Udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego na lata 2025-2031 w wysokości 3 500 000,00 PLN z przeznaczeniem na finansowanie planowanego deficytu budżetowego

4.

1. Przedmiotem zamówienia jest udzielenie i obsługa kredytu długoterminowego w wysokości 3 500 000,00 PLN z przeznaczenie na finansowanie planowanego deficytu budżetu.

4.

2. Szczegółowe warunki zamówienia, w tym wymagania jakościowe, o których mowa w art. 246 ust. 2 ustawy Pzp:

1) Zamawiający dopuszcza refundację już poniesionych wydatków na spłaty rat kredytów i pożyczek oraz pokrycia deficytu do pełnej kwoty kredytu.

2) Okres kredytowania od dnia podpisania umowy kredytowej do 31.

12.2031 r.

3) Karencja w spłacie rat kapitałowych kredytu do 28 marca 2025 r.

4) Karencja w zapłacie odsetek do 31 stycznia 2025 r.

5) Zamawiającemu przysługuje prawo wykorzystania kredytu w kwocie niższej niż kwota 3. 500.000,00 zł bez ponoszenia z tego tytułu dodatkowych kosztów (opłat, prowizji itp.).

6) Zabezpieczenie: weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową.

7) Harmonogram spłat kapitału – w ratach kwartalnych stanowi Załącznik Nr 7 do SWZ.

8) Odsetki od kredytu naliczone są miesięcznie.

9) Kredyt będzie wykorzystany do 31 grudnia 2024 roku („na żądanie”).tj. maksymalnie do 7 dni po złożeniu pisemnej dyspozycji do uruchomienia kredytu na rachunek gminy .

10) Oprocentowanie kredytu będzie liczone w oparciu o WIBOR 3 M z notowań na dzień 22.

07.2024 r. na potrzeby badania ofert.

11) Kredyt nie może być obciążony innymi opłatami niż wymienione w SWZ.

12) Zamawiającemu przysługuje prawo przedterminowej spłaty kredytu w całości lub części, bez dodatkowych kosztów (opłat, prowizji itp.). Oprocentowanie liczone będzie wówczas za okres faktycznego korzystania z kredytu.

13) Zamawiający określa sposób ustalania WIBORU 3 M do naliczania oprocentowania kredytu liczony według stawki WIBOR 3 M według notowań na 10 dni kalendarzowych poprzedzających okres obrachunkowy.

14) Zamawiający nie wyraża zgody na podpisanie oświadczenia o poddaniu się egzekucji zgodnie z art. 97 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. Prawo bankowe.

15) Wykonawca, będzie terminowo przekazywał środki pieniężne na rachunek Zamawiającego.

16) Wszelkie rozliczenia pomiędzy Zamawiającym a Wykonawca będą prowadzone w walucie polskiej (PLN).

17) Gmina nie złoży oświadczenia o poddaniu się egzekucji w trybie art. 777 .par. 1 pkt.5 k.p.c.

18) Na rachunkach Gminy w bankach nie ciążą zajęcia egzekucyjne.

19) Gmina nie posiada zaległych zobowiązań w bankach.

20) W Gminie nie był prowadzony program postepowania naprawczego w rozumieniu ustawy z dnia 27. 08.2009r o finansach publicznych

21) W Gminie nie były prowadzone za pośrednictwem komornika sądowego działania windykacyjne wszczynane na wniosek banków.

22) Do naliczania odsetek od kredytu należy przyjąć, że miesiąc ma rzeczywistą liczbę dni kalendarzowych, a rok liczy 365 lub 366 dni (w zależności od roku).

23) Zamawiający nie posiada zobowiązań z tyt., wykupu wierzytelności, forfaitingu, faktoringu, e Financingu, leasingu.

24) Zamawiający nie udzielił poręczeń i gwarancji innym podmiotom.

25) Gmina nie ma powiązań kapitałowych z innymi podmiotami.

26) Dokumenty dotyczące sytuacji finansowej Gminy Łowicz umieszczone są w Załączniku Nr 8 do SWZ.