UDZIELENIE KREDYTU W KWOCIE 5 741 452,00 ZŁ Z PRZEZNACZENIEM NA SPŁATĘ WCZEŚNIEJ ZACIĄGNIĘTYCH KREDYTÓW I POŻYCZEK ORAZ FINANSOWANIE PLANOWANEGO DEFICYTU BUDŻETU MIASTA

1. Przedmiotem zamówienia jest kredyt w kwocie 5. 741.452,00zł (słownie: pięć milionów siedemset czterdzieści jeden tysięcy czterysta pięćdziesiąt dwa złote) z przeznaczeniem na:

- spłatę wcześniej zaciągniętych kredytów i pożyczek - 4. 526.452,00 zł

na finansowanie planowane deficytu budżetu miasta –1. 215.000,00 zł

2. Okres kredytowania od dnia zawarcia umowy do 31 grudnia 2029 roku z karencją spłat rat kapitałowych od dnia zawarcia umowy do dnia 31 marca 2025 roku.

3. Oprocentowanie oparte na stawce WIBOR dla jednomiesięcznych złotowych depozytów międzybankowych z ostatniego dnia roboczego miesiąca poprzedzającego okres odsetkowy powiększone o marżę banku. Kredyt nie będzie obciążony innymi opłatami niż wymienione w SWZ, jedynym kosztem kredytu jest jego oprocentowanie od faktycznie wykorzystanej kwoty. Przez cały okres kredytowania marża Kredytodawcy pozostaje niezmienna.

W przypadku, gdy stawka bazowa WIBOR 1 M osiągnie wartość ujemną, przyjmuje się, że wartość stopy bazowej WIBOR 1 M jest równa zero.

4. Spłata kapitału w złotych polskich będzie następowała w następujący sposób:

- w 2025 roku 300.000,00 zł w czterech równych ratach /na koniec każdego kwartału/

- w 2026 roku 600.000,00 zł w czterech równych ratach /na koniec każdego kwartału/

- w 2027 roku 1. 600.000,00 zł w czterech równych ratach /na koniec każdego kwartału/

- w 2028 roku 1. 600.000,00 zł w czterech równych ratach /na koniec każdego kwartału/

- w 2029 roku 1. 641.452,00 zł w czterech równych ratach /na koniec każdego kwartału/

5. W przypadku wolnych środków pieniężnych proponuje się możliwość spłaty rat

w przyspieszonym terminie bez dodatkowych opłat i prowizji. W sytuacji, kiedy kredyt będzie spłacony wcześniej-odsetki liczone będą do dnia spłaty kredytu, a nie do końca okresu umowy.

6. Kredytobiorcy będzie przysługiwać prawo do wydłużenia terminu spłaty kredytu bez dodatkowych kosztów w trakcie trwania umowy.

7. Spłata odsetek będzie następować w terminach miesięcznych.

8. Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową opatrzone kontrasygnatą Skarbnika Miasta Łuków.

9. Kredyt będzie pobrany w transzach lub jednorazowo w terminie od dnia podpisania umowy do dnia 29 grudnia 2024 roku, na podstawie dyspozycji Kredytobiorcy o uruchomieniu środków.

10. Koszt udzielenia i obsługi kredytu oraz wszelkich innych czynności bankowych dotyczących przedmiotu zamówienia stanowią odsetki, naliczone z uwzględnieniem zmiennego oprocentowania kredytu, tj. sumy zmiennej stawki procentowej WIBOR 1 M i niezmiennej w całym okresie kredytowania stawki procentowej marży wykonawcy/banku. Zamawiający nie przewiduje żadnych prowizji, opłat, itp., płatnych na rzecz Wykonawcy związanych z wykonaniem zamówienia.

11. Informacje dodatkowe:

- Miasto Łuków realizuje wszystkie zobowiązania terminowo,

- Miasto Łuków nie posiada zaległych zobowiązań w bankach i nie były prowadzone za pośrednictwem komornika sądowego działania windykacyjne wszczynane na wniosek banków,

- Zamawiający nie posiada zobowiązań z tytułu obligacji, wykupu wierzytelności, forfaitingu, faktoringu,

- W Mieście Łuków nie był prowadzony program postępowania naprawczego w rozumieniu ustawy z dnia 27.

08.2009 r. o finansach publicznych,

- Zobowiązania Zamawiającego z tytułu zaciągniętych kredytów i pożyczek nie są objęte restrukturyzacją i w ostatnim roku nie występowało przeterminowanie w ich spłacie,

- W okresie ostatniego roku nie wszczęto przeciwko Zamawiającemu postępowania egzekucyjnego,

- Na rachunkach bankowych Miasta Łuków – Zamawiającego nie ciążą zajęcia egzekucyjne,

- Miasto Łuków nie posiada zaległych zobowiązań finansowych w bankach, raty kredytów i pożyczek oraz odsetki reguluje terminowo,

- Miasto Łuków nie posiada zaległych zobowiązań wobec ZUS oraz Urzędu Skarbowego,

- Miasto Łuków nie udziela żadnych poręczeń,

- Miasto Łuków nie udzieli pełnomocnictwa do rachunku bankowego na okres kredytowania,

- Sprawozdanie budżetowe oraz uchwały i zarządzenia zmieniające budżet Miasta Łuków dostępne są na stronie miasta: www.lukow.pl.