepisy prawa powszechnie obowiązującego, w szczególności ustawa z dnia 29 sierpnia 1997 r. Prawo bankowe (tj. Dz. U. z 2023 r. poz. 2488 ze zm.).

d) Termin wykonania przedmiotu zamówienia. Od dnia podpisania umowy z Bankiem do momentu spłaty, jednak nie później niż do 31.12.2042 r.

1. Niniejsze postępowanie jest prowadzone z zastosowaniem art. 139 Pzp .

2. O udzielenie zamówienia mogą ubiegać się Wykonawcy, którzy nie podlegają wykluczenia na podst. art. 108 ust. 1 i art. 7 ust. 1 ustawy o szczególnych rozwiązaniach w zakresie przeciwdziałania wspieraniu agresji na Ukrainę oraz służących ochronie bezpieczeństwa narodowego oraz art. 5 k Rozporządzenia Rady (UE) z dnia 31 lipca 2014 r. nr 833 /2014 dotyczącego środków ograniczających w związku z działaniami Rosji destabilizującymi sytuację na Ukrainie.

3. Dok. i ośw., które każdy z Wykonawców składa wraz z ofertą: 3.1. wypełniony formularz OFERTA wraz z załącznikiem 1 A – stanowiące załączniki do SWZ; 3.2. wypełniony JEDZ dla Wykonawcy 3.3. dokument/y potwierdzający/e umocowanie do reprezentowania Wykonawcy w celu potwierdzenia, że osoba działająca w imieniu Wykonawcy jest umocowana do jego reprezentowania: 3.3.1. odpis lub inf. z Krajowego Rejestru Sądowego lub z Centralnej Ewidencji i Informacji o Działalności Gospodarczej lub innego właściwego rejestru. Wykonawca nie jest zobowiązany do złożenia ww. dokumentów, jeżeli Zamawiający może je uzyskać za pomocą bezpłatnych i ogólnodostępnych baz danych, o ile Wykonawca i wskazał dane umożliwiające dostęp do tych dokumentów (w formularzu oferta oraz z zastrzeżeniem pkt 3.3.2. 3.3.2. jeżeli w imieniu Wykonawcy działa osoba, której umocowanie do jego reprezentowania nie wynika z dokumentów, o których mowa w pkt 3.3.1. Wykonawca składa pełnomocnictwa lub inne dokumenty potwierdzające umocowanie do reprezentowania Wykonawcy. 3.3.3.pełnomocnictwo – jeśli wymagane do reprezentowania Wykonawcy/ów w przypadku, gdy:

a) Wykonawcę reprezentuje pełnomocnik,

b) ofertę składają Wykonawcy ubiegający się wspólnie o udzielenie zamówienia publicznego o treści wymaganej w art. 58 ust. 2 Pzp (dotyczy również wspólników spółki cywilnej),

c) umocowanie nie wynika z pkt. 3.3.1 i 3.3.2 3.4. formularz cenowy zawarty w formularzu OFERTA 4. Wykonawca, którego oferta została najwyżej oceniona jest zobowiązany do złożenia w terminie wyznaczonym przez Zamawiającego nie krótszym niż 10 dni aktualnych na dzień złożenia ośw. lub dok : 4.1. w celu potwierdzenia braku podstaw wykluczenia Wykonawcy z udziału w postępowaniu o udzielenie zamówienia o których mowa odpowiednio w sekcji 2.1.6 ogłoszenia: 4.1.1. informację z Krajowego Rejestru Karnego w zakresie:

a) art. 108 ust. 1 pkt 1 i 2 Pzp,

b) art. 108 ust. 1 pkt 4 Pzp, odnośnie do orzeczenia zakazu ubiegania się o zamówienie publiczne tytułem środka karnego – sporządzoną nie wcześniej niż 6 miesięcy przed jej złożeniem; 4.1.2. oświadczenie Wykonawcy, w zakresie art. 108 ust. 1 pkt 5 Pzp, o braku przynależności do tej samej grupy kapitałowej, w rozumieniu ustawy z dnia 16 lutego 2007 r. o ochronie konkurencji i konsumentów (Dz. U. z 2023 r. poz. 1689 ze zm.), z innym Wykonawcą, który złożył odrębną ofertę albo oświadczenie o przynależności do tej samej grupy kapitałowej wraz z dokumentami lub informacjami potwierdzającymi przygotowanie oferty niezależnie od innego Wykonawcy należącego do tej samej grupy kapitałowej; 4.1.3. oświadczenie Wykonawcy o aktualności informacji zawartych w oświadczeniu, o którym mowa w art. 125 ust. 1 Pzp, w zakresie podstaw wykluczenia z postępowania określonych w:

