Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w kwocie 6 000 000,00 zł na finasowanie planowanego deficytu budżetu Powiatu Starachowickiego oraz na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań

Przedmiotem zamówienia jest "Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w kwocie 6 000 000,00 zł na finasowanie planowanego deficytu budżetu Powiatu Starachowickiego oraz na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań", zgodnie z Uchwałą Nr XXX/214/2026 Rady Powiatu w Starachowicach z dnia 27 sierpnia 2026 r. w sprawie zaciągnięcia kredytu długoterminowego na finansowanie planowanego deficytu budżetu oraz spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu emisji papierów wartościowych i zaciągniętych kredytów.

1. Wysokość kredytu: 6 000 000,00 zł (słownie złotych: sześć milionów 00/100).

2. Waluta kredytu: złoty polski (PLN).

3. Termin realizacji zamówienia: od dnia podpisania umowy do dnia 31. 12.2031r.

4. Kredyt powinien być postawiony do dyspozycji Zamawiającego w okresie od dnia podpisania umowy, nie później niż do dnia 30. 12.2026r.

5. Spłatę rat kredytu planuje się na okres 36 miesięcy (tj. od 01. 01.2029r. do 31.

12.2031 r.) w ratach miesięcznych.

6. Płatność pierwszej raty kapitału do 31.

01.2029 roku.

7. Karencja w spłacie kapitału do dnia 31.

12.2028 roku.

8. Karencja w spłacie odsetek - brak

9. Dopuszcza się wypłatę kredytu w transzach zgodnie ze złożonymi przez Zamawiającego dyspozycjami.

10. Zamawiający zakłada, że poszczególne transze kredytu będą przelewane na rachunek wskazany przez Zamawiającego. Uruchomienie kredytu będzie następowało na podstawie pisemnej dyspozycji przesłanej drogą elektroniczną w kwotach i terminach wskazanych w dyspozycji, na dwa dni robocze przed planowanym otrzymaniem środków z kredytu.

11. Uruchomienie kredytu nastąpi bez prowizji i opłat.

12. Odsetki od kredytu będą naliczane od rzeczywistego zadłużenia i od dnia przekazania środków na rachunek wskazany przez Zamawiającego.

13. Przy naliczaniu odsetek przyjmuje się rzeczywistą liczbę dni wykorzystania kredytu.

14. Wynagrodzeniem Wykonawcy będą wyłącznie odsetki od kredytu.

15. Zamawiający nie dopuszcza ponoszenia opłat i prowizji z innych tytułów.

16. Zamawiający zastrzega sobie możliwość wykorzystania kredytu w mniejszej wysokości, bez żadnych dodatkowych kosztów z tego tytułu dla Zamawiającego. Powyższa okoliczność nie będzie skutkować rozwiązaniem umowy kredytowej oraz nie będzie powodować żadnych innych roszczeń w stosunku do Zamawiającego. W przypadku niewykorzystania pełnej kwoty kredytu Strony ustalą nowy harmonogram spłaty kredytu w formie aneksu do zawartej umowy kredytowej, nie wykraczający jednakże poza ostateczny termin spłaty kredytu.

17. Zamawiający zastrzega sobie prawo wcześniejszej spłaty części lub całości kredytu, a Bank nie obciąży Zamawiającego dodatkowymi kosztami z tego tytułu. Powyższa okoliczność nie będzie również skutkować rozwiązaniem umowy kredytowej oraz nie będzie powodować żadnych innych roszczeń w stosunku do Zamawiającego. Strony ustalą nowy harmonogram spłat w formie aneksu do umowy, nie wykraczający jednakże poza ostateczny termin spłaty kredytu.

18. Oprocentowanie kredytu w okresie kredytowania określone będzie według zmiennej stopy procentowej, ustalonej przez Bank w oparciu o stawkę WIBOR dla jednomiesięcznych depozytów międzybankowych notowaną na 2 dni robocze przed podpisaniem umowy kredytowej w pierwszym okresie jednomiesięcznym oraz na 2 dni robocze przed rozpoczęciem kolejnych okresów jednomiesięcznych, powiększoną o stałą marżę w punktach procentowych w stosunku rocznym. Stopa procentowa ustalana będzie na jednomiesięczne okresy obowiązywania oprocentowania, z których pierwszy będzie się rozpoczynał w pierwszym dniu uruchomienia kredytu i kończył z upływem ostatniego dnia miesiąca. Każdy następny okres obowiązywania oprocentowania będzie się rozpoczynał w dniu następującym bezpośrednio po upływie poprzedniego okresu obowiązywania oprocentowania i kończył się w ostatnim dniu kolejnego miesiąca. Ostatni okres obowiązywania oprocentowania będzie się kończył w dniu poprzedzającym dzień zakończenia okresu kredytowania.

19. W przypadku dokonania przedterminowej całkowitej spłaty kredytu Zamawiający zapłaci Bankowi odsetki naliczone do dnia poprzedzającego dzień dokonania wcześniejszej spłaty (włącznie).

20. Jeżeli termin spłaty kredytu lub odsetek przypada na dzień wolny od pracy uważa się, że termin został dotrzymany, jeśli spłata nastąpiła w pierwszym dniu roboczym po tym terminie z zastrzeżeniem, że odsetki od kredytu będą naliczone do dnia poprzedzającego spłatę.

21. Spłata odsetek od kredytu nastąpi w ratach miesięcznych, począwszy od miesiąca postawienia kredytu do dyspozycji Zamawiającego, w ostatnim dniu każdego miesiąca w latach 2027-2031. Bank będzie informował pisemnie zamawiającego o wysokości naliczonych odsetek przypadających do spłaty za dany miesiąc w terminie 7 dni przed terminem spłaty. Powyższą informację Bank zobowiązuje się przesyłać na adres mailowy Zamawiającego: skarbnik@powiat.starachowice.pl.

22. W całym okresie kredytowania (wykorzystanie i spłata) naliczanie odsetek winno być według metody kapitałowej, to znaczy od aktualnego, rzeczywistego zadłużenia z tytułu spłaty kredytu.

23. Za spłatę kredytu lub jego rat przyjmuje się dzień wpływu należności na rachunek kredytowy.

24. Spłata kapitału kredytu nastąpi najpóźniej do ostatniego dnia każdego miesiąca kalendarzowego począwszy od dnia 31.

01.2029 r. do dnia 31.

12.2031 r., według poniższego zestawienia:

2029 r. m-c I-X - 10 rat po 170 000,00 zł; XI-XII - 2 raty po 150 000,00 zł

Razem 2029 r. - 2 000 000,00 zł.

2030 r. m-c I-X - 10 rat po 170 000,00 zł; XI-XII - 2 raty po 150 000,00 zł

Razem 2030 r. - 2 000 000,00 zł.

2031 r. m-c I-X - 10 rat po 170 000,00 zł; XI-XII - 2 raty po 150 000,00 zł

Razem 2031 r. - 2 000 000,00 zł

Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia stanowi załączona dokumentacja na stronie prowadzonego postępowania https://epropublico.pl/ zakładka zamawiający Powiat Starachowicki numer postępowania ZP. 272.

13.2026 pn: "Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w kwocie 6 000 000,00 zł na finasowanie planowanego deficytu budżetu Powiatu Starachowickieg