a) art. 108 ust. 1 pkt 3 Pzp,

b) art. 108 ust. 1 pkt 4 Pzp dotyczących orzeczenia zakazu ubiegania się o zamówienie publiczne tytułem środka zapobiegawczego,

c) art. 108 ust. 1 pkt 5 Pzp dotyczących zawarcia z innymi Wykonawcami porozumienia mającego na celu zakłócenie konkurencji,

d) art. 108 ust. 1 pkt 6 Pzp; oraz oświadczenia Wykonawcy o aktualności informacji zawartych w oświadczeniu w druku OFERTA w zakresie podstaw wykluczenia z art. 5k Rozporządzenia Rady (UE) z dnia 31 lipca 2014 r. nr 833/2014 dotyczącego środków ograniczających w związku z działaniami Rosji destabilizującymi sytuację na Ukrainie oraz oświadczenia o aktualności informacji zawartych w oświadczeniu złożonym w celu wykazania braku podstaw wykluczenia o których mowa w art. 7 ust. 1 ustawy o szczególnych rozwiązaniach. 4.2. cd. w sekcji 2.1.4 informacje ogólne

cd. z sekcji 2.1.2 informacje dodatkowe 5. Informacja dla wykonawców mających siedzibę lub miejsce zamieszkania poza terytorium RP:

5.1. Jeżeli wykonawca ma siedzibę lub miejsce zamieszkania poza granicami Rzeczypospolitej Polskiej, zamiast: 5.1.1. informacji z Krajowego Rejestru Karnego, o której mowa sekcji 2.1.2 ust. 4 pkt. 4.1.1 ogłoszenia (informacje dodatkowe) – składa informację z odpowiedniego rejestru, takiego jak rejestr sądowy, albo, w przypadku braku takiego rejestru, inny równoważny dokument wydany przez właściwy organ sądowy lub administracyjny kraju, w którym wykonawca ma siedzibę lub miejsce zamieszkania lub miejsce zamieszkania ma osoba, której dotyczy informacja albo dokument, w zakresie, o którym mowa sekcji 2.1.2 ust. 4 ogłoszenia (informacje dodatkowe) pkt. 4.1.1 ogłoszenia.

5.2. Dokument, o którym mowa w pkt 5.1.1.powinien być wystawiony nie wcześniej niż 6 miesięcy przed jego złożeniem.

5.3. Jeżeli w kraju, w którym wykonawca ma siedzibę lub miejsce zamieszkania lub miejsce zamieszkania ma osoba, której dokument dotyczy, nie wydaje się dokumentów, o których mowa w pkt. 5.1. lub gdy dokumenty te nie odnoszą się do wszystkich przypadków, o których mowa w art. 108 ust. 1 pkt 1, 2 i 4 Pzp, zastępuje się je odpowiednio w całości lub w części dokumentem zawierającym odpowiednio oświadczenie wykonawcy, ze wskazaniem osoby albo osób uprawnionych do jego reprezentacji, lub oświadczenie osoby, której dokument miał dotyczyć, złożone pod przysięgą, lub, jeżeli w kraju, w którym wykonawca ma siedzibę lub miejsce zamieszkania lub miejsce zamieszkania ma osoba, której dokument miał dotyczyć nie ma przepisów o oświadczeniu pod przysięgą, złożone przed organem sądowym lub administracyjnym, notariuszem, organem samorządu zawodowego lub gospodarczego, właściwym ze względu na siedzibę lub miejsce zamieszkania wykonawcy lub miejsce zamieszkania ma osoba, której dokument miał dotyczyć. Treść pkt. 5.2. stosuje się.

6. Zamawiający nie przewiduje zastosowania aukcji elektronicznej, umowy ramowej ani ustanowienia dynamicznego systemu zakupów.

7. Zamawiający nie żąda wniesienia wadium.

8. Doprecyzowanie terminu realizacji zamówienia Przedmiot zamówienia należy wykonać w terminie Od dnia podpisania umowy z Bankiem do momentu spłaty, jednak nie później niż do 31.12.2042 r.

9. Komunikacja 9.1 Nieograniczony, pełny i bezpośredni dostęp do dokumentów zamówienia można uzyskać bezpłatnie pod adresem: https://gminamalyplock.ezamawiajacy.pl 9.2 Oferty lub wnioski o dopuszczenie do udziału w postępowaniu należy przesyłać drogą elektroniczną za pośrednictwem: https://gminamalyplock.ezamawiajacy.pl 9.3 Komunikacja elektroniczna nie wymaga korzystania z narzędzi i urządzeń, które nie są ogólnodostępne.

10. Informacja o częściach: Niniejsze zamówienie nie jest podzielone na części

11. Zamawiający nie przewiduje możliwości udzielenia dotychczasowemu wykonawcy zamówienia podstawowego, zamówień, o których mowa w art. 214 ust. 1 pkt 8 Pzp 13. Zmiany do umowy: Możliwości zmiany umowy zostały zawarte w projektowanych istotnych postanowieniach umowy w sprawie zamówienia publicznego.

Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu długoterminowego w wysokości do 5 500 000,00 zł z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu gminy oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów długoterminowych. 2) Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia c) Sposób zaciągnięcia kredytu: Wykonawca przekaże na rachunek podstawowy budżetu Gminy Mały Płock w 2024 roku kwotę kredytu do: 5 500 000,00 zł (słownie złotych: pięć milionów pięćset tysięcy złotych 00/100),

d) Okres spłaty kredytu i odsetek. Kredyt długoterminowy w wysokości do 5 500 000,00 zł z przeznaczeniem na sfinansowanie planowanego deficytu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu kredytów długoterminowych zostanie udostępniony w 2024 roku, od dnia podpisania umowy z bankiem. − spłata rat kapitałowych kredytu nastąpi w latach 2024 2042,

− spłata kapitału odbywać się będzie w ratach – zgodnie z załączonym harmonogramem stanowiącym Załącznik nr 2 do SWZ w ostatnim dniu roboczym danego miesiąca,

− spłata pierwszej raty nastąpi nie później niż 31.12.2024 roku. − odsetki będą naliczane od uruchomionej i niespłaconej części kredytu. − dla ustalenia wysokości stopy oprocentowania kredytu należy przyjąć stawkę WIBOR 1 M ustaloną na ostatni dzień roboczy poprzedniego miesiąca obrachunkowego plus marża banku. − odsetki naliczane będą w okresach 1 miesięcznych, wg stawki WIBOR 1 M z ostatniego dnia roboczego miesiąca poprzedzającego miesiąc obrachunkowy, a ich spłata będzie dokonywana do 10 go dnia miesiąca następującego po upływie miesiąca. − przy naliczaniu odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu w stosunku do 365 dni w roku. − dla pierwszego okresu odsetkowego oprocentowanie zostanie ustalone w oparciu o stopę procentową WIBOR 1 M z dnia poprzedzającego dzień zawarcia umowy.

c) Warunki realizacji zamówienia − Marża banku będzie stała przez cały okres obowiązywania umowy,

− Kredyt będzie oprocentowany według zmiennej stopy procentowej uzależnionej od stawki WIBOR 1 M powiększonej o zaoferowaną w przetargu stałą marżę Banku. − Dla ustalenia wysokości stopy oprocentowania kredytu należy przyjąć stawkę WIBOR 1 M ustaloną na ostatni dzień roboczy poprzedniego miesiąca obrachunkowego plus marża banku. − Spłata kapitału kredytu odbywać się będzie w ratach zgodnie z załączonym harmonogramem,

− W przypadku spłaty kredytu/rat kredytu we wcześniejszym terminie, odsetki liczone będą do dnia spłaty kredytu/rat kredytu, a nie do końca umowy (zastrzeżenie możliwości przedterminowej spłaty kredytu bez ponoszenia kosztów). − Kredytodawca zobowiązuje się, że w przypadku zaciągnięcia kredytu w wysokości mniejszej od planowanej kwoty powyższa okoliczność nie będzie skutkować rozwiązaniem umowy kredytowej oraz nie będzie powodować żadnych innych roszczeń w stosunku do Kredytobiorcy, a odsetki naliczane będą od faktycznie wykorzystanej kwoty. − . Uruchomienie kredytu nastąpi w całości lub części od dnia zawarcia umowy do 31.12.2024r. na pisemny wniosek Zamawiającego przesłany w formie skanu drogą elektroniczną na dwa dni robocze przed planowanym otrzymaniem środków z kredytu.  Wykonawca nie będzie naliczał i pobierał jakichkolwiek prowizji i opłat,w szczególności:

• za przyjęcie i rozpatrzenie wniosku kredytowego,

• za przyjęcie i rozpatrzenie wniosku o zmianę warunków kredytu w okresie obowiązywania umowy,

• prowizji przygotowawczej,

• od przyznanego kredytu,

• od wcześniejszej spłaty kredytu (części lub całości),

• od niewykorzystanej kwoty kredytu,

• z tytułu administrowania kredytem,

• za otwarcie i obsługę rachunków na potrzeby kredytu. − Kredyt nie może być obciążony innymi opłatami niż wymienione w SWZ. − Zamawiający zastrzega sobie prawo zmiany wysokości rat kapitałowych w okresie roku budżetowego oraz prawo do zmian wysokości rat kapitałowych pomiędzy latami budżetowymi nie powodującymi przekroczenia okresu kredytowania, w zależności od potrzeb Gminy bez dodatkowych prowizji, opłat oraz innych kosztów dla Gminy.  stosownie do art. 92 ust.1 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (t. j. Dz. U. 2023 r., poz. 1270 ze zm.) kapitalizacja odsetek jest niedopuszczalna  Gmina nie realizuje postępowania naprawczego i nie przystępuje do jego realizacji.  Gmina nie jest i nie była w restrukturyzacji w innym banku.  Zamawiający wyraża zgodę na podpisanie standardowej deklaracji wekslowej w wersji zaproponowanej przez bank.  Zamawiający zastrzega sobie prawo do rezygnacji z wykorzystania części kredytu bez ponoszenia dodatkowych kosztów,  Do wyliczenia oprocentowania kredytu w Ofercie należy przyjąć średnią stawkę bazową WIBOR 1 M z dnia 11 marca 2024r. wynoszącą 5,85% i stałą marżę banku.  Dla porównywalności złożonych Ofert wyliczenie to należy przygotować na ZAŁĄCZNIKU 1 A do SWZ.  Wykonawca wypełnia tylko wysokość marży banku w polu nr 2 (oznaczonym kolorem żółtym) do 2 miejsca po przecinku.  Umowa na realizację przedmiotu zamówienia (umowa kredytowa) zawarta zostanie według wzoru przygotowanego przez wyłonionego Wykonawcę. Umowa ta musi uwzględniać zapisy istotnych postanowień umowy.  Wymagania jakościowe, o których mowa w art. 246 ust. 2 ustawy Pzp, odnoszące się do co najmniej głównych elementów składających się na przedmiot zamówienia zostały określone w niniejszej SWZ i załącznikach do niej. Niniejsza SIWZ opisuje przedmiot zamówienia w sposób kompletny i wyczerpujący. Zasady i wymagania jakościowe świadczenia usług udzielenia kredytu regulują przepisy prawa powszechnie obowiązującego, w szczególności ustawa z dnia 29 sierpnia 1997 r. Prawo bankowe (tj. Dz. U. z 2023 r. poz. 2488 ze zm.). f) Termin wykonania przedmiotu zamówienia. Od dnia podpisania umowy z Bankiem do momentu spłaty, jednak nie później niż do 31.12.2042 r